Компания Paxful выплатит 7,5 млн долларов после того, как Министерство юстиции США выявило, что использование платформы для совершения преступных транзакций стало возможным.

Криптовалютная платформа для обмена криптовалютами между физическими лицами (P2P) Paxful согласилась выплатить в общей сложности 7,5 миллионов долларов штрафов после признания того, что она способствовала осуществлению масштабной незаконной финансовой деятельности, включая отмывание денег, мошенничество и незаконную проституцию, через свою платформу.

Это решение стало результатом скоординированных усилий по обеспечению соблюдения законодательства со стороны Министерства юстиции США (DOJ) и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). В соответствии с соглашением, Paxful выплатит 4 миллиона долларов в виде уголовных штрафов Министерству юстиции и 3,5 миллиона долларов в виде гражданских штрафов FinCEN, что в общей сложности составит 7,5 миллиона долларов.

Министерство юстиции заявило, что этот штраф служит предупреждением для тех, кто преследует аналогичные цели , как Paxful. Торговая платформа обработала сделки на сумму около 3 миллиардов долларов в период с 2017 по 2019 год. За это время она получила более 29 миллионов долларов дохода, занимаясь при этом умышленно незаконной деятельностью.

Незаконная деятельность Paxful вызывает напряженность в отрасли. 

До прекращения своей деятельности Paxful функционировал как одноранговая биржа, позволяя пользователям обменивать Bitcoin и другие криптовалюты на предоплаченные карты, cashи подарочные карты. 

Исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Мэтью Р. Галеотти из отдела по уголовным делам Министерства юстиции заявил, что в этот период «Paxful заработала миллионы, преднамеренно перемещая криптовалюту для преступников, таких как мошенники, вымогатели, отмыватели денег и лица, занимающиеся проституцией».

По словам Галеотти, фирма привлекла внимание этих преступников после того, как внедрила слабые меры по борьбе с отмыванием денег и решила неdentличности своих клиентов.

После этого заявления источники сообщили, что транзакциями Backpage. Этот незаконный сайт онлайн-рекламы продвигал проституцию, что побудило федеральные власти конфисковать и закрыть его в апреле 2018 года.

Внимание федеральных властей привлекло открытие того, что с сайта Backpage и подобных ему сайтов было переведено около 17 миллионов BTC, что принесло Paxful прибыль в размере не менее 2,7 миллиона долларов в период с 2015 по 2022 год. Журналисты подчеркнули, что компания отметила это «достижение», назвав его «эффектом Backpage», который сыграл ключевую роль в расширении бизнеса.

Кроме того, Министерство юстиции отметило, что торговая платформа играла роль в транзакциях, связанных со странами, находящимися под санкциями. В качестве примеров таких стран можно привести Иран, Северную Корею и Венесуэлу. Платформу также обвинили в обработке подозрительных операций на сумму более 500 миллионов долларов.

Соответствующие органы пришли к выводу, что платформа была осведомлена о правилах, регулирующих отрасль. К такому выводу они пришли после того, как стало известно, что Paxful знала о подобных действиях на своей платформе, но не представила требуемый отчет о подозрительных действиях. Кроме того, компания предоставляла другим лицам вводящую в заблуждение информацию о своей политике противодействия отмыванию денег. 

Компания Paxful признала себя виновной в незаконной деятельности. 

Что касается решения Paxful признать себя виновным, источники сообщили, что платформа обвинялась в трех сговорах. В их число входило нарушение Закона о путешествиях путем содействия незаконной проституции, ведение нелицензированного бизнеса по переводу денежных средств и несоблюдение требований Закона о банковской тайне.

Учитывая серьезность дела, в руководящих принципах вынесения приговора указывалось, что общая сумма штрафа может составить около 112,5 миллионов долларов. Однако Министерство юстиции утверждало, что эта сумма нелогична, заявляя, что Paxful могла бы справедливо выплатить приблизительно 4 миллиона долларов.

Помимо этой суммы, FinCEN наложил на платформу дополнительный гражданский штраф в размере 3,5 миллиона долларов за умышленное нарушение Закона о банковской тайне. Между тем, некоторые пользователи поздравили Paxful с сотрудничеством со следователями и принятием необходимых мер для решения этой проблемы. Это включало привлечение к ответственности руководителей за нарушение.

Вынесение приговора платформе отложено до 10 февраля 2026 года. Этот недавний случай не является первым, поскольку ранее платформа признала свою вину по аналогичному делу. В этом первом случае генеральный директор Paxful Артур Шабак был обвинен в причастности к той же схеме.