Corretoras de criptomoedas de Moscou miram Londres: relatório

Exchanges de criptomoedas baseadas na Rússia estão buscando comprar moedas digitais e entregar dinheiro em papel no Reino Unido sem seguir procedimentos de conheça-se-o-cliente (KYC) e regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML), de acordo com um novo relatório do Capítulo Russo da Transparência Internacional.

O relatório revela que mais de 20 plataformas de negociação de moedas em Moscou estão violando as regras, com oito delas prontas para trocar stablecoins atreladas ao dólar dos EUA por libras esterlinas e entregar o dinheiro aos destinatários em Londres.

Proliferação de criptomoedas

A ascensão das criptomoedas é um dos fenômenos mais significativos no mundo financeiro nos últimos anos. As moedas digitais, que usam tecnologia blockchain para mover ativos digitais de um lugar para outro, oferecem uma plataforma de pagamento alternativa às instituições financeiras tradicionais.

Enquanto os pagamentos entre bancos envolvem ambas as empresas anotando a transação, o blockchain tem detalhes dos fluxos de dinheiro abertos e em um só lugar.

De certa forma, isso torna incrivelmente transparente. Você pode ver os pagamentos pingando entre carteiras de cripto porque todos são publicados.

No entanto, essa transparência tem um lado negativo, pois ainda existe uma multitude de maneiras de manter a identidade dos usuários anônima. Alguns podem achar isso incrivelmente conveniente se estiverem tentando mover dinheiro legítimo para fora do alcance de um estado opressor. Por outro lado, oferece uma plataforma atraente para transferir fundos de origem questionável pelo mundo com menos verificações.

Situação das exchanges de Moscou

A investigação da Transparência Internacional Rússia sobre exchanges de ativos digitais em Moscou revela que várias delas estão mirando Londres como um novo hub.

Elas estão dispostas a transferir USDT, a stablecoin mais amplamente usada, em dinheiro para entrega no Reino Unido. O relatório revela que não havia procedimento de KYC para os clientes, e nenhum documento de identificação foi solicitado para que a troca ocorresse.

Em vez disso, apenas detalhes do que o coletor estaria vestindo, e possivelmente o número de série de uma nota bancária para provar sua identidade, seriam suficientes. Convenientemente, o entregador que entregaria o dinheiro seria um falante de russo.

A falta de verificações e contrapesos nessas transações levantou preocupações sobre o fluxo de fundos ilícitos. É um requisito legal sob as regulamentações de lavagem de dinheiro do Reino Unido fornecer um passaporte e possivelmente algumas contas de serviços públicos para provar a identidade e mover dinheiro através do sistema bancário convencional.

No entanto, essas exchanges estão evitando esse requisito e movendo dinheiro de um país sujeito a sanções financeiras generalizadas para o Reino Unido sem nenhuma verificação de conformidade com AML.

Nenhuma dessas exchanges parecia estar registrada para fins de combate à lavagem de dinheiro no Reino Unido, apesar de realizar atividades aqui que exigiriam que o fizessem.

Mesmo quando desafiados, os provedores que responderam ao pedido de comentário da TI Rússia negaram oferecer esses serviços. Esse sigilo levanta preocupações sobre o anonimato das transações e a evasão das autoridades, tornando mais difícil rastrear fundos ilegais.

Reguladores em diferentes países estão perseguindo leis rigorosas de AML e medidas de KYC para impedir que exchanges de cripto facilitem a lavagem de dinheiro. No entanto, parece que estabelecer essas leis não é suficiente se as exchanges de cripto não as aplicarem.

Este relatório recente mostra que algumas exchanges de cripto na Rússia estão aceitando uma lavagem de dinheiro para pegar USDT e dar dinheiro em GBP em Londres, evitando totalmente as regulamentações de AML.