Paxful、DOJがプラットフォームによる犯罪取引を認めた後、750万ドルを支払う

暗号通貨のピアツーピアマーケットプレイスであるPaxfulは、資金洗浄、詐欺、違法な売春を含む大量の不正な金融活動を実施したことを認め、合計750万ドルの罰金を支払うことに合意しました。 同プラットフォームを通じて。

この解決策は、米国司法省（DOJ）と金融犯罪取り締まりネットワーク（FinCEN）による協調的な執行活動の結果です。合意の下、PaxfulはDOJに対して400万ドルの刑事罰金、FinCENに対して350万ドルの民事罰金を支払い、合計750万ドルを支払うことになります。

司法省は、この罰金が Paxfulと同様の意図を持つ者たちに対する警告として機能すると主張した。 この取引プラットフォームは、2017年から2019年の期間に約30億ドルの取引を管理しました。この時期、同社は意図的に違法な活動に従事しながら、2,900万ドル以上の収益を上げました。

Paxfulの違法活動が業界に緊張をもたらす 

運営を停止する前に、Paxfulはピアツーピア取引所として機能し、ユーザーが ビットコイン およびその他の暗号通貨を前払いカード、現金、ギフトカードと交換できるようにしていました。 

司法省刑事部門のマシュー・R・ガレオッティ代理司法次官は、この時期に「Paxfulは詐欺師、恐喝犯、資金洗浄業者、売春に関与する者などの犯罪者に対して暗号通貨を意図的に移動させることで数百万ドルを稼いだ」と主張した。

ガレオッティ氏によると、同社は弱いマネーロンダリング対策の確立と、顧客の身元確認を行わないという決定により、これらの犯罪者の注目を集めた。

この主張の後、情報筋はPaxfulが Backpageの取引を管理していたと報じた。. この違法なオンライン広告ウェブサイトは売春を促進し、連邦当局が2018年4月にこれを押収して閉鎖させた。

連邦当局の注目を集めたのは、Backpageおよび類似のウェブサイトから約1,700万ドル相当のBTCが移転され、2015年から2022年の間にPaxfulが少なくとも270万ドルの利益を上げたという発見であった。記者たちは、同社がこの「成果」を祝ったことを指摘し、これを「Backpage効果」と呼び、事業拡大において重要な役割を果たしたと報じた。

さらに、司法省は、取引プラットフォームが制裁対象国に関連する取引に関与していたことに言及した。これらの国の例としては、イラン、北朝鮮、ベネズエラが挙げられる。また、5億ドル以上の不審な取引を処理したと告発された。

関連当局は、プラットフォームが業界の統治規則を認識していたと結論づけた。彼らは、Paxfulがプラットフォーム上でこれらの活動が行われていることを認識しながらも、不審な行動に関する必要な報告を提出しなかったこと、およびマネーロンダリング対策に関する他の者に対して誤解を招く情報を提供したという報告を受けて、この結論に至った。 

Paxful、違法活動に対して有罪を認める 

Paxfulの有罪認否に関する決定について、情報筋は同プラットフォームが3つの共謀で告発されたと報じた。これには、違法な売春を促進したTravel Act違反、無許可のマネートランスミッティングビジネスの運営、および銀行秘密法（Bank Secrecy Act）の要件に従わなかったことが含まれる。

事件の深刻さを考慮し、量刑ガイドラインは総罰金が約1億1,250万ドルに達する可能性を示唆していた。しかし、司法省はこの金額が不合理であると主張し、Paxfulは約400万ドルを公平に支払うことができると主張した。

この金額に加え、 FinCEN は、銀行秘密法を意図的に違反したとして、同プラットフォームに対してさらに350万ドルの民事罰金を科した。一方、一部の個人は、Paxfulが調査官に協力し、この問題に対処するために必要な措置を講じたことを祝った。これには、違反に対してリーダーシップ層の責任を追及することが含まれる。

プラットフォームの量刑は2026年2月10日に延期されています。この最近の事件は、同社が以前に同じ事件で有罪を認めていたため、初めてのケースではありません。 この初期の事件では、PaxfulのCEOであるアルトゥール・シャバックが、同じスキームに関連していたと告発されました。