Conti bancari crypto congelati: qual è la strategia per sbloccarli?

Mentre le questioni normative sulle criptovalute sono ancora in sospeso, è una situazione difficile ogni volta che le banche congelano i conti dei clienti per molti motivi, specialmente se riguarda transazioni o conti crypto. I conti bancari crypto congelati sono complessi da risolvere non solo nelle normali banche commerciali ma anche in alcune banche crypto-friendly.

Un esempio di banca crypto-friendly in cui i clienti subiscono spesso il congelamento dei conti crypto è Bitwala. È una startup tedesca che lavora da remoto a Berlino. Bitwala è spesso criticata su Reddit per il blocco dei conti.

È comprensibile fino a un certo punto se le normali banche commerciali bloccano i conti, ma rimane confuso il motivo per cui le istituzioni suppostamente crypto-friendly congelano i conti dei clienti. Tuttavia, gli avvocati hanno spiegato che nei casi di conti bancari crypto congelati, non c'è magia che possa aiutare a riattivare un tale conto.

Il miglior consiglio per i clienti coinvolti in queste situazioni è cooperare con le loro banche per quanto possibile. I proprietari di conti congelati potrebbero essere tenuti a effettuare un'operazione Know Your Customer (KYC) o forse a eseguire controlli Anti-Money Laundering (AML).

Tuttavia, se la cooperazione non funziona, il consiglio migliore per i clienti è contattare i regolatori con autorità su tali banche.

I clienti si lamentano dei conti bancari crypto congelati

Mentre l'abitudine continua a essere dilagante sia nelle banche tradizionali che in quelle crypto-friendly, rimane una sorpresa nella comunità crypto. Si rapporta che operare in criptovaluta e utilizzare una banca crypto-friendly o una banca tradizionale che è a conoscenza delle operazioni dei propri clienti espone persino tale cliente a un rischio maggiore di vedere il proprio conto congelato.

Come menzionato in precedenza, riguardo a Reddit, un utente ha lamentato Bitwala sulla piattaforma. Pibyk, l'utente, ha detto sulla piattaforma che è un cliente fortunato che ha avuto il suo conto bancario bloccato perché non aveva denaro quando è stato bloccato. Ha detto di aver ricevuto messaggi privi di significato e che il servizio clienti della banca ha rifiutato di rispondergli in tempo.

Tuttavia, non solo Bitwala ma anche altre banche sono accusate di fare cose simili. Un'altra banca crypto-friendly con sede nel Regno Unito, Revolut, è stata anche presa di mira su Reddit per qualcosa di simile.

Via d'uscita dal caos dei conti bancari crypto congelati

Legalmente, non ci sono accuse che potrebbero essere presentate contro le banche che congelano i conti bancari dei clienti.

James Kaufmann, un avvocato specializzato in blockchain e criptovalute presso Howard Kennedy, ha detto che ciò che può essere fatto è specifico per ciò che è accaduto e per la posizione della banca. Tuttavia, concorda sul fatto che quando le banche bloccano i conti, è per controlli AML/KYC. Dice che i clienti possono ottenere poco o nulla presentando accuse per liberare i fondi intrappolati nei conti bancari crypto congelati.

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