بايكول تواجه غرامة بقيمة 4 ملايين دولار لنقل الأموال من الجرائم

تم إلزام شركة بايكول هولدينغز بدفع غرامة بقيمة 4 ملايين دولار بعد أن دعت الشركة عمداً المجرمين إلى منصتها وتجاهلت أنشطتهم غير القانونية. 

تجاهلت الشركة ضوابط مكافحة غسل الأموال مثل برامج معرفة عميلك (KYC) وتقارير النشاط المشبوه، وروّجت لعدم وجود أمان على منصتها لجذب الجهات الفاعلة السيئة. 

غرامة وحكم على بايكول بعد سنوات من التسهيل الجنائي

حكمت محكمة اتحادية على شركة بايكول هولدينغز بدفع غرامة جنائية بقيمة 4 ملايين دولار بعد أن اعترفت الشركة بالذنب في عدة تهم خطيرة، بما في ذلك التآمر للترويج للجنس غير القانوني، وانتهاك قانون سرية البنك، ونقل الأموال المسروقة أو المكتسبة من خلال أفعال إجرامية عن علم.

ووفقاً لوثائق المحكمة، فإن وزارة العدل حسبت في الأصل أن الغرامة المناسبة يجب أن تكون 112,500,000 دولار، لكن التحليل المستقل لوضع الشركة المالي كشف عن عدم قدرتها على دفع أكثر من 4 ملايين دولار. 

الغرامة مبلغ صغير عند مقارنتها بغرامة BitMEX البالغة 100 مليون دولار من يناير 2025 لعدم الحفاظ على برامج KYC ومكافحة غسل الأموال الكافية أو الغرامة البالغة 297 مليون دولار التي اضطرت KuCoin لدفعها في وقت لاحق من ذلك الشهر لنفس الفشل.  

عملت بايكول في الأصل كمنصة تداول للعملات الافتراضية من نظير إلى نظير سمحت للأشخاص بتداول البيتكوين وأصول رقمية أخرى مقابل النقد وبطاقات الهدايا وبطاقات ما قبل الدفع. بين يناير 2017 وسبتمبر 2019، تعاملت المنصة مع أكثر من 26.7 مليون صفقة. كان إجمالي قيمة هذه الصفقات ما يقرب من 3 مليارات دولار، وكسبت بايكول أكثر من 29.7 مليون دولار في الإيرادات.

أوضح نائب المدعي العام أ. تايسن ديفا أن بايكول "ربحت من نقل الأموال للمجرمين". جذبت الشركة هذه المستخدمين عمداً من خلال الافتخار بعدم وجود ضوابط صارمة لمكافحة غسل الأموال. بسبب هذا، أصبحت المنصة أداة مفضلة للأشخاص المشاركين في الاحتيال، وعمليات نصب الرومانسية، والابتزاز، والاتجار بالبشر.

كانت واحدة من أكثر أجزاء القضية خطورة تتعلق بـ Backpage، وهو موقع ويب يستخدم للجنس غير القانوني والاتجار بالجنس، بما في ذلك استغلال القاصرين. reportedly احتفل مؤسسو بايكول بـ "تأثير Backpage"، الذي ساعد شركتهم على النمو بسرعة. 

بين 2015 و 2022، ساعدت بايكول في نقل ما يقرب من 17 مليون دولار من البيتكوين إلى Backpage ومواقع الويب المماثلة. من هذه المعاملات المحددة، حققت بايكول ربحاً لا يقل عن 2.7 مليون دولار.

نقلت بايكول ملايين الدولارات للمجرمين

وفقاً لقانون سرية البنك، يجب أن يكون لدى شركات نقل الأموال برامج "معرفة عميلك" (KYC) للتحقق من هوية مستخدمينها لمنع غسل الأموال. اختارت بايكول تجاهل هذه القواعد لفترة طويلة.

في الواقع، روجت بايكول ومؤسسيها لعدم وجود تحقق على المنصة كميزة، وعندما اضطرت الشركة إلى عرض سياساتها على أطراف ثالثة، قدمت قواعد مزيفة لمكافحة غسل الأموال. 

علاوة على ذلك، فشلت بايكول في تقديم "تقارير النشاط المشبوه" وهي وثائق يجب على المؤسسات المالية إرسالها إلى الحكومة عندما تلاحظ علامات على جريمة. 

على الرغم من أن بايكول كانت تعلم أن مستخدمينها كانوا مشاركين في عمليات نصب الرومانسية والابتزاز، إلا أنها لم تبلغ عن النشاط. تسبب صمتها عن الأنشطة غير القانونية والسماح بها في استخدام المنصة للقرصنة وتوزيع مواد إساءة معاملة الأطفال جنسياً.

في 8 يوليو 2024، اعترف آرتور شاباتش، الذي كان مؤسساً مشتركاً والرئيس التنفيذي السابق للتكنولوجيا في الشركة، بالذنب في التآمر. أقر بأنه فشل في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال. 

كجزء من اتفاق اعترافه، استقال شاباتش من مجلس إدارة الشركة وواجه ما يصل إلى خمس سنوات في السجن.

المؤسس المشارك الآخر، راي يوسف، غادر الشركة في عام 2023 بعد معركة قانونية مع شاباتش. واصل يوسف إطلاق منصة جديدة تسمى "Noones"، والتي تركز على الأسواق في الجنوب العالمي. 

أعلنت بايكول في 1 أكتوبر 2025 أنها ستقوم بإنهاء جميع عملياتها. توقفت رسمياً عن التداول في 1 نوفمبر 2025. 

في رسالة وداعها، ألقت بايكول باللوم على إغلاقها على "السلوك غير التاريخي" لمؤسسيها. ذكرت الشركة أن تكاليف الرسوم القانونية ومحاولة إصلاح قضايا الامتثال كانت عالية جداً للاستمرار. شجعت مستخدميها البالغ عددهم 14 مليوناً على سحب أموالهم قبل أن تصبح المنصة غير متاحة.