فرضت غرامة قدرها 4 ملايين دولار على شركة Paxful لتحويلها أموالاً متحصلة من جرائم جنائية

أُجبرت شركة Paxful Holdings من قبل قاضٍ على دفع غرامة قدرها 4 ملايين دولار بعد أن قامت الشركة عمداً بدعوة مجرمين إلى منصتها وتجاهلت أنشطتهم غير القانونية. 

تجاهلت الشركة ضوابط مكافحة غسل الأموال مثل برامج اعرف عميلك وتقارير النشاط المشبوه، وقامت بتسويق انعدام الأمن على منصتها من أجلtracالجهات الفاعلة السيئة. 

تم تغريم شركة باكسفول والحكم عليها بعد سنوات من تسهيلها للجرائم

أصدرت محكمة اتحادية حكماً على شركة Paxful Holdings Inc. بدفع غرامة جنائية قدرها 4 ملايين دولار بعد أن أقرت الشركة بالذنب في عدة تهم خطيرة، بما في ذلك التآمر للترويج للدعارة غير القانونية، وانتهاك قانون السرية المصرفية، ونقل الأموال المسروقة أو المكتسبة من خلال أعمال إجرامية عن علم.

وبحسب وثائق المحكمة، وزارة العدل في الأصل أن العقوبة المناسبة يجب أن تكون 112,500,000 دولار، لكن تحليلًا مستقلًاdent المالي للشركة كشف أنها لا تستطيع تحمل أكثر من 4 ملايين دولار. 

تعتبر هذه العقوبة مبلغاً صغيراً مقارنة بغرامة BitMEX البالغة 100 مليون دولار في يناير 2025 لعدم الحفاظ على برامج كافية للتحقق من هوية العملاء ومكافحة غسل الأموال، أو غرامة 297 مليون دولار التي اضطرت KuCoin إلى دفعها في وقت لاحق من ذلك الشهر بسبب إخفاقات مماثلة.  

بدأت منصة Paxful كمنصة تداول عملات رقمية لا مركزية، تتيح للمستخدمين تداول Bitcoin وغيرها من الأصول الرقمية مقابل cashوبطاقات الهدايا والبطاقات مسبقة الدفع. وبين يناير 2017 وسبتمبر 2019، أجرت المنصة أكثر من 26.7 مليون عملية تداول، بقيمة إجمالية تقارب 3 مليارات دولار، وحققت Paxful إيرادات تجاوزت 29.7 مليون دولار.

أوضح مساعد المدعي العام، أ. تايسن دوفا، أن منصة باكسفول "استفادت من تحويل الأموال لصالح المجرمين". وقدtracالشركة هؤلاء المستخدمين عمدًا بالتباهي بعدم امتلاكها ضوابط صارمة لمكافحة غسل الأموال. ونتيجة لذلك، أصبحت المنصة أداة مفضلة لدى المتورطين في الاحتيال، وعمليات النصب العاطفية، والابتزاز، والاتجار بالبشر.

تضمنت إحدى أخطر جوانب القضية موقع "باك بيج"، وهو موقع إلكتروني يُستخدم في الدعارة غير القانونية والاتجار بالبشر لأغراض جنسية، بما في ذلك استغلال القاصرين. ويُقال إن مؤسسي شركة "باكسفول" احتفلوا بـ"تأثير باك بيج"، الذي ساعد شركتهم على النمو السريع. 

بين عامي 2015 و2022، شركة Paxful في تحويل ما يقارب 17 مليون دولار من Bitcoin إلى موقع Backpage ومواقع إلكترونية مماثلة. ومن هذه المعاملات تحديداً، حققت Paxful أرباحاً لا تقل عن 2.7 مليون دولار.

قامت شركة Paxful بتحويل ملايين الدولارات لصالح مجرمين

بموجب قانون السرية المصرفية، يتعين على شركات تحويل الأموال تطبيق برامج "اعرف عميلك" (KYC) للتحقق منdentمستخدميها ومنع غسل الأموال. وقد تجاهلت شركة Paxful هذه القواعد لفترة طويلة.

في الواقع، قامت شركة Paxful ومؤسسوها بتسويق عدم وجود التحقق على المنصة كميزة إضافية، وعندما اضطرت الشركة إلى إظهار سياساتها لأطراف ثالثة، قدمت قواعد مزيفة لمكافحة غسيل الأموال. 

علاوة على ذلك، فشلت شركة Paxful في تقديم "تقارير النشاط المشبوه" وهي وثائق يجب على المؤسسات المالية إرسالها إلى الحكومة عندما ترى علامات على وقوع جريمة. 

على الرغم من علم منصة باكسفول بتورط مستخدميها في عمليات احتيال عاطفي وابتزاز، إلا أنها لم تُبلغ عن هذه الأنشطة. وقد أدى صمتها حيال هذه الأنشطة غير القانونية وتغاضيها عنها إلى استغلال المنصة في عمليات القرصنة ونشر مواد استغلال جنسي للأطفال.

في 8 يوليو 2024، أقرّ أرتور شاباك، أحد مؤسسي الشركة والرئيس التنفيذي السابق للتكنولوجيا فيها، بالذنب بتهمة التآمر. واعترف بأنه فشل في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال. 

كجزء من صفقة الإقرار بالذنب، استقال شاباك من مجلس إدارة الشركة وواجه عقوبة تصل إلى خمس سنوات في السجن.

أما الشريك المؤسس الآخر، راي يوسف، فقد غادر الشركة في عام 2023 بعد معركة قانونية مع شاباك. ثم أطلق يوسف منصة جديدة تُدعى "نوونز"، والتي تركز على أسواق الجنوب العالمي. 

أعلنت شركة باكسفول في الأول من أكتوبر عام 2025 أنها ستنهي جميع عملياتها. وتوقفت عن التداول رسمياً في الأول من نوفمبر عام 2025. 

في رسالتها الوداعية، عزت شركة باكسفول إغلاقها إلى "سوء سلوك مؤسسيها السابق". وأوضحت الشركة أن تكاليف الرسوم القانونية ومحاولات معالجة مشكلات الامتثال كانت باهظة للغاية بحيث لا يمكن الاستمرار. وحثت مستخدميها البالغ عددهم 14 مليون مستخدم على سحب أموالهم قبل أن يصبح الوصول إلى المنصة متعذرًا.