モスクワの暗号通貨取引所がロンドンに注目：報告書

ロシア拠点の暗号通貨取引所は、顧客確認（KYC）手続きやマネーロンダリング防止（AML）規制に従わずに、デジタルコインを購入し、紙幣を英国に配達しようとしていると、Transparency Internationalのロシア支部による新しい報告書で明らかにされています。

同レポートによると、モスクワ市内の20以上のコイン取引プラットフォームが規則を違反しており、そのうち8社は米ドルペグのステーブルコインを英国ポンドに交換し、ロンドン在住の受取人に現金を手渡す準備ができていることが明らかになった。

暗号通貨の普及

暗号通貨の台頭は、近年の金融世界で最も重要な現象の一つです。ブロックチェーン技術を使用してデジタル資産をある場所から別の場所に移動するこれらのデジタル通貨は、伝統的な金融機関に代わる支払いプラットフォームを提供します。

銀行間の支払いでは、両社の企業が取引を記録しますが、ブロックチェーンでは資金の流れの詳細が公開され、一元管理されています。

ある意味で、これは非常に透明性が高いと言えます。すべての取引が公開されているため、暗号ウォレット間で支払いが行われる様子を確認できます。

しかし、この透明性には裏面もあり、ユーザーの身元を匿名のままにする方法は依然として多数存在します。過剰な国家の支配から正当な資金を移動しようとする人々にとっては、これは非常に便利に思えるかもしれません。逆に、これはチェックが少なく世界中で疑わしい起源の資金を移動するための魅力的なプラットフォームとなっています。

モスクワ取引所の状況

Transparency International Russiaによるモスクワのデジタル資産取引所への調査により、そのいくつかの取引所がロンドンを新たなハブとして狙っていることが明らかになりました。

彼らは、最も広く使用されているステーブルコインであるUSDTを英国で配達される現金に交換する用意があります。報告書によると、顧客に対するKYC手続きはなく、取引のために身分証明書の提出も求められていませんでした。

代わりに、受取人がどのような服装をするかという詳細、および身元証明のために紙幣のシリアルナンバーのみで十分でした。 conveniently、お金を配達する宅配業者はロシア語を話す人でした。

これらの取引におけるチェックとバランスの欠如は、不正な資金の流れに関する懸念を高めています。英国のマネーロンダリング規制では、従来の銀行システムを通じて資金を移動するためにパスポートの提示や、場合によっては公用事業の請求書による身元証明が法的に義務付けられています。

それにもかかわらず、これらの取引所はこの要件を回避し、広範な金融制裁の対象となっている国から英国へ、AMLコンプライアンスチェックなしで資金を移動しています。

これらの取引所のいずれも、英国でAML登録を行っていませんでした。英国で活動を行うには登録が必要ですが、それを行っていませんでした。

Even when challenged、TI Russiaからのコメント要請に応じた提供者は、これらのサービスを提供していないと否定しました。この秘密主義は、取引の匿名性と当局の回避に関する懸念を高め、違法な資金の追跡を困難にしています。

各国の規制当局は、暗号通貨取引所によるマネーロンダリングの防止のために厳格なAML法とKYC措置を追求しています。しかし、暗号通貨取引所がそれらを施行しない限り、これらの法律を整備するだけでは不十分のようです。

この最近の報告書は、ロシアのいくつかの暗号通貨取引所が、AML規制を完全に回避して、USDTを受け取りロンドンでGBPの現金を提供するマネーロンダリングの経路を受け入れていることを示しています。