Contas bancárias de criptomoedas congeladas: qual a estratégia para desbloqueá-las?

Como ainda existem questões regulatórias pendentes em torno das criptomoedas, a situação torna-se difícil quando os bancos congelam contas de clientes por diversos motivos, especialmente se estiverem relacionadas a transações ou contas com criptomoedas. O congelamento de contas bancárias de criptomoedas é um processo complexo, não apenas em bancos comerciais tradicionais, mas também em alguns bancos que oferecem serviços com criptomoedas.

Um exemplo de banco que não é amigável às criptomoedas, mas onde os clientes geralmente sofrem com o congelamento de suas contas, é o Bitwala. Trata-se de uma startup alemã que opera remotamente em Berlim. O Bitwala é frequentemente criticado no Reddit por bloquear contas.

É compreensível, até certo ponto, que bancos comerciais tradicionais bloqueiem contas, mas continua confuso o motivo pelo qual instituições supostamente favoráveis ​​às criptomoedas congelam contas de clientes. No entanto, advogados explicaram que, em casos de contas bancárias de criptomoedas congeladas, não há mágica que possa reativá-las.

O melhor conselho para clientes envolvidos nessas situações é cooperar ao máximo com seus bancos. Os titulares de contas bloqueadas podem ser obrigados a realizar uma verificação de identidade (KYC) ou, possivelmente, a se submeter a verificações de prevenção à lavagem de dinheiro (AML).

No entanto, se a cooperação não funcionar, o melhor a fazer é aconselhar os clientes a entrarem em contato com os órgãos reguladores que têm autoridade sobre esses bancos.

Clientes reclamam de contas bancárias de criptomoedas congeladas

Embora o hábito continue a ser comum tanto em bancos tradicionais quanto em bancos que aceitam criptomoedas, isso ainda surpreende a comunidade cripto. Relatos indicam que operar com criptomoedas e usar um banco que aceita criptomoedas ou um banco tradicional que esteja ciente das operações de seus clientes aumenta o risco de congelamento da conta.

Como mencionado anteriormente, no Reddit, um usuário reclamou da Bitwala na plataforma. Pibyk, o usuário disse que teve o azar de ter sua conta bancária bloqueada por falta de fundos no momento do bloqueio. Ele afirmou ter recebido mensagens sem sentido e que o serviço de atendimento ao cliente do banco se recusou a respondê-lo prontamente.

No entanto, não apenas a Bitwala, mas também outros bancos são acusados ​​de fazer coisas semelhantes. O Revolut, outro banco britânico favorável às criptomoedas, também foi criticado no Reddit por algo parecido.

Uma saída para o problema das contas bancárias de criptomoedas congeladas.

Legalmente, não há acusações que possam ser feitas contra bancos que congelam contas bancárias de clientes.

James Kaufmann, advogado especializado em blockchain e criptomoedas no escritório Howard Kennedy, afirmou que as medidas a serem tomadas dependem do ocorrido e da localização do banco. Ele concorda, no entanto, que o bloqueio de contas pelos bancos se deve a verificações de AML/KYC (Antilavagem de Dinheiro/Conheça Seu Cliente). Segundo ele, os clientes têm pouco ou nenhum sucesso ao entrar com ações judiciais para liberar fundos retidos em contas bancárias de criptomoedas congeladas.

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