Paxful mit 4-Millionen-Dollar-Geldstrafe für die Überweisung von Geldern aus Straftaten

Paxful Holdings wurde von einem Richter angewiesen, eine Geldstrafe von 4 Millionen US-Dollar zu zahlen, nachdem das Unternehmen Kriminelle absichtlich auf seine Plattform geladen und ihre illegalen Aktivitäten ignoriert hatte. 

Das Unternehmen ignorierte Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen wie KYC-Programme und Meldungen über verdächtige Aktivitäten und warb mit der mangelnden Sicherheit auf seiner Plattform, um schlechte Akteure anzuziehen. 

Paxful nach Jahren der Strafförderung bestraft und verurteilt

Ein Bundesgericht verurteilte Paxful Holdings Inc. zur Zahlung einer strafrechtlichen Strafe in Höhe von 4 Millionen US-Dollar, nachdem das Unternehmen sich schuldig bekannt hatte, mehrere schwere Anklagepunkte, darunter Verschwörung zur Förderung illegaler Prostitution, Verstoß gegen den Bank Secrecy Act und wissentliche Überweisung von gestohlenen oder durch Straftaten erlangten Geldern.

Laut Gerichtsunterlagen, die Justizministerium ursprünglich wurde berechnet, dass die angemessene Strafe 112.500.000 $ betragen hätte, doch eine unabhängige Analyse der Finanzen des Unternehmens ergab, dass es sich mehr als 4 Millionen $ nicht leisten konnte. 

Die Strafe ist im Vergleich zu Die Geldstrafe von BitMEX in Höhe von 100 Millionen Dollar aus Januar 2025 wegen unzureichender KYC- und Anti-Geldwäsche-Programme oder die 297 Millionen $ Strafe, die KuCoin später im selben Monat für ähnliche Versäumnisse zahlen musste.  

Paxful operierte ursprünglich als Peer-to-Peer-Plattform für den Handel mit virtuellen Währungen, die es Nutzern ermöglichte, Bitcoin und andere digitale Assets gegen Bargeld, Geschenkkarten und Prepaid-Karten zu tauschen. Zwischen Januar 2017 und September 2019 verarbeitete die Plattform mehr als 26,7 Millionen Transaktionen. Der Gesamtwert dieser Transaktionen belief sich auf fast 3 Milliarden $, und Paxful erzielte Einnahmen von über 29,7 Millionen $.

Der stellvertretende Generalstaatsanwalt A. Tysen Duva erklärte, Paxful „hatte vom Geldtransport für Kriminelle profitiert“. Das Unternehmen zog diese Nutzer gezielt an, indem es damit prahlte, keine strengen Anti-Geldwäsche-Kontrollen zu haben. Aufgrund dessen wurde die Plattform zu einem beliebten Werkzeug für Betrüger, Romance-Scammer, Erpresser und Menschenhändler.

Einer der schwerwiegendsten Aspekte des Falls betraf Backpage, eine Website, die für illegale Prostitution und Sexhandel, einschließlich der Ausbeutung Minderjähriger, genutzt wurde. Paxfuls Gründer feierten angeblich den „Backpage-Effekt“, der dem Unternehmen zu schnellem Wachstum verhalf. 

Zwischen 2015 und 2022, Paxful halfen, Bitcoin im Wert von fast 17 Millionen $ an Backpage und ähnliche Websites zu transferieren. Aus diesen spezifischen Transaktionen erzielte Paxful einen Gewinn von mindestens 2,7 Millionen $.

Paxful transferierte Millionen von Dollar für Kriminelle

Nach dem Bank Secrecy Act (Bankgeheimnisgesetz) müssen Geldüberweisungsunternehmen „Know Your Customer“ (KYC)-Programme implementieren, um die Identität ihrer Nutzer zu verifizieren und Geldwäsche zu verhindern. Paxful ignorierte diese Vorschriften lange Zeit.

Tatsächlich bewarb Paxful zusammen mit seinen Gründern den Verzicht auf Verifizierung auf der Plattform als Vorteil, und als das Unternehmen seine Richtlinien Dritten vorlegen musste, präsentierte es gefälschte Anti-Geldwäsche-Richtlinien. 

Darüber hinaus versäumte es Paxful, „Suspicious Activity Reports“ (Berichte über verdächtige Aktivitäten) einzureichen, Dokumente, die Finanzinstitute an die Regierung senden müssen, wenn sie Anzeichen für Straftaten erkennen. 

Obwohl Paxful wusste, dass seine Nutzer in Romance-Scams und Erpressung verwickelt waren, meldete es die Aktivitäten nicht. Ihr Schweigen über die illegalen Aktivitäten und deren Duldung führten dazu, dass die Plattform für Hacking und die Verbreitung von kinderpornografischem Material genutzt wurde.

Am 8. Juli 2024 bekannte sich Artur Schaback, Mitgründer und ehemaliger Chief Technology Officer des Unternehmens, der Verschwörung schuldig. Er gab zu, kein wirksames Anti-Geldwäsche-Programm aufrechterhalten zu haben. 

Im Rahmen seines Vergleichs trat Schaback vom Verwaltungsrat des Unternehmens zurück und riskierte bis zu fünf Jahre Gefängnis.

Der andere Mitgründer, Ray Youssef, verließ das Unternehmen 2023 nach einem Rechtsstreit mit Schaback. Youssef gründete daraufhin eine neue Plattform namens „Noones“, die sich auf Märkte im Globalen Süden konzentriert. 

Paxful kündigte am 1. Oktober 2025 an, alle Operationen einzustellen. Der Handel wurde offiziell am 1. November 2025 eingestellt. 

In seiner Abschiedsnachricht machte Paxful die „historischen Verfehlungen“ seiner Gründer für die Schließung verantwortlich. Das Unternehmen erklärte, die Kosten für Rechtsberatung und die Bemühungen, die Compliance-Probleme zu beheben, seien einfach zu hoch gewesen, um fortzufahren. Sie ermutigten ihre 14 Millionen Nutzer, ihre Mittel abzuheben, bevor die Plattform unzugänglich wurde.