Paxful, 범죄 자금 송금 혐의로 400만 달러 벌금

Paxful Holdings는 회사가 플랫폼에 범죄자를 의도적으로 유치하고 그들의 불법 활동에 눈감았다는 이유로 판사의 명령에 따라 400만 달러의 벌금을 납부해야 한다. 

회사는 KYC 프로그램 및 의심스러운 활동 보고와 같은 자금세탁 방지 통제를 무시했으며, 플랫폼의 보안 부재를 마케팅하여 나쁜 행위자들을 유치했다. 

수년간의 범죄 조조 후 Paxful에 벌금 및 선고

연방 법원은 Paxful Holdings Inc.가 불법 성매매 조장 공모, 은행 비밀법 위반, 범죄 행위를 통해 도난되거나 획득된 자금을 고의적으로 송금했다는 여러 중대한 혐의에 대해 유죄를 인정함에 따라 400만 달러의 형사 벌금을 납부하도록 선고했다.

법원 문서에 따르면, 미국 법무부 적절한 벌금은 원래 1억 1,250만 달러로 계산되었으나, 회사의 재무에 대한 독립적인 분석 결과 400만 달러 이상을 감당할 수 없는 것으로 나타났다. 

이 벌금은 2025년 1월 적절한 KYC 및 자금세탁 방지 프로그램을 유지하지 못한 혐의로 BitMEX가 납부한 $100 백만 벌금 또는 같은 달 말 KuCoin이 유사한 실패로 납부해야 했던 2억 9,700만 달러의 벌금과 비교하면 작은 금액이다.  

Paxful은 원래 사람들이 비트코인과 기타 디지털 자산을 현금, 기프트 카드, 선불 카드와 거래할 수 있도록 하는 P2P 가상 화폐 거래 플랫폼으로 운영되었다. 2017년 1월부터 2019년 9월까지 플랫폼은 2,670만 건 이상의 거래를 처리했다. 이 거래들의 총 가치는 약 30억 달러에 달했으며, Paxful은 2,970만 달러 이상의 수익을 올렸다.

A. Tysen Duva 차관보는 Paxful이 “범죄자들의 자금 이동을 통해 이익을 얻었다”고 설명했다. 회사는 자금세탁 방지 통제가 엄격하지 않다고 자랑하며 이러한 사용자를 의도적으로 유치했다. 이로 인해 플랫폼은 사기, 로맨스 스캠, 협박, 인신매매에 관여한 사람들에게 선호되는 도구가 되었다.

사건의 가장 심각한 부분 중 하나는 불법 성매매와 성매매, 미성년자 착취를 위해 사용된 웹사이트인 Backpage와 관련이 있었다. Paxful의 창립자들은 reportedly “Backpage 효과”를 축하했으며, 이는 회사의 급속한 성장에 도움이 되었다. 

2015과 2022 사이, Paxful Backpage 및 유사한 웹사이트로 약 1,700만 달러 상당의 비트코인을 이동하는 데 기여했다. 이러한 특정 거래로부터 Paxful은 최소 270만 달러의 이익을 얻었다.

Paxful, 범죄자들을 위해 수백만 달러 송금

은행 비밀법에 따르면 자금 송금 사업자는 자금세탁 방지를 위해 사용자의 신원을 확인하기 위해 ‘고객 확인(KYC)’ 프로그램을 갖추어야 한다. Paxful은 오랫동안 이러한 규칙을 무시했다.

사실 Paxful과 그 창립자들은 플랫폼의 검증 부재를 장점으로 마케팅했으며, 회사가 정책을 제3자에게 제시해야 했을 때 가짜 자금세탁 방지 규칙을 제시했다. 

또한 Paxful은 금융 기관이 범죄 징후를 볼 때 정부에 제출해야 하는 ‘의심스러운 활동 보고(Suspicious Activity Reports)’를 제출하지 못했다. 

Paxful이 사용자들이 로맨스 스캠과 협박에 관여한다는 것을 알고 있었음에도 불구하고 해당 활동을 보고하지 않았다. 불법 활동에 대한 그들의 침묵과 방조는 플랫폼이 해킹과 아동 성학대 자료 배포에 사용되도록 했다.

2024년 7월 8일, 공동 창립자이자 전 최고기술책임자(CTO)였던 Artur Schaback은 공모 혐의에 대해 유죄를 인정했다. 그는 효과적인 자금세탁 방지 프로그램을 유지하지 못했다고 시인했다. 

그의 유죄 인정 협상 일부로 Schaback은 회사 이사회에서 사임했으며, 최대 5년의 징역형을 선고받았다.

다른 공동 창립자 Ray Youssef은 Schaback과의 법적 분쟁 후 2023년에 회사를 떠났다. Youssef은 이후 글로벌 사우스 시장을 중점으로 하는 새로운 플랫폼 ‘Noones’를 출시했다. 

Paxful은 2025년 10월 1일 모든 운영을 종료한다고 발표했다. 공식적으로 2025년 11월 1일 거래를 중단했다. 

작별 인사에서 Paxful은 폐쇄를 창립자들의 “역사적인 비위” 탓으로 돌렸다. 회사는 법적 비용과 규정 준수 문제를 해결하려는 시도에 드는 비용이 너무 높아 계속 운영할 수 없다고 밝혔다. 그들은 플랫폼에 접근할 수 없기 전에 1,400만 명의 사용자가 자금을 인출하도록 권고했다.