Gli exchange crypto di Mosca puntano a Londra: rapporto

Gli scambi di criptovalute con sede in Russia stanno cercando di acquistare monete digitali e consegnare denaro contante nel Regno Unito senza seguire le procedure di conoscenza del cliente (KYC) e le normative antiriciclaggio (AML), secondo un nuovo rapporto del Capitolo russo di Transparency International.

Il rapporto rivela che oltre 20 piattaforme di trading di monete a Mosca City violano le norme, con otto di esse pronte a scambiare stablecoin ancorate al dollaro statunitense in sterline britanniche e consegnare il contante ai destinatari a Londra.

Proliferazione delle criptovalute

L'ascesa delle criptovalute è uno dei fenomeni più significativi nel mondo finanziario negli ultimi anni. Le valute digitali, che utilizzano la tecnologia blockchain per spostare attività digitali da un luogo all'altro, offrono una piattaforma di pagamento alternativa alle istituzioni finanziarie tradizionali.

Mentre i pagamenti tra le banche prevedono che entrambe le imprese annotino la transazione, la blockchain rende i dettagli dei flussi di denaro pubblici e centralizzati in un unico punto.

In un certo senso, questo rende la situazione incredibilmente trasparente. È possibile vedere i pagamenti fluire tra i portafogli crittografici, poiché tutte le transazioni sono pubblicate.

Tuttavia, questa trasparenza ha un rovescio della medaglia, poiché esistono ancora numerosi modi per mantenere l'identità degli utenti anonima. Alcuni potrebbero trovare questa soluzione estremamente conveniente se cercano di spostare denaro legittimo al di fuori della portata di uno stato oppressivo. Al contrario, essa offre una piattaforma attraente per spostare fondi di origine dubbia in tutto il mondo, con minori controlli.

La situazione degli scambi di Mosca

L'indagine di Transparency International Russia sugli scambi di asset digitali a Mosca rivela che diversi di essi stanno puntando a Londra come nuovo hub.

Sono disposti a trasferire USDT, la stablecoin più utilizzata, in contanti per la consegna nel Regno Unito. Il rapporto rivela che non era prevista alcuna procedura KYC per i clienti e non sono stati richiesti documenti di identificazione per effettuare lo scambio.

Invece, bastavano i dettagli su ciò che il corriere avrebbe indossato e, possibilmente, il numero di serie di una banconota per provare la propria identità. Comodamente, il corriere che consegnava il denaro sarebbe stato un madrelingua russo.

La mancanza di controlli e contrappesi su queste transazioni ha sollevato preoccupazioni riguardo al flusso di fondi illeciti. È un requisito legale, ai sensi delle normative britanniche sul riciclaggio di denaro, fornire un passaporto e possibilmente alcune bollette per provare la propria identità e movimentare denaro attraverso il sistema bancario tradizionale.

Nonostante ciò, questi scambi stanno eludendo tale requisito, spostando denaro da un paese soggetto a ampie sanzioni finanziarie verso il Regno Unito, senza effettuare alcun controllo di conformità AML.

Nessuno di questi scambi sembrava essere registrato per scopi antiriciclaggio nel Regno Unito, nonostante svolgesse attività qui che avrebbero richiesto tale registrazione.

Anche quando sfidati, i fornitori che hanno risposto alla richiesta di commento di TI Russia hanno negato di offrire questi servizi. Questo segreto solleva preoccupazioni riguardo all'anonimato delle transazioni e all'evasione delle autorità, rendendo più difficile tracciare i fondi illegali.

I regolatori di diversi paesi stanno perseguendo leggi AML rigorose e misure KYC per impedire agli scambi di criptovalute di facilitare il riciclaggio di denaro. Tuttavia, sembra che l'istituzione di queste norme non sia sufficiente se gli scambi di criptovalute non le applicano.

Questo recente rapporto mostra che alcuni scambi di criptovalute in Russia accettano di partecipare a un'operazione di riciclaggio di denaro per convertire USDT in contanti in sterline a Londra, eludendo completamente le normative AML.