Les échanges crypto de Moscou visent Londres : Rapport

Les échanges de cryptomonnaies basés en Russie cherchent à acheter des pièces numériques et à livrer de l’argent papier au Royaume-Uni sans suivre les procédures de connaissance du client (KYC) et les réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), selon un nouveau rapport du chapitre russe de Transparency International.

Le rapport révèle que plus de 20 plateformes d’échange de pièces à Moscou City enfreignent les règles, dont huit sont prêtes à échanger des stablecoins adossés au dollar américain contre des livres sterling et à remettre l’argent aux destinataires à Londres.

Prolifération des cryptomonnaies

La montée des cryptomonnaies est l’un des phénomènes les plus significatifs dans le monde financier ces dernières années. Les devises numériques, qui utilisent la technologie blockchain pour déplacer des actifs numériques d’un endroit à un autre, offrent une plateforme de paiement alternative aux institutions financières traditionnelles.

Bien que les paiements entre banques impliquent que les entreprises prennent note de la transaction, la blockchain a les détails des flux d’argent affichés ouvertement et en un seul endroit.

D’une certaine manière, cela le rend incroyablement transparent. Vous pouvez voir les paiements pinguer entre les portefeuilles crypto car ils sont tous publiés.

Cependant, cette transparence a un revers, car il existe toujours une multitude de moyens de garder l’identité des utilisateurs anonyme. Certains pourraient trouver cela incroyablement pratique s’ils essaient de déplacer de l’argent légitime hors de portée d’un état oppressif. Inversement, cela fournit une plateforme attrayante pour déplacer des fonds d’origine douteuse à travers le monde avec moins de vérifications.

Situation des échanges de Moscou

L’enquête de Transparency International Russie sur les échanges d’actifs numériques à Moscou révèle que plusieurs d’entre eux visent Londres comme nouveau hub.

Ils sont prêts à transférer l’USDT, le stablecoin le plus largement utilisé, en espèces pour livraison au Royaume-Uni. Le rapport révèle qu’il n’y avait aucune procédure KYC pour les clients, et aucun document d’identification n’a été demandé pour que l’échange ait lieu.

Au lieu de cela, seuls les détails de ce que le collecteur porterait, et éventuellement le numéro de série d’un billet de banque pour prouver leur identité, suffiraient. Pratiquement, le coursier livrant l’argent serait un locuteur russe.

Le manque de contrôles et d’équilibres sur ces transactions a soulevé des préoccupations concernant le flux de fonds illicites. Il est obligatoire au titre des réglementations britanniques de lutte contre le blanchiment d’argent de fournir un passeport et éventuellement quelques factures de services publics pour prouver son identité afin de déplacer de l’argent par le système bancaire conventionnel.

Néanmoins, ces échanges évitent cette exigence et déplacent de l’argent d’un pays soumis à des sanctions financières généralisées vers le Royaume-Uni sans aucune vérification de conformité AML.

Aucun de ces échanges ne semblait être enregistré à des fins de lutte contre le blanchiment d’argent au Royaume-Uni, malgré la réalisation d’activités ici qui l’exigeraient.

Même lorsqu’ils ont été mis au défi, les fournisseurs qui ont répondu à la demande de commentaire de TI Russia ont nié offrir ces services. Ce secret soulève des préoccupations concernant l’anonymat des transactions et l’évasion des autorités, rendant plus difficile le traçage des fonds illégaux.

Les régulateurs de différents pays poursuivent des lois AML strictes et des mesures KYC pour empêcher les échanges crypto de faciliter le blanchiment d’argent. Cependant, il semble que la mise en place de ces lois ne suffit pas si les échanges crypto ne les appliquent pas.

Ce récent rapport montre que certains échanges crypto en Russie acceptent un blanchiment d’argent pour prendre l’USDT et donner des espèces GBP à Londres, évitant complètement les réglementations AML.