Paxful wird wegen Geldtransfers aus kriminellen Handlungen mit einer Geldstrafe von 4 Millionen Dollar belegt

Paxful Holdings wurde von einem Richter zur Zahlung einer Geldstrafe von 4 Millionen Dollar verurteilt, nachdem das Unternehmen Kriminelle vorsätzlich auf seine Plattform eingeladen und deren illegale Aktivitäten ignoriert hatte. 

Das Unternehmen ignorierte Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche, wie KYC-Programme und Meldungen verdächtiger Aktivitäten, und vermarktete die mangelnde Sicherheit seiner Plattform, um Betrügertrac. 

Paxful wurde nach jahrelanger Beihilfe zu Straftaten mit einer Geldstrafe belegt und verurteilt

Ein Bundesgericht verurteilte Paxful Holdings Inc. zu einer Strafzahlung von 4 Millionen Dollar, nachdem das Unternehmen sich in mehreren schwerwiegenden Anklagepunkten schuldig bekannt hatte, darunter Verschwörung zur Förderung illegaler Prostitution, Verstoß gegen das Bankgeheimnisgesetz und wissentliche Überweisung von Geldern, die durch Straftaten gestohlen oder erlangt wurden.

Laut Gerichtsakten hatte das Justizministerium ursprünglich berechnet, dass die angemessene Strafe 112.500.000 Dollar betragen sollte. Eine unabhängige Analyse der Finanzen des Unternehmens ergab jedochdent dass es sich nicht mehr als 4 Millionen Dollar leisten konnte. 

Die Strafe ist gering im Vergleich zu der Geldbuße von 100 Millionen Dollar, die BitMEX ab Januar 2025 zahlen musste, weil das Unternehmen keine angemessenen KYC- und Geldwäschebekämpfungsprogramme aufrechterhalten hatte, oder der Geldbuße von 297 Millionen Dollar, die KuCoin später im selben Monat wegen ähnlicher Versäumnisse zahlen musste.  

Paxful fungierte ursprünglich als Peer-to-Peer-Handelsplattform für Kryptowährungen, die es Nutzern ermöglichte, Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte gegen cash, Geschenkkarten und Prepaid-Karten zu tauschen. Zwischen Januar 2017 und September 2019 wickelte die Plattform über 26,7 Millionen Transaktionen ab. Der Gesamtwert dieser Transaktionen belief sich auf fast 3 Milliarden US-Dollar, und Paxful erzielte einen Umsatz von über 29,7 Millionen US-Dollar.

Der stellvertretende Generalstaatsanwalt A. Tysen Duva erklärte, Paxful habe „von Geldtransfers für Kriminelle profitiert“. Das Unternehmen habe diese Nutzer gezielttrac, indem es damit prahlte, keine strengen Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche zu haben. Dadurch sei die Plattform zu einem beliebten Werkzeug für Personen geworden, die in Betrug, Liebesbetrug, Erpressung und Menschenhandel verwickelt waren.

Einer der schwerwiegendsten Aspekte des Falls betraf Backpage, eine Website, die für illegale Prostitution und Menschenhandel, einschließlich der Ausbeutung von Minderjährigen, genutzt wurde. Die Gründer von Paxful sollen den „Backpage-Effekt“ gefeiert haben, der ihrem Unternehmen zu schnellem Wachstum verholfen hatte. 

Zwischen 2015 und 2022 Paxful im Wert von fast 17 Millionen US-Dollar Bitcoin an Backpage und ähnliche Webseiten zu transferieren. Allein durch diese Transaktionen erzielte Paxful einen Gewinn von mindestens 2,7 Millionen US-Dollar.

Paxful transferierte Millionen von Dollar für Kriminelle

Gemäß dem Bankgeheimnisgesetz müssen Geldtransferunternehmen „Know Your Customer“-Programme (KYC) einrichten, um diedentihrer Nutzer zu überprüfen und Geldwäsche zu verhindern. Paxful ignorierte diese Regeln lange Zeit.

Tatsächlich vermarkteten Paxful und seine Gründer das Fehlen einer Verifizierung auf der Plattform als Vorteil, und als das Unternehmen Dritten seine Richtlinien vorlegen musste, präsentierte es gefälschte Anti-Geldwäsche-Regeln. 

Darüber hinaus hat Paxful es versäumt, Verdachtsmeldungen einzureichen. Dabei handelt es sich um Dokumente, die Finanzinstitute an die Regierung senden müssen, wenn sie Anzeichen für ein Verbrechen feststellen. 

Obwohl Paxful wusste, dass seine Nutzer in Liebesbetrug und Erpressung verwickelt waren, meldeten sie diese Aktivitäten nicht. Ihr Schweigen über die illegalen Machenschaften und deren Duldung führten dazu, dass die Plattform für Hacking und die Verbreitung von kinderpornografischem Material missbraucht wurde.

Am 8. Juli 2024 bekannte sich Artur Schaback, Mitgründer und ehemaliger Chief Technology Officer des Unternehmens, der Verschwörung schuldig. Er gab zu, kein wirksames Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche eingerichtet zu haben. 

Im Rahmen seiner Vereinbarung mit der Staatsanwaltschaft trat Schaback aus dem Aufsichtsrat des Unternehmens zurück und musste mit einer Haftstrafe von bis zu fünf Jahren rechnen.

Der andere Mitgründer, Ray Youssef, verließ das Unternehmen 2023 nach einem Rechtsstreit mit Schaback. Youssef gründete daraufhin eine neue Plattform namens „Noones“, die sich auf Märkte im globalen Süden konzentriert. 

Paxful kündigte am 1. Oktober 2025 an, den Geschäftsbetrieb einzustellen. Der Handel wurde offiziell am 1. November 2025 eingestellt. 

In ihrer Abschiedsnachricht begründete Paxful die Schließung mit dem „historischen Fehlverhalten“ ihrer Gründer. Das Unternehmen erklärte, die Kosten für Rechtsstreitigkeiten und die Behebung der Compliance-Probleme seien schlichtweg zu hoch gewesen, um weiterzumachen. Die 14 Millionen Nutzer wurden aufgefordert, ihre Guthaben abzuheben, bevor die Plattform nicht mehr zugänglich wird.