Московские криптобиржи прицелились в Лондон: отчет

Российские криптовалютные биржи стремятся покупать цифровые монеты и доставлять наличные деньги в Великобритании, не соблюдая процедуры «знай своего клиента» (KYC) и правила противодействия отмыванию денег (AML), согласно новому отчету российского отделения Transparency International.

Отчет показывает, что более 20 платформ для торговли монетами в Москве нарушают правила, причем восемь из них готовы обменять стейблкоины, привязанные к доллару США, на британские фунты и передать наличные получателю в Лондоне.

Распространение криптовалют

Рост криптовалют является одним из самых значительных явлений в финансовом мире в последние годы. Цифровые валюты, использующие технологию блокчейн для перемещения цифровых активов из одного места в другое, предлагают альтернативную платформу для платежей традиционным финансовым учреждениям.

В то время как платежи между банками предполагают, что обе стороны фиксируют транзакцию, блокчейн содержит подробную информацию о потоках денег в открытом виде и в одном месте.

В некотором смысле это делает его невероятно прозрачным. Вы можете видеть, как платежи перемещаются между криптокошельками, поскольку они все публикуются.

Однако у этой прозрачности есть обратная сторона, поскольку существует множество способов сохранить анонимность пользователей. Некоторые могут найти это невероятно удобным, если они пытаются вывести законные деньги из-под контроля чрезмерно властного государства. Напротив, это создает привлекательную платформу для перемещения средств сомнительного происхождения по всему миру с меньшим количеством проверок.

Ситуация с московскими биржами

Расследование Transparency International Russia в отношении бирж цифровых активов в Москве показывает, что некоторые из них прицелились в Лондон как в новый хаб.

Они готовы перевести USDT, наиболее широко используемый стейблкоин, в наличные для доставки в Великобританию. Отчет показывает, что для клиентов не было процедуры KYC, и для проведения обмена не запрашивались документы, удостоверяющие личность.

Вместо этого достаточно было указать, в чем будет одет получатель, и, возможно, серийный номер банкноты для подтверждения личности. Удобно, что курьер, доставляющий деньги, будет русскоговорящим.

Отсутствие контроля и сдержек в этих транзакциях вызвало обеспокоенность по поводу потока незаконных средств. Согласно правилам Великобритании по противодействию отмыванию денег, предоставление паспорта и, возможно, некоторых счетов за коммунальные услуги для подтверждения личности является юридическим требованием для перевода денег через традиционную банковскую систему.

Тем не менее, эти биржи избегают этого требования и переводят деньги из страны, подвергшейся широкомасштабным финансовым санкциям, в Великобританию без каких-либо проверок на соответствие AML.

Ни одна из этих бирж, по-видимому, не была зарегистрирована в Великобритании для целей противодействия отмыванию денег, несмотря на осуществление деятельности здесь, которая требовала бы этого.

Да и при столкновении с вопросами поставщики, ответившие на запрос TI Russia с просьбой прокомментировать ситуацию, отрицали предоставление этих услуг. Эта секретность вызывает опасения по поводу анонимности транзакций и уклонения от властей, что затрудняет отслеживание незаконных средств.

Регуляторы в разных странах преследуют строгие законы AML и меры KYC, чтобы предотвратить использование криптобирж для отмывания денег. Однако, похоже, что создания этих законов недостаточно, если криптобиржи не обеспечивают их соблюдение.

Этот недавний отчет показывает, что некоторые криптобиржи в России принимают участие в отмывании денег, принимая USDT и выдавая наличные GBP в Лондоне, полностью избегая регулирования AML.