Paxful devra verser 7,5 millions de dollars après que le ministère de la Justice a constaté que la plateforme avait facilité des transactions criminelles.

La plateforme d'échange de cryptomonnaies de pair à pair Paxful a accepté de payer un total de 7,5 millions de dollars d'amendes après avoir admis avoir facilité un volume massif d'activités financières illicites, notamment le blanchiment d'argent, la fraude et la prostitution illégale, via sa plateforme.

Cet accord fait suite à une action concertée du département de la Justice des États-Unis (DOJ) et du Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN). Aux termes de cet accord, Paxful versera 4 millions de dollars d'amendes pénales au DOJ et 3,5 millions de dollars d'amendes civiles au FinCEN, soit un total de 7,5 millions de dollars.

Le ministère de la Justice a affirmé que cette amende sert d'avertissement à ceux qui nourrissent des intentions similaires à celles de Paxful. La plateforme de trading a géré environ 3 milliards de dollars de transactions entre 2017 et 2019. À cette époque, elle a généré plus de 29 millions de dollars de revenus tout en se livrant à des activités délibérément illégales.

Les activités illégales de Paxful créent des tensions dans le secteur. 

Avant de cesser ses activités, Paxful servait de plateforme d'échange pair à pair, permettant aux utilisateurs d'échanger Bitcoin et d'autres cryptomonnaies contre des cartes prépayées, cashet des cartes-cadeaux. 

Le procureur général adjoint par intérim Matthew R. Galeotti, de la division criminelle du ministère de la Justice, a affirmé que pendant cette période, « Paxful a gagné des millions en déplaçant intentionnellement des cryptomonnaies pour des criminels tels que des fraudeurs, des extorqueurs, des blanchisseurs d'argent et des personnes impliquées dans la prostitution. »

Selon Galeotti, la firme a attiré l'attention de ces criminels après avoir mis en place des mesures anti-blanchiment d'argent insuffisantes et sa décision de ne pasdentses clients.

Suite à ces révélations, des sources ont indiqué que Paxful gérait les transactions de Backpage. Ce site de petites annonces illégal encourageait la prostitution, ce qui a conduit les autorités fédérales à le saisir et à le fermer en avril 2018.

Ce qui a retenu l'attention des autorités fédérales, c'est la découverte que près de 17 millions de dollars en bitcoins avaient été transférés depuis Backpage et des sites web similaires, générant des profits d'au moins 2,7 millions de dollars pour Paxful entre 2015 et 2022. Les journalistes ont souligné que l'entreprise s'était félicitée de ce « succès », le qualifiant d'« effet Backpage », qui aurait joué un rôle clé dans l'expansion de ses activités.

Par ailleurs, le ministère de la Justice a indiqué que la plateforme de trading avait joué un rôle dans des transactions liées à des pays sous sanctions, notamment l'Iran, la Corée du Nord et le Venezuela. Elle a également été accusée d'avoir traité plus de 500 millions de dollars d'activités suspectes.

Les autorités compétentes ont conclu que la plateforme connaissait la réglementation du secteur. Elles sont parvenues à cette conclusion après que des rapports ont révélé que Paxful était au courant de ces activités se déroulant sur sa plateforme, mais avait omis de soumettre le rapport requis concernant ces agissements suspects. La plateforme a également diffusé des informations trompeuses concernant sa politique de lutte contre le blanchiment d'argent. 

Paxful plaide coupable d'activités illégales 

Concernant la décision de Paxful de plaider coupable, des sources ont indiqué que la plateforme était accusée de trois complots. Il s'agissait notamment de violation du Travel Act pour avoir encouragé la prostitution illégale, d'exploitation d'une entreprise de transfert de fonds sans licence et de non-respect des exigences de la loi sur le secret bancaire.

Compte tenu de la gravité des faits, les directives de condamnation indiquaient que l'amende totale pourrait s'élever à environ 112,5 millions de dollars. Cependant, le ministère de la Justice a contesté ce montant, estimant que Paxful pouvait raisonnablement payer environ 4 millions de dollars.

Outre ce montant, le FinCEN a infligé à cette plateforme une amende civile supplémentaire de 3,5 millions de dollars pour violation intentionnelle de la loi sur le secret bancaire. Parallèlement, certains ont félicité Paxful pour sa coopération avec les enquêteurs et les mesures prises pour remédier à ce problème, notamment la responsabilisation des dirigeants.

Le prononcé de la sentence contre la plateforme a été reporté au 10 février 2026. Il ne s'agit pas de sa première comparution, puisqu'elle avait déjà plaidé coupable dans une affaire similaire. Lors de cette première affaire, Artur Schaback, PDG de Paxful, était accusé d'être impliqué dans ce même système.