Paxful pagherà 7,5 milioni di dollari dopo che il DOJ trova che la piattaforma ha consentito transazioni criminali

Il marketplace peer-to-peer di criptovalute Paxful ha accettato di pagare un totale di 7,5 milioni di dollari di sanzioni dopo aver ammesso di aver facilitato un enorme volume di attività finanziarie illecite, incluso riciclaggio di denaro, frode e prostituzione illegale, tramite la sua piattaforma.

La risoluzione segue gli sforzi di applicazione coordinata del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) e della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Secondo l’accordo, Paxful pagherà 4 milioni di dollari di multe penali al DOJ e 3,5 milioni di dollari di sanzioni civili a FinCEN, per un totale di 7,5 milioni di dollari.

Il Dipartimento di Giustizia ha affermato che questa multa agisce come un avvertimento per coloro che hanno intenzioni simili a quelle di Paxful. La piattaforma di trading ha gestito circa 3 miliardi di dollari di scambi nel periodo dal 2017 al 2019. In quel momento, ha generato più di 29 milioni di dollari di ricavi impegnandosi in attività intenzionalmente illegali.

Le attività illegali di Paxful causano tensione nel settore 

Prima di chiudere le sue operazioni, Paxful ha funzionato come uno scambio peer-to-peer, consentendo agli utenti di scambiare Bitcoin e altre criptovalute per carte prepagate, contanti e carte regalo. 

L’Assistente Procuratore Generale ad interim Matthew R. Galeotti della Divisione Penale del Dipartimento di Giustizia ha affermato che durante questo periodo, “Paxful ha guadagnato milioni spostando intenzionalmente criptovalute per criminali come truffatori, estorsori, riciclatori di denaro e quelli coinvolti nella prostituzione.”

Secondo Galeotti, l’azienda ha attirato l’attenzione di questi criminali dopo aver stabilito misure antiriciclaggio deboli e la sua decisione di non identificare i propri clienti.

In seguito a questa affermazione, le fonti hanno riferito che Paxful ha gestito le transazioni di Backpage. Questo sito web di annunci online illegale promuoveva la prostituzione, spingendo le autorità federali a sequestrarlo e chiuderlo nell’aprile 2018.

Ciò che ha catturato l’attenzione di queste autorità federali è stata la scoperta che circa BTC per un valore di 17 milioni di dollari sono stati trasferiti da Backpage e siti web simili, generando profitti di almeno 2,7 milioni di dollari per Paxful dal 2015 al 2022. I giornalisti hanno sottolineato che l’azienda ha celebrato questo “traguardo”, definendolo “l’Effetto Backpage”, che ha svolto un ruolo chiave nell’espansione del business.

Inoltre, il Dipartimento di Giustizia ha notato che la piattaforma di trading ha svolto un ruolo in transazioni connesse a nazioni sotto sanzioni. Esempi di questi paesi includono Iran, Corea del Nord e Venezuela. È stata anche accusata di elaborare oltre 500 milioni di dollari in attività sospette.

Le autorità competenti hanno concluso che la piattaforma era a conoscenza delle regole di governance del settore. Hanno tratto questa conclusione dopo che i rapporti hanno rivelato che Paxful era a conoscenza di queste attività che si verificavano sulla sua piattaforma ma non ha presentato il rapporto richiesto sulle azioni sospette. Ha anche emesso dettagli fuorvianti riguardo alle sue politiche antiriciclaggio verso altri. 

Paxful si dichiara colpevole di attività illegali 

Riguardo alla decisione di Paxful di dichiararsi colpevole, le fonti hanno riportato che la piattaforma era accusata di tre cospirazioni. Questo includeva la violazione dell'Travel Act promuovendo la prostituzione illegale, l'esercizio di un'attività di trasmissione di denaro senza licenza e il mancato rispetto dei requisiti del Bank Secrecy Act.

Considerata la gravità del caso, le linee guida sulla sentenza hanno evidenziato che la pena totale potrebbe ammontare a circa 112,5 milioni di dollari. Tuttavia, il Dipartimento di Giustizia ha sostenuto che questa somma non era logica, affermando che Paxful potrebbe pagare equamente circa 4 milioni di dollari.

Oltre a questa somma, FinCEN è stata imposta un'ulteriore multa civile di 3,5 milioni di dollari alla piattaforma per aver intenzionalmente violato il Bank Secrecy Act. Nel frattempo, alcuni individui hanno congratulato con Paxful per la collaborazione con gli investigatori e per aver intrapreso i passi necessari per risolvere il problema. Questo ha incluso la responsabilizzazione dei leader per la violazione.

La condanna della piattaforma è stata posticipata al 10 febbraio 2026. Questo recente caso non conta come la sua prima volta, poiché aveva già ammesso la colpevolezza nello stesso caso. In questo caso iniziale , Artur Schaback, CEO di Paxful, è stato accusato di essere collegato allo stesso schema.