Paxful pagherà 7,5 milioni di dollari dopo che il Dipartimento di Giustizia ha scoperto che la piattaforma ha consentito transazioni criminali

La piattaforma di scambio peer-to-peer di criptovalute Paxful ha accettato di pagare un totale di 7,5 milioni di dollari di sanzioni dopo aver ammesso di aver agevolato un ingente volume di attività finanziarie illecite, tra cui riciclaggio di denaro, frode e prostituzione illegale, attraverso la sua piattaforma.

La risoluzione fa seguito agli sforzi coordinati di contrasto da parte del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) e del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). In base all'accordo, Paxful pagherà 4 milioni di dollari in sanzioni penali al DOJ e 3,5 milioni di dollari in sanzioni civili al FinCEN, per un totale di 7,5 milioni di dollari.

Il Dipartimento di Giustizia ha affermato che questa multa funge da avvertimento per coloro che hanno intenzioni simili a quelle di Paxful. La piattaforma di trading ha gestito circa 3 miliardi di dollari in transazioni nel periodo dal 2017 al 2019. In quel periodo, ha generato oltre 29 milioni di dollari di entrate, svolgendo attività intenzionalmente illegali.

Le attività illegali di Paxful causano tensione nel settore 

Prima di chiudere le sue attività, Paxful fungeva da exchange peer-to-peer, consentendo agli utenti di scambiare Bitcoin e altre criptovalute con carte prepagate, cashe carte regalo. 

Il procuratore generale aggiunto facente funzioni Matthew R. Galeotti della divisione penale del Dipartimento di Giustizia ha affermato che durante questo periodo, "Paxful ha guadagnato milioni spostando intenzionalmente criptovalute per criminali come truffatori, estorsori, riciclatori di denaro e persone coinvolte nella prostituzione".

Secondo Galeotti, l'azienda ha attirato l'attenzione di questi criminali dopo aver adottato misure antiriciclaggio deboli e aver deciso di nondenti propri clienti.

In seguito a questa affermazione, alcune fonti hanno riferito che Paxful gestiva le transazioni di Backpage. Questo sito web illegale di annunci online promuoveva la prostituzione, spingendo le autorità federali a sequestrarlo e chiuderlo nell'aprile del 2018.

Ciò che ha catturato l'attenzione delle autorità federali è stata la scoperta che circa 17 milioni di dollari di BTC sono stati trasferiti da Backpage e siti web simili, generando profitti per almeno 2,7 milioni di dollari per Paxful dal 2015 al 2022. I giornalisti hanno sottolineato che l'azienda ha celebrato questo "traguardo", riferendosi ad esso come "Effetto Backpage", che ha svolto un ruolo chiave nell'espansione del business.

Inoltre, il Dipartimento di Giustizia ha osservato che la piattaforma di trading ha svolto un ruolo nelle transazioni relative a nazioni soggette a sanzioni, tra cui Iran, Corea del Nord e Venezuela. È stata inoltre accusata di aver gestito oltre 500 milioni di dollari in attività sospette.

Le autorità competenti hanno concluso che la piattaforma era a conoscenza delle normative del settore. Sono giunte a questa conclusione dopo che alcune segnalazioni hanno rivelato che Paxful era a conoscenza delle attività che si verificavano sulla sua piattaforma, ma non aveva presentato la segnalazione richiesta sulle azioni sospette. Ha inoltre diffuso informazioni fuorvianti in merito alle sue politiche antiriciclaggio ad altri. 

Paxful si dichiara colpevole di attività illegali 

In merito alla decisione di Paxful di dichiararsi colpevole, alcune fonti hanno riferito che la piattaforma è stata accusata di tre cospirazioni. Tra queste, la violazione del Travel Act attraverso la promozione della prostituzione illegale, la gestione di un'attività di trasferimento di denaro senza licenza e il mancato rispetto dei requisiti del Bank Secrecy Act.

Considerata la gravità del caso, le linee guida per la determinazione della pena prevedevano una sanzione complessiva di circa 112,5 milioni di dollari. Tuttavia, il Dipartimento di Giustizia ha sostenuto che tale importo non fosse logico, sostenendo che Paxful avrebbe potuto pagare ragionevolmente circa 4 milioni di dollari.

Oltre a questo importo, la FinCEN ha imposto alla piattaforma una sanzione civile aggiuntiva di 3,5 milioni di dollari per aver violato intenzionalmente il Bank Secrecy Act. Nel frattempo, alcuni individui si sono congratulati con Paxful per aver ottemperato alle richieste degli investigatori e aver adottato le misure necessarie per affrontare il problema. Ciò ha comportato anche la chiamata dei dirigenti a rispondere della violazione.

La sentenza a carico della piattaforma è stata rinviata al 10 febbraio 2026. Questo caso recente non rappresenta la prima volta, poiché la società aveva già ammesso la propria colpevolezza in un precedente procedimento analogo. In quel caso , Artur Schaback, CEO di Paxful, era stato accusato di essere coinvolto nella stessa truffa.