現在Tetherに在籍するHines氏は、同社がこれらの新しい規制基準を満たすために準備金を調整していると述べました。彼は、TetherがGENIUSフレームワークへの準拠を図る取り組みの一環として、国債保有を増加させていると説明しました。

彼はまた、USDTとUSATは一緒にうまく機能するように構築されており、これは「相互性（reciprocity）」と呼ばれ、2つのステーブルコインが同じTetherシステムの一部分でありながら互いにスムーズに運用できることを意味すると述べています。 

Tetherは、今年の米国国債のトップ10購入者の一つになる予定です。 

Paxful、犯罪行為からの資金送金で400万ドルの罰金

Paxful Holdingsは、同社が意図的に犯罪者をプラットフォームに招き入れ、違法行為に目をつぶったとして、裁判所から400万ドルの罰金を支払うよう命じられました。

同社は、KYCプログラムや不審活動報告書などのマネーロンダリング対策を無視し、プラットフォーム上のセキュリティの欠如を宣伝して悪意のある行為者を惹きつけました。 米国司法省 長年にわたる犯罪の幇助により、Paxfulは罰金と有罪判決 

連邦裁判所は、Paxful Holdings Inc.に、違法な売春の幇助共謀、銀行秘密法違反、および犯罪行為によって盗まれたまたは得られた資金の明知による送金など、複数の重大な罪状に有罪を認めた後、400万ドルの刑事罰を支払うよう命じました。 BitMEXの$100百万ドルの罰金 2025年1月以降、適切なKYC（顧客確認）およびマネーロンダリング防止プログラムを維持しなかったこと、またはその月にKuCoinが同様の失敗に対して支払った2億9,700万ドルの罰金に関連して。  

Paxfulは当初、人々がビットコインやその他のデジタル資産を現金、ギフトカード、プリペイドカードと取引できるピアツーピアの仮想通貨取引プラットフォームとして運営されていました。2017年1月から2019年9月までの間、プラットフォームは2,670万件以上の取引を処理しました。これらの取引の総額は約30億ドルに達し、Paxfulは2,970万ドル以上の収益を上げました。

A. Tysen Duva司法次官補は、Paxfulが「犯罪者の資金移動から利益を得ていた」と説明しました。同社は、厳格なマネーロンダリング対策がないことを自慢することで、これらのユーザーを意図的に惹きつけました。その結果、プラットフォームは詐欺、ロマンス詐欺、恐喝、人身売買に関与する人々の間で人気のあるツールとなりました。

事件の中で最も深刻な部分の一つは、未成年者の搾取を含む違法な売春や人身売買に使用されていたウェブサイト「Backpage」に関わっていました。Paxfulの創設者は、同社の急速な成長に貢献した「Backpage効果」を祝ったと報告されています。 

2015から2022の間、 Paxful Backpageおよび類似のウェブサイトへのビットコインの移動を支援し、その額は約1,700万ドルに達しました。これらの特定の取引から、Paxularは少なくとも270万ドルの利益を上げました。

Paxfulは犯罪者のために数百万ドルを移動させた

銀行秘密法の下では、送金ビジネスは「顧客確認」（KYC）プログラムを保持し、マネーロンダリングを防ぐためにユーザーの身元を確認する必要があります。Paxfulは長期間これらの規則を無視する選択をしました。

実際、Paxfulとその創設者は、プラットフォーム上の確認の欠如をプラスとして宣伝し、会社が第三者にポリシーを示す必要があった際、偽のマネーロンダリング防止規則を提示しました。 

さらに、Paxfulは金融機関が犯罪の兆候を目撃した際に政府に提出しなければならない「疑わしい活動報告書」を提出しませんでした。 

Paxfulはユーザーがロマンス詐欺や恐喝に関与していることを知りながら、その活動を報告しませんでした。違法な活動に対する沈黙と許可は、プラットフォームがハッキングや児童性的虐待素材の配布に使用される原因となりました。

2024年7月8日、共同創設者で元最高技術責任者（CTO）であったArtur Schabackは、共謀罪で有罪を認める plea deal（争いなしの判決合意）を行いました。彼は効果的なマネーロンダリング防止プログラムを維持しなかったことを認めています。 

彼の plea deal の一部として、Schabackは会社の取締役会から辞任し、最大5年の刑に処される可能性があります。

もう一人の共同創設者、Ray Youssefは、Schabackとの法的闘争の後、2023年に会社を去りました。Youssefはその後、「Noones」と呼ばれる新しいプラットフォームを立ち上げ、これはグローバルサウス（開発途上国）の市場に焦点を当てています。 

Paxfulは2025年10月1日、すべての事業を縮小（解散）すると発表しました。2025年11月1日、取引は正式に停止しました。 

別れのメッセージの中で、Paxfulは創設者の「歴史的な不正行為」を閉鎖の原因としました。会社は、法的費用とコンプライアンス問題の修正にかかるコストが継続するには高すぎると述べました。彼らは、プラットフォームにアクセスできなくなる前に、1,400万人のユーザーに資金を引き出すよう促しました。