Moskauer Krypto-Börsen zielen auf London: Bericht

In Russland ansässige Kryptowährungsbörsen versuchen, digitale Münzen zu kaufen und Bargeld im Vereinigten Königreich zu liefern, ohne die Know-Your-Customer-(KYC)-Verfahren und Anti-Geldwäsche-(AML)-Vorschriften einzuhalten, so ein neuer Bericht des russischen Chapters von Transparency International.

Der Bericht enthüllt, dass mehr als 20 Münzhandelsplattformen in der Stadt Moskau gegen die Regeln verstoßen, wobei acht von ihnen bereit sind, US-Dollar-gebundene Stablecoins gegen britische Pfund einzutauschen und das Bargeld an Empfänger in London auszuhandigen.

Verbreitung von Kryptowährungen

Der Aufstieg der Kryptowährungen ist eines der bedeutendsten Phänomene in der Finanzwelt in den letzten Jahren. Die digitalen Währungen, die Blockchain-Technologie nutzen, um digitale Vermögenswerte von einem Ort zum anderen zu bewegen, bieten eine alternative Zahlungsplattform zu traditionellen Finanzinstituten.

Während Zahlungen zwischen Banken beinhalten, dass beide Unternehmen die Transaktion notieren, hat die Blockchain Details der Geldflüsse offen und an einem Ort.

Auf gewisse Weise macht dies es unglaublich transparent. Sie können sehen, wie Zahlungen zwischen Krypto-Wallets hin- und herpendeln, weil sie alle veröffentlicht werden.

Diese Transparenz hat jedoch eine Kehrseite, da es nach wie vor zahlreiche Möglichkeiten gibt, die Identität der Benutzer anonym zu halten. Einige könnten dies unglaublich praktisch finden, wenn sie versuchen, legitimes Geld den Händen eines übergriffigen Staates zu entziehen. Umgekehrt bietet es eine attraktive Plattform, um Gelder fragwürdiger Herkunft mit weniger Kontrollen weltweit zu verschieben.

Situation der Moskauer Börsen

Die Untersuchung von Transparency International Russia zu digitalen Asset-Börsen in Moskau zeigt, dass mehrere von ihnen London als neuen Hub im Visier haben.

Sie sind bereit, USDT, die am weitesten verbreitete Stablecoin, in Bargeld umzuwandeln, das im Vereinigten Königreich geliefert wird. Der Bericht enthüllt, dass es kein KYC-Verfahren für die Kunden gab und keine Identifikationsdokumente für den Tausch angefordert wurden.

Stattdessen würden lediglich Details darüber, was der Empfänger tragen würde, und möglicherweise die Seriennummer einer Banknote, um seine Identität zu beweisen, ausreichen. Praktischerweise wäre der Kurier, der das Geld liefert, ein russischsprachiger Sprecher.

Das Fehlen von Kontrollen und Gegengewichten bei diesen Transaktionen hat Bedenken hinsichtlich des Flusses illegaler Gelder aufgeworfen. Es ist eine gesetzliche Anforderung gemäß den britischen Geldwäschevorschriften, einen Reisepass und möglicherweise einige Versorgungsrechnungen vorzulegen, um die Identität zu beweisen, um Geld durch das konventionelle Bankensystem zu bewegen.

Trotzdem umgehen diese Börsen diese Anforderung und bewegen Geld aus einem Land, das weit verbreiteten finanziellen Sanktionen unterliegt, in das Vereinigte Königreich, ohne AML-Compliance-Prüfungen durchzuführen.

Keine dieser Börsen schien für Anti-Geldwäsche-Zwecke im Vereinigten Königreich registriert zu sein, obwohl sie Aktivitäten hier ausführen, die dies erfordern würden.

Selbst als sie herausgefordert wurden, leugneten die Anbieter, die auf die Anfrage von TI Russia nach einer Stellungnahme antworteten, diese Dienste anzubieten. Diese Geheimhaltung wirft Bedenken hinsichtlich der Anonymität der Transaktionen und der Umgehung der Behörden auf, was es schwieriger macht, illegale Gelder zurückzuverfolgen.

Regulierungsbehörden in verschiedenen Ländern verfolgen strenge AML-Gesetze und KYC-Maßnahmen, um zu verhindern, dass Krypto-Börsen Geldwäsche erleichtern. Es scheint jedoch, dass die Schaffung dieser Gesetze nicht ausreicht, wenn Krypto-Börsen sie nicht durchsetzen.

Dieser jüngste Bericht zeigt, dass einige Krypto-Börsen in Russland einen Geldwäsche-Lauf akzeptieren, um USDT anzunehmen und GBP-Bargeld in London auszugeben, wodurch AML-Vorschriften vollständig umgangen werden.