Paxful écope d'une amende de 4 millions de dollars pour avoir transféré des fonds provenant d'activités criminelles

Paxful Holdings a été condamnée par un juge à payer une amende de 4 millions de dollars après avoir délibérément invité des criminels sur sa plateforme et fermé les yeux sur leurs activités illégales. 

L'entreprise a ignoré les contrôles anti-blanchiment d'argent tels que les programmes KYC et les déclarations d'activités suspectes et a mis en avant le manque de sécurité de sa plateforme afin d'tracles acteurs malveillants. 

Paxful a été condamné à une amende et à une peine de prison après des années de complicité criminelle

Un tribunal fédéral a condamné Paxful Holdings Inc. à une amende pénale de 4 millions de dollars après que la société a plaidé coupable à plusieurs chefs d'accusation graves, notamment de complot en vue de promouvoir la prostitution illégale, de violation de la loi sur le secret bancaire et de transmission en connaissance de cause de fonds volés ou obtenus par des actes criminels.

Selon les documents judiciaires, le ministère de la Justice avait initialement calculé que la sanction appropriée aurait dû s'élever à 112 500 000 $, mais une analyse indépendantedent finances de l'entreprise a révélé qu'elle ne pouvait pas se permettre plus de 4 millions de dollars. 

L'amende est dérisoire comparée à l'amende de 100 millions de dollars infligée à BitMEX en janvier 2025 pour défaut de mise en place de programmes KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent adéquats, ou à l'amende de 297 millions de dollars que KuCoin a dû payer plus tard ce même mois pour des manquements similaires.  

À l'origine, Paxful était une plateforme d'échange de cryptomonnaies de pair à pair permettant d'échanger Bitcoin et autres actifs numériques contre cash, des cartes-cadeaux et des cartes prépayées. Entre janvier 2017 et septembre 2019, la plateforme a traité plus de 26,7 millions de transactions. La valeur totale de ces transactions s'élevait à près de 3 milliards de dollars, et Paxful a généré un chiffre d'affaires de plus de 29,7 millions de dollars.

Le procureur général adjoint A. Tysen Duva a expliqué que Paxful « tirait profit du blanchiment d'argent pour des criminels ». L'entreprise a délibérément attiré l'tracde ces utilisateurs en se vantant de ne pas disposer de contrôles stricts en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. De ce fait, la plateforme est devenue un outil privilégié pour les personnes impliquées dans la fraude, les escroqueries sentimentales, l'extorsion et la traite des êtres humains.

L'un des aspects les plus graves de l'affaire concernait Backpage, un site web utilisé pour la prostitution illégale et le trafic sexuel, y compris l'exploitation de mineurs. Les fondateurs de Paxful auraient célébré « l'effet Backpage », qui a contribué à la croissance rapide de leur entreprise. 

Entre 2015 et 2022, Paxful a contribué au transfert de près de 17 millions de dollars de Bitcoin vers Backpage et des sites web similaires. Ces transactions ont généré un profit d'au moins 2,7 millions de dollars pour Paxful.

Paxful a transféré des millions de dollars pour des criminels

En vertu de la loi sur le secret bancaire, les entreprises de transfert de fonds doivent mettre en place des programmes de « connaissance du client » (KYC) afin de vérifier l’dentde leurs utilisateurs et ainsi prévenir le blanchiment d’argent. Paxful a longtemps choisi d’ignorer ces règles.

En réalité, Paxful et ses fondateurs ont présenté l'absence de vérification sur la plateforme comme un atout, et lorsque l'entreprise a dû démontrer ses politiques à des tiers, elle a présenté de fausses règles de lutte contre le blanchiment d'argent. 

De plus, Paxful n'a pas déposé de « rapports d'activités suspectes », documents que les institutions financières doivent transmettre au gouvernement lorsqu'elles constatent des signes d'infraction. 

Bien que Paxful sût que certains de ses utilisateurs se livraient à des escroqueries sentimentales et à des extorsions, la plateforme n'a pas signalé ces activités. Ce silence complice a permis que la plateforme soit utilisée pour le piratage et la diffusion de matériel pédopornographique.

Le 8 juillet 2024, Artur Schaback, cofondateur et ancien directeur technique de l'entreprise, a plaidé coupable de complot. Il a reconnu avoir manqué à son obligation de mettre en place un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent. 

Dans le cadre de son accord de plaidoyer, Schaback a démissionné du conseil d'administration de la société et risquait jusqu'à cinq ans de prison.

L'autre cofondateur, Ray Youssef, a quitté l'entreprise en 2023 après un conflit juridique avec Schaback. Youssef a ensuite lancé une nouvelle plateforme appelée « Noones », axée sur les marchés des pays du Sud. 

Paxful a annoncé le 1er octobre 2025 la cessation de toutes ses activités. La cotation a officiellement pris fin le 1er novembre 2025. 

Dans son message d'adieu, Paxful a imputé sa fermeture aux « fautes historiques » de ses fondateurs. L'entreprise a déclaré que les frais juridiques et les coûts liés à la résolution de ses problèmes de conformité étaient tout simplement trop élevés pour poursuivre ses activités. Elle a incité ses 14 millions d'utilisateurs à retirer leurs fonds avant que la plateforme ne devienne inaccessible.