팍스풀, 범죄 자금 이체 혐의로 400만 달러 벌금형 선고

팍스풀 홀딩스는 범죄자들을 고의로 플랫폼에 끌어들이고 그들의 불법 활동을 묵인한 혐의로 법원으로부터 400만 달러의 벌금을 내라는 명령을 받았습니다. 

해당 회사는 KYC 프로그램 및 의심스러운 활동 보고서와 같은 자금 세탁 방지 통제를 무시하고 플랫폼의 보안 취약성을trac에 활용하여 악의적인 행위자들을 유인했습니다. 

팍스풀, 수년간 범죄 방조 혐의로 벌금형 및 징역형 선고

연방 법원은 팍스풀 홀딩스(Paxful Holdings Inc.)가 불법 성매매 조장 공모, 은행 비밀 유지법 위반, 범죄 행위로 취득하거나 훔친 자금을 알고도 송금한 혐의 등 여러 중대 혐의에 대해 유죄를 인정함에 따라 400만 달러의 벌금을 부과했습니다.

법원 문서에 따르면, 법무부는 당초 적절한 벌금이 1억 1250만 달러라고 계산했지만, 회사의 재정 상황에 대한 독립적인dent 결과 회사가 400만 달러 이상을 감당할 수 없다는 사실이 드러났습니다. 

과 비교하면 적은 금액 BitMEX가 적절한 KYC 및 자금세탁 방지 프로그램을 유지하지 못해 부과받은 1억 달러의 벌금 입니다.  

팍스풀(Paxful)은 원래 개인 간 가상화폐 거래 플랫폼으로, 사람들이 Bitcoin 과 기타 디지털 자산을 cash, 상품권, 선불카드 등으로 교환할 수 있도록 했습니다. 2017년 1월부터 2019년 9월까지 이 플랫폼에서 2,670만 건 이상의 거래가 이루어졌습니다. 총 거래액은 약 30억 달러에 달했으며, 팍스풀은 2,970만 달러 이상의 수익을 올렸습니다.

A. 타이슨 듀바 법무차관보는 팍스풀이 "범죄자들의 자금 이체를 통해 이익을 취했다"고 설명했습니다. 이 회사는 자금세탁 방지 시스템이 엄격하지 않다고 자랑하며 의도적으로 이러한 사용자들을trac들였습니다. 이로 인해 팍스풀 플랫폼은 사기, 로맨스 사기, 갈취, 인신매매에 연루된 사람들이 선호하는 도구가 되었습니다.

이 사건에서 가장 심각한 부분 중 하나는 불법 성매매 및 미성년자 착취를 포함한 성매매에 이용되는 웹사이트인 백페이지(Backpage)와 관련된 것이었습니다. 팍스풀(Paxful)의 창업자들은 회사의 빠른 성장에 도움을 준 "백페이지 효과"를 자랑스럽게 여겼다고 합니다. 

2015년부터 2022년까지 팍스풀은 약 1,700만 달러 상당의 Bitcoin 백페이지와 같은 웹사이트로 이체하는 것을 도왔습니다. 이러한 특정 거래를 통해 팍스풀은 최소 270만 달러의 수익을 올렸습니다.

Paxful은 범죄자들을 위해 수백만 달러를 이체했습니다

은행비밀보호법에 따라 송금업체는 자금세탁을 방지하기 위해 사용자dent을 확인하는 "고객확인제도(KYC)"를 운영해야 합니다. 하지만 팍스풀은 오랫동안 이러한 규정을 무시해 왔습니다.

실제로 팍스풀과 그 설립자들은 플랫폼에서 신원 확인 절차가 없다는 점을 장점으로 홍보했으며, 회사가 제3자에게 정책을 제시해야 할 때는 허위 자금세탁 방지 규정을 내세웠습니다. 

더욱이 팍스풀은 금융기관이 범죄 징후를 발견했을 때 정부에 제출해야 하는 "의심스러운 활동 보고서"를 제출하지 않았습니다. 

팍스풀은 자사 사용자들이 로맨스 사기와 협박에 연루되었다는 사실을 알고 있었음에도 불구하고 이를 신고하지 않았습니다. 불법 행위에 대한 침묵과 묵인으로 인해 플랫폼은 해킹과 아동 성착취물 유포에 악용되었습니다.

2024년 7월 8일, 회사 공동 창립자이자 전 최고 기술 책임자였던 아르투르 샤바크는 공모 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다. 그는 효과적인 자금 세탁 방지 프로그램을 유지하지 못했음을 시인했습니다. 

샤바크는 유죄 인정 합의의 일환으로 회사 이사회에서 사임했으며 최대 5년의 징역형에 처할 수 있었습니다.

또 다른 공동 창업자인 레이 유세프는 샤바크와의 법적 분쟁 끝에 2023년 회사를 떠났습니다. 유세프는 이후 글로벌 사우스 시장에 집중하는 "누네스(Noones)"라는 새로운 플랫폼을 출시했습니다. 

팍스풀은 2025년 10월 1일 모든 사업 운영을 중단할 것이라고 발표했으며, 2025년 11월 1일 공식적으로 거래를 종료했습니다. 

팍스풀은 마지막 메시지에서 창립자들의 "과거 부정행위"를 폐쇄 이유로 들었습니다. 회사는 소송 비용과 규정 준수 문제를 해결하는 데 드는 비용이 너무 커서 더 이상 운영을 지속할 수 없다고 밝혔습니다. 또한 1,400만 명의 사용자에게 플랫폼 접속이 불가능해지기 전에 자금을 인출할 것을 권고했습니다.