Los intercambios cripto de Moscío apuntan a Londres: Informe

Los intercambios de criptomonedas con sede en Rusia buscan comprar monedas digitales y entregar dinero en efectivo en el Reino Unido sin seguir los procedimientos de conocimiento del cliente (KYC) y las regulaciones contra el lavado de dinero (AML), según un nuevo informe del Capítulo Ruso de Transparencia Internacional.

El informe revela que más de 20 plataformas de intercambio de monedas en la Ciudad de Moscú incumplen las normas, y ocho de ellas están listas para intercambiar stablecoins vinculadas al dólar estadounidense por libras esterlinas y entregar el efectivo a los destinatarios en Londres.

Proliferación de criptomonedas

El auge de las criptomonedas es uno de los fenómenos más significativos en el mundo financiero en los últimos años. Las monedas digitales, que utilizan la tecnología blockchain para mover activos digitales de un lugar a otro, ofrecen una plataforma de pago alternativa a las instituciones financieras tradicionales.

Mientras que los pagos entre bancos implican que ambas empresas tomen nota de la transacción, blockchain tiene los detalles de los flujos de dinero expuestos y en un solo lugar.

De alguna manera, esto lo hace increíblemente transparente. Puedes ver cómo los pagos rebotan entre billeteras cripto porque todos se publican.

Sin embargo, esta transparencia tiene un lado negativo, ya que sigue existiendo una multitud de formas de mantener el anonimato de los usuarios. Algunos podrían encontrar esto increíblemente conveniente si están intentando mover dinero legítimo fuera del alcance de un estado opresivo. Por el contrario, proporciona una plataforma atractiva para transferir fondos de origen cuestionable por todo el mundo con menos controles.

Situación de los intercambios de Moscú

La investigación de Transparencia Internacional Rusia sobre los intercambios de activos digitales en Moscú revela que varios de ellos están apuntando a Londres como un nuevo centro.

Están dispuestos a transferir USDT, la stablecoin más utilizada, a efectivo para su entrega en el Reino Unido. El informe revela que no había procedimiento KYC para los clientes, y no se solicitaron documentos de identificación para que ocurriera el intercambio.

En su lugar, solo los detalles de lo que llevaría puesto el receptor, y posiblemente el número de serie de un billete para probar su identidad, serían suficientes. Convenientemente, el mensajero que entrega el dinero sería un hablante de ruso.

La falta de controles y equilibrios en estas transacciones ha generado preocupaciones sobre el flujo de fondos ilícitos. Es un requisito legal bajo las regulaciones contra el lavado de dinero del Reino Unido proporcionar un pasaporte y posiblemente algunos recibos de servicios públicos para probar la identidad y mover dinero a través del sistema bancario convencional.

Sin embargo, estos intercambios están evitando este requisito y moviendo dinero desde un país sujeto a amplias sanciones financieras hacia el Reino Unido sin ningún control de cumplimiento AML.

Ninguno de estos intercambios parecía estar registrado para propósitos contra el lavado de dinero en el Reino Unido, a pesar de realizar actividades aquí que requerirían que lo hicieran.

Incluso cuando fueron cuestionados, los proveedores que respondieron a la solicitud de comentarios de TI Rusia negaron ofrecer estos servicios. Este secreto genera preocupaciones sobre el anonimato de las transacciones y la evasión de las autoridades, lo que dificulta rastrear los fondos ilegales.

Los reguladores de diferentes países están persiguiendo leyes AML estrictas y medidas KYC para evitar que los intercambios de criptomonedas faciliten el lavado de dinero. Sin embargo, parece que establecer estas leyes no es suficiente si los intercambios de criptomonedas no las hacen cumplir.

Este informe reciente muestra que algunos intercambios de criptomonedas en Rusia están aceptando una carrera de lavado de dinero para tomar USDT y dar efectivo en GBP en Londres, evitando por completo las regulaciones AML.