모스크바 암호화폐 거래소, 런던 주목: 보고서

러시아 기반 암호화폐 거래소들이 새로운 보고서에 따르면, 고객 확인(KYC) 절차와 자금세탁방지(AML) 규정을 따르지 않고 영국에서 디지털 코인을 구매하고 지폐를 인도하려고 하고 있습니다. 이는 국제투명성기구(TI) 러시아 지부의 보고서입니다.

보고서에 따르면 모스크바 시의 20개 이상 코인 거래 플랫폼이 규정을 위반하고 있으며, 이 중 8개 플랫폼은 미국 달러 연동 스테이블코인을 환전하여 런던의 수취인에게 현금을 전달할 준비가 되어 있습니다.

암호화폐의 확산

암호화폐의 부상은 최근 몇 년간 금융 세계에서 가장 중요한 현상 중 하나입니다. 블록체인 기술을 사용하여 디지털 자산을 한 곳에서 다른 곳으로 이동하는 이 디지털 통화들은 전통적인 금융 기관에 대한 대안 결제 플랫폼을 제공합니다.

은행 간 결제는 양측의 기업이 거래를 기록하는 것이 포함되지만, 블록체인은 자금 흐름의 세부 정보를 공개적이고 한 곳에 표시합니다.

어떤 면에서 이는 매우 투명합니다. 모든 거래가 게시되기 때문에 암호화폐 지갑 간에 결제가 오가는 것을 볼 수 있습니다.

그러나 이러한 투명성에는 역효과도 있습니다. 사용자 신원을 익명으로 유지할 수 있는 수많은 방법이 여전히 존재하기 때문입니다. 어떤 이들은 과도한 국가의 통제에서 합법적인 자금을 이동하려는 경우 이를 매우 편리하게 느낄 수 있습니다. 반면, 이는 출처가 의심스러운 자금을 전 세계로 이동시키는 데 fewer checks로 매력적인 플랫폼을 제공합니다.

모스크바 거래소의 상황

국제투명성기구 러시아의 모스크바 디지털 자산 거래소에 대한 조사는 여러 거래소가 런던을 새로운 허브로 주목하고 있음을 보여줍니다.

그들은 가장 널리 사용되는 스테이블코인인 USDT를 영국에서 현금으로 인도하기 위해 현금으로 전환할 의사가 있습니다. 보고서는 고객에게 KYC 절차가 없었고, 교환을 위해 신분증 요청도 없었음을 밝혔습니다.

대신, 수령자가 입을 옷의 세부 정보와 신분 증명을 위해 지폐의 일련번호만 있으면 충분했습니다. conveniently, 돈을 배달하는 택배원은 러시아어 화자였습니다.

이러한 거래에 대한 검증과 균형의 부재는 불법 자금의 흐름에 대한 우려를 제기했습니다. 영국 자금세탁방지 규정 하에서 conventional banking 시스템을 통해 자금을 이동하려면 여권과 아마도 일부 공공요금 고지서를 제공하여 신원을 증명하는 것이 법적 요구사항입니다.

그럼에도 불구하고, 이러한 거래소들은 이 요구사항을 피하고 광범위한 금융 제재가 적용되는 국가에서 영국으로 자금을 이동하면서 AML 준수 검사를 전혀 수행하지 않습니다.

이들 거래소 중 영국에서 자금세탁방지 목적으로 등록되어 있는 곳은 없는 것으로 보이며, 이를 위해 등록해야 하는 활동을 수행하고 있음에도 불구하고 그렇습니다.

심지어 도전을 받았을 때, TI 러시아의 의견 요청에 응답한 제공자들은 이러한 서비스를 제공한다고 부인했습니다. 이러한 비밀주의는 거래의 익명성과 당국 회피에 대한 우려를 제기하여 불법 자금의 추적을 더 어렵게 만듭니다.

각국 규제 당국은 암호화폐 거래소가 자금 세탁을 용이하게 하는 것을 방지하기 위해 엄격한 AML 법규와 KYC 조치를 추진하고 있습니다. 그러나 암호화폐 거래소가 이를 시행하지 않는 한 이러한 법규를 마련하는 것만으로는 충분하지 않은 것으로 보입니다.

최근 보고서에 따르면, 러시아의 일부 암호화폐 거래소는 AML 규정을 완전히 우회하기 위해 런던에서 USDT를 받고 GBP 현금을 지급하는 자금 세탁 루트를 수용하고 있는 것으로 나타났습니다.