Paxful recibe una multa de 4 millones de dólares por transferir fondos procedentes de delitos penales

Un juez ordenó a Paxful Holdings pagar una multa de 4 millones de dólares después de que la empresa invitara deliberadamente a delincuentes a su plataforma e hiciera la vista gorda ante sus actividades ilegales. 

La empresa ignoró los controles contra el lavado de dinero, como los programas KYC y los informes de actividades sospechosas, y comercializó la falta de seguridad en su plataforma paratraca malos actores. 

Paxful multado y sentenciado tras años de facilitación de delitos

Un tribunal federal condenó a Paxful Holdings Inc. a pagar una multa penal de 4 millones de dólares después de que la compañía se declarara culpable de varios cargos graves, entre ellos conspiración para promover la prostitución ilegal, violación de la Ley de Secreto Bancario y transmisión consciente de fondos robados u obtenidos a través de actos delictivos.

Según los documentos judiciales, el Departamento de Justicia calculó inicialmente que la multa apropiada debería haber sido de 112.500.000 dólares, pero un análisis independientedent las finanzas de la empresa reveló que no podía permitirse pagar más de 4 millones de dólares. 

La multa es una cantidad pequeña si se compara con la multa de 100 millones de dólares que BitMEX recibió en enero de 2025 por no mantener programas adecuados de KYC y contra el lavado de dinero, o con la multa de 297 millones de dólares que KuCoin tuvo que pagar ese mismo mes por fallas similares.  

Paxful funcionó originalmente como una plataforma de intercambio de divisas virtuales entre pares que permitía intercambiar Bitcoin y otros activos digitales por cash, tarjetas de regalo y tarjetas prepago. Entre enero de 2017 y septiembre de 2019, la plataforma gestionó más de 26,7 millones de transacciones. El valor total de estas transacciones fue de casi 3000 millones de dólares, y Paxful obtuvo más de 29,7 millones de dólares en ingresos.

El Fiscal General Adjunto A. Tysen Duva explicó que Paxful se lucraba moviendo dinero para delincuentes. La compañíatracdeliberadamente a estos usuarios alardeando de no contar con controles estrictos contra el blanqueo de capitales. Debido a esto, la plataforma se convirtió en una herramienta predilecta para personas involucradas en fraudes, estafas románticas, extorsión y trata de personas.

Uno de los aspectos más graves del caso involucró a Backpage, un sitio web utilizado para la prostitución ilegal y el tráfico sexual, incluyendo la explotación de menores. Los fundadores de Paxful celebraron el "Efecto Backpage", que impulsó el rápido crecimiento de su empresa. 

Entre 2015 y 2022, Paxful ayudó a transferir casi 17 millones de dólares en Bitcoin a Backpage y sitios web similares. Con estas transacciones, Paxful obtuvo al menos 2,7 millones de dólares en ganancias.

Paxful movió millones de dólares para criminales

Según la Ley de Secreto Bancario, las empresas de transferencia de dinero deben contar con programas de "Conozca a su Cliente" (KYC) para verificar ladentde sus usuarios y prevenir el lavado de dinero. Paxful optó por ignorar estas normas durante mucho tiempo.

De hecho, Paxful y sus fundadores comercializaron la falta de verificación en la plataforma como una ventaja, y cuando la empresa tuvo que mostrar sus políticas a terceros, presentó reglas falsas contra el lavado de dinero. 

Además, Paxful no presentó “Informes de Actividad Sospechosa”, que son documentos que las instituciones financieras deben enviar al gobierno cuando detectan indicios de un delito. 

Aunque Paxful sabía que sus usuarios participaban en estafas románticas y extorsiones, no denunciaron la actividad. Su silencio sobre las actividades ilegales y su aceptación provocó que la plataforma se utilizara para hackear y distribuir material de abuso sexual infantil.

El 8 de julio de 2024, Artur Schaback, cofundador y exdirector de tecnología de la empresa, se declaró culpable de conspiración. Admitió no haber mantenido un programa eficaz contra el blanqueo de capitales. 

Como parte de su acuerdo de culpabilidad, Schaback renunció a la junta directiva de la compañía y enfrentó hasta cinco años de prisión.

El otro cofundador, Ray Youssef, dejó la empresa en 2023 tras una batalla legal con Schaback. Youssef lanzó una nueva plataforma llamada "Noones", centrada en los mercados del Sur Global. 

Paxful anunció el 1 de octubre de 2025 que cerraría todas sus operaciones. Cesó oficialmente sus operaciones el 1 de noviembre de 2025. 

En su mensaje de despedida, Paxful atribuyó su cierre a la "mala conducta histórica" ​​de sus fundadores. La compañía declaró que los costos de los honorarios legales y de intentar solucionar sus problemas de cumplimiento eran simplemente demasiado altos para continuar. Animaron a sus 14 millones de usuarios a retirar sus fondos antes de que la plataforma quedara inaccesible.