Компания Paxful оштрафована на 4 миллиона долларов за перевод средств, полученных в результате уголовных преступлений

Суд обязал компанию Paxful Holdings выплатить штраф в размере 4 миллионов долларов за то, что она преднамеренно приглашала преступников на свою платформу и закрывала глаза на их незаконную деятельность. 

Компания игнорировала меры по борьбе с отмыванием денег, такие как программы KYC и отчеты о подозрительной деятельности, и использовала отсутствие безопасности на своей платформе в маркетинговых целях дляtracзлоумышленников. 

Компания Paxful оштрафована и приговорена к тюремному заключению после многолетней деятельности по содействию преступной деятельности

Федеральный суд приговорил компанию Paxful Holdings Inc. к выплате уголовного штрафа в размере 4 миллионов долларов после того, как компания признала себя виновной по ряду серьезных обвинений, включая сговор с целью содействия незаконной проституции, нарушение Закона о банковской тайне и умышленную передачу средств, украденных или полученных преступным путем.

Согласно судебным документам, Министерство юстиции первоначально подсчитало, что соответствующий штраф должен был составить 112 500 000 долларов, но независимыйdent финансового положения компании показал, что она не может позволить себе выплатить более 4 миллионов долларов. 

Этот штраф незначителен по сравнению со штрафом в 100 миллионов долларов, наложенным на BitMEX в январе 2025 года за несоблюдение надлежащих процедур KYC и борьбы с отмыванием денег, или штрафом в 297 миллионов долларов, который KuCoin пришлось заплатить позже в том же месяце за аналогичные нарушения.  

Paxful изначально работала как платформа для торговли виртуальной валютой между физическими лицами, позволяя людям обменивать Bitcoin и другие цифровые активы на cash, подарочные карты и предоплаченные карты. В период с января 2017 года по сентябрь 2019 года платформа обработала более 26,7 миллионов сделок. Общая стоимость этих сделок составила почти 3 миллиарда долларов, а доход Paxful превысил 29,7 миллионов долларов.

Помощник генерального прокурора А. Тайсен Дува объяснил, что Paxful «получал прибыль от перевода денег для преступников». Компания намеренноtracэтих пользователей, хвастаясь отсутствием строгих мер по борьбе с отмыванием денег. Из-за этого платформа стала излюбленным инструментом для людей, занимающихся мошенничеством, аферами на почве романтических отношений, вымогательством и торговлей людьми.

Одна из самых серьезных частей дела касалась Backpage, веб-сайта, используемого для незаконной проституции и торговли людьми, включая эксплуатацию несовершеннолетних. Сообщается, что основатели Paxful радовались «эффекту Backpage», который помог их компании быстро расти. 

В период с 2015 по 2022 год Paxful на сумму почти 17 миллионов долларов Bitcoin на Backpage и аналогичные сайты. От этих конкретных транзакций Paxful получил как минимум 2,7 миллиона долларов прибыли.

Paxful перевел миллионы долларов для преступников

В соответствии с Законом о банковской тайне, компании, занимающиеся денежными переводами, должны иметь программы «Знай своего клиента» (KYC) для проверкиdentсвоих пользователей и предотвращения отмывания денег. Компания Paxful долгое время игнорировала эти правила.

На самом деле, Paxful и его основатели преподносили отсутствие верификации на платформе как преимущество, а когда компании пришлось демонстрировать свою политику третьим сторонам, она представила фальшивые правила борьбы с отмыванием денег. 

Кроме того, компания Paxful не представила «Отчеты о подозрительной деятельности», документы, которые финансовые учреждения обязаны направлять правительству при обнаружении признаков преступления. 

Несмотря на то, что Paxful знала о причастности своих пользователей к мошенничеству в сфере знакомств и вымогательству, они не сообщили об этом. Их молчание о незаконной деятельности и попустительство ей привели к тому, что платформа стала использоваться для взлома и распространения материалов, содержащих детскую сексуальную эксплуатацию.

8 июля 2024 года Артур Шабак, соучредитель и бывший технический директор компании, признал себя виновным в сговоре. Он признал, что не смог обеспечить эффективную программу противодействия отмыванию денег. 

В рамках сделки о признании вины Шабак подал в отставку из совета директоров компании и ему грозило до пяти лет тюремного заключения.

Другой соучредитель, Рэй Юссеф, покинул компанию в 2023 году после судебной тяжбы с Шабаком. Юссеф впоследствии запустил новую платформу под названием «Noones», ориентированную на рынки стран Глобального Юга. 

Компания Paxful объявила 1 октября 2025 года о прекращении всей своей деятельности. Официально она прекратила свою работу 1 ноября 2025 года. 

В своем прощальном сообщении Paxful объяснила закрытие «прошлыми нарушениями» своих основателей. Компания заявила, что расходы на юридические услуги и попытки исправить проблемы с соблюдением нормативных требований стали слишком высокими для продолжения работы. Они призвали своих 14 миллионов пользователей вывести средства до того, как платформа станет недоступной.