Paxful sanctionné d'une amende de 4 millions de dollars pour le transfert de fonds issus d'infractions pénales

Paxful Holdings a été contraint par un juge de payer une amende de 4 millions de dollars après que l'entreprise a délibérément accueilli des criminels sur sa plateforme et a fermé les yeux sur leurs activités illégales. 

L'entreprise a ignoré les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent tels que les programmes KYC et les rapports d'activités suspectes, et a mis en avant le manque de sécurité de sa plateforme afin d'attirer des acteurs malveillants. 

Paxful condamné et sanctionné après des années de facilitation criminelle

Un tribunal fédéral a condamné Paxful Holdings Inc. à payer une pénalité pénale de 4 millions de dollars après que l'entreprise a plaidé coupable de plusieurs chefs d'accusation graves, notamment complot en vue de promouvoir la prostitution illégale, violation du Bank Secrecy Act et transmission consciente de fonds volés ou obtenus par des actes criminels.

Selon les documents judiciaires, le Department of Justice montant initialement calculé pour la pénalité appropriée aurait dû être de 112 500 000 $, mais une analyse indépendante des finances de l'entreprise a révélé qu'elle ne pouvait pas payer plus de 4 millions de dollars. 

La pénalité est un montant faible comparé à l'amende de 100 millions de dollars de BitMEX en janvier 2025 pour ne pas avoir maintenu des programmes KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent adéquats, ou à la pénalité de 297 millions de dollars que KuCoin a dû payer plus tard ce même mois pour des échecs similaires.  

Paxful a initialement fonctionné comme une plateforme d'échange de devises virtuelles pair-à-pair qui permettait aux gens d'échanger du Bitcoin et d'autres actifs numériques contre des espèces, des cartes-cadeaux et des cartes prépayées. Entre janvier 2017 et septembre 2019, la plateforme a traité plus de 26,7 millions d'opérations. La valeur totale de ces transactions s'élevait à près de 3 milliards de dollars, et Paxful a généré plus de 29,7 millions de dollars de revenus.

Le procureur général adjoint A. Tysen Duva a expliqué que Paxful « a tiré profit du transfert d'argent pour les criminels ». L'entreprise a délibérément attiré ces utilisateurs en se vantant de ne pas disposer de stricts contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent. En raison de cela, la plateforme est devenue un outil favori pour les personnes impliquées dans la fraude, les arnaques sentimentales, l'extorsion et la traite des êtres humains.

L'une des parties les plus graves de l'affaire impliquait Backpage, un site web utilisé pour la prostitution illégale et la traite des êtres humains à des fins sexuelles, y compris l'exploitation des mineurs. Les fondateurs de Paxful auraient célébré l'« effet Backpage », qui a aidé leur entreprise à croître rapidement. 

Entre 2015 et 2022, Paxful a aidé à transférer près de 17 millions de dollars en Bitcoin vers Backpage et des sites similaires. À partir de ces transactions spécifiques, Paxful a réalisé au moins 2,7 millions de dollars de bénéfices.

Paxful a transféré des millions de dollars pour des criminels

En vertu du Bank Secrecy Act, les entreprises de transfert d'argent doivent disposer de programmes « Know Your Customer » (KYC) afin de vérifier l'identité de leurs utilisateurs pour prévenir le blanchiment d'argent. Paxful a choisi d'ignorer ces règles pendant longtemps.

En fait, Paxful et ses fondateurs ont présenté le manque de vérification sur la plateforme comme un avantage, et lorsque l'entreprise a dû présenter ses politiques à des tiers, elle a présenté de fausses règles de lutte contre le blanchiment d'argent. 

De plus, Paxful a manqué de déposer des « Rapports d'activités suspectes » qui sont des documents que les institutions financières doivent envoyer au gouvernement lorsqu'elles constatent des signes de crime. 

Même si Paxful savait que ses utilisateurs étaient impliqués dans des arnaques sentimentales et de l'extorsion, ils n'ont pas signalé ces activités. Leur silence concernant les activités illégales et leur tolérance ont conduit à l'utilisation de la plateforme pour le piratage et la distribution de matériel d'abus sexuel sur mineurs.

Le 8 juillet 2024, Artur Schaback, co-fondateur et ancien directeur technologique de l'entreprise, a plaidé coupable de complot. Il a admis qu'il avait échoué à maintenir un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent. 

Dans le cadre de son accord de plaidoyer, Schaback a démissionné du conseil d'administration de l'entreprise et risquait jusqu'à cinq ans de prison.

L'autre co-fondateur, Ray Youssef, a quitté l'entreprise en 2023 après un conflit juridique avec Schaback. Youssef a ensuite lancé une nouvelle plateforme appelée « Noones », qui se concentre sur les marchés du Sud global. 

Paxful a annoncé le 1er octobre 2025 qu'elle mettrait fin à toutes ses opérations. Elle a officiellement cessé ses activités de trading le 1er novembre 2025. 

Dans son message d'adieu, Paxful a blâmé sa fermeture sur la « faute historique » de ses fondateurs. L'entreprise a déclaré que les coûts des frais juridiques et les efforts pour corriger ses problèmes de conformité étaient tout simplement trop élevés pour continuer. Ils ont encouragé leurs 14 millions d'utilisateurs à retirer leurs fonds avant que la plateforme ne devienne inaccessible.