Conti bancari crittografici congelati: qual è la strategia per sbloccarli?

Poiché le questioni normative relative alle criptovalute sono ancora irrisolte, il blocco dei conti bancari per svariati motivi rappresenta una situazione complessa, soprattutto se il blocco riguarda transazioni o conti in criptovalute. La risoluzione dei problemi relativi ai conti bancari in criptovalute bloccati è complessa non solo per le banche commerciali tradizionali, ma anche per alcune banche che offrono servizi specifici per le criptovalute.

Un esempio di banca crypto-friendly, dove i clienti spesso subiscono il blocco dei conti bancari in criptovalute, è Bitwala. Si tratta di una startup tedesca che lavora da remoto a Berlino. Bitwala è spesso criticata su Reddit per il blocco dei conti.

È comprensibile, in una certa misura, che le banche commerciali tradizionali blocchino i conti, ma poi rimanga confuso il motivo per cui istituti presumibilmente favorevoli alle criptovalute congelino i conti dei clienti. Tuttavia, gli avvocati hanno spiegato che, in caso di conti bancari crypto bloccati, nessuna magia può aiutare a riattivarli.

Il consiglio migliore per i clienti coinvolti in queste situazioni è di collaborare il più possibile con le proprie banche. I titolari di conti bloccati potrebbero essere costretti a effettuare un'operazione di verifica del cliente (KYC) o a effettuare controlli antiriciclaggio (AML).

Tuttavia, se la cooperazione non funziona, la cosa migliore che si consiglia ai clienti è di contattare gli enti di regolamentazione che hanno autorità su tali banche.

I clienti si lamentano dei conti bancari crittografici congelati

Poiché questa pratica continua a essere dilagante sia tra le banche tradizionali che tra quelle favorevoli alle criptovalute, rimane una sorpresa nella comunità crypto. A quanto pare, operare in criptovalute e utilizzare una banca crypto-friendly o una banca tradizionale a conoscenza delle operazioni dei propri clienti espone tali clienti a un rischio maggiore di vedersi congelare il conto.

Come già accennato, su Reddit un utente si è lamentato di Bitwala. L'utente, di nome Pibyk, ha affermato di essere un cliente sfortunato a cui è stato bloccato il conto bancario perché non aveva soldi al momento del blocco. Ha aggiunto di aver ricevuto messaggi senza senso e che il servizio clienti della banca si è rifiutato di rispondergli tempestivamente.

Tuttavia, non solo Bitwala, ma anche altre banche si dice che facciano cose simili. Anche un'altra banca britannica, Revolut, favorevole alle criptovalute, è stata criticata su Reddit per qualcosa di simile.

Una via d'uscita dal pasticcio dei conti bancari crittografici congelati

Dal punto di vista legale, non ci sono accuse che potrebbero essere mosse alle banche che congelano i conti bancari dei clienti.

James Kaufmann, avvocato specializzato in blockchain e criptovalute presso Howard Kennedy, ha affermato che le misure da adottare dipendono dall'accaduto e dalla sede della banca. Tuttavia, concorda sul fatto che quando le banche bloccano i conti, lo fanno per effettuare controlli AML/KYC. Afferma che i clienti possono ottenere poco o nulla sporgendo denuncia per sbloccare i fondi bloccati nei conti bancari crypto.

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