منصات موسكو للعملات المشفرة تستهدف لندن: تقرير

تسعى المنصات الروسية لتبادل العملات المشفرة إلى شراء العملات الرقمية وتسليم النقود الورقية في المملكة المتحدة دون اتباع إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) ولوائح مكافحة غسل الأموال (AML)، وفقاً لتقرير جديد صادر عن الفرع الروسي لمنظمة الشفافية الدولية .

يكشف التقرير أن أكثر من 20 منصة لتداول العملات في مدينة موسكو تتجاهل القواعد، حيث يستعد ثمانية منها لتبادل العملات المستقرة المرتبطة بالدولار الأمريكي بالجنيه الإسترليني وتسليم النقد للمستلمين في لندن.

انتشار العملات المشفرة

يُعد صعود العملات المشفرة أحد أهم الظواهر في العالم المالي في السنوات الأخيرة. توفر العملات الرقمية، التي تستخدم تقنية البلوكشين لنقل الأصول الرقمية من مكان إلى آخر، منصة دفع بديلة للمؤسسات المالية التقليدية.

بينما تتضمن المدفوعات بين البنوك قيام كل من الشركات بتدوين المعاملة، فإن البلوكشين يحتوي على تفاصيل تدفقات الأموال بشكل علني وموحد في مكان واحد.

وبطرق معينة، يجعل هذا الأمر الشفافية لا تصدق. يمكنك رؤية المدفوعات تنتقل بين محافظ العملات المشفرة لأنها جميعاً منشورة.

ومع ذلك، فإن لهذه الشفافية جانباً آخر، إذ لا تزال هناك طرق عديدة لإبقاء هوية المستخدمين مجهولة. قد يجد البعض هذا مريحاً للغاية إذا كانوا يحاولون نقل أموال مشروعة بعيداً عن متناول دولة متسلطة. وفي المقابل، يوفر منصة جذابة لنقل الأموال ذات الأصل المشكوك فيه حول العالم مع إجراء فحوصات أقل.

وضع منصات موسكو للعملات المشفرة

كشف تحقيق منظمة الشفافية الدولية روسيا في منصات تبادل الأصول الرقمية في موسكو أن عدداً منها يستهدف لندن كمركز جديد.

هم على استعداد لنقل USDT، العملة المستقرة الأكثر استخداماً، إلى نقد للتسليم في المملكة المتحدة. يكشف التقرير أنه لم تكن هناك إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) للعملاء، ولم تُطلب وثائق تعريفية لإتمام عملية التبادل.

بدلاً من ذلك، كانت تفاصيل ما سيرتديه جامع النقد، وربما الرقم التسلسلي لورقة نقدية لإثبات هويته، كافية. ومن الملائم أن يكون الساعي الذي يسلم المال ناطقاً باللغة الروسية.

أثار نقص الضوابط والتوازنات على هذه المعاملات مخاوف بشأن تدفق الأموال غير المشروعة. ومن المتطلبات القانونية بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة تقديم جواز سفر وربما بعض فواتير الخدمات العامة لإثبات الهوية لنقل الأموال عبر النظام المصرفي التقليدي.

ومع ذلك، تتجنب هذه المنصات هذا المتطلب وتنقل الأموال من دولة تخضع لعقوبات مالية واسعة النطاق إلى المملكة المتحدة دون أي فحوصات امتثال لمكافحة غسل الأموال.

لم تظهر أي من هذه المنصات مسجلة لأغراض مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة، على الرغم من قيامها بأنشطة هنا تتطلب منها ذلك.

حتى عند تحديهم، نفى مقدمو الخدمات الذين استجابوا لطلب منظمة الشفافية الدولية التعليق تقديمهم لهذه الخدمات. يثير هذا السرية مخاوف بشأن خصوصية المعاملات وتجنب السلطات، مما يجعل تتبع الأموال غير القانونية أكثر صعوبة.

تسعى الجهات التنظيمية في مختلف البلدان إلى تطبيق قوانين صارمة لمكافحة غسل الأموال وإجراءات "اعرف عميلك" لمنع منصات العملات المشفرة من تسهيل غسل الأموال. ومع ذلك، يبدو أن وضع هذه القوانين ليس كافياً إذا لم تطبقها منصات العملات المشفرة.

يظهر هذا التقرير الأخير أن بعض منصات العملات المشفرة في روسيا تقبل عمليات غسل الأموال لاستلام USDT وإعطاء نقد بالجنيه الإسترليني في لندن، متجنبةً لوائح مكافحة غسل الأموال تماماً.