Contas bancárias de criptomoedas congeladas: Qual é a estratégia para desbloquear?

Como as questões regulatórias em torno das criptomoedas ainda pairam, é uma situação difícil sempre que os bancos congelam as contas dos clientes por vários motivos, especialmente se tiver a ver com negócios ou contas de criptomoedas. Contas bancárias de criptomoedas congeladas são complexas de resolver não apenas em bancos comerciais regulares, mas também em certos bancos amigáveis às criptomoedas.

Um exemplo de um banco amigável às criptomoedas onde os clientes geralmente sofrem com contas de criptomoedas congeladas é a Bitwala. É uma startup alemã que trabalha remotamente em Berlim. A Bitwala é frequentemente criticada no Reddit pelo bloqueio de contas.

É compreensível em certa medida se os bancos comerciais regulares bloquearem contas, mas então continua confuso o motivo pelo qual instituições supostamente amigáveis às criptomoedas congelam as contas dos clientes. No entanto, os advogados explicaram que, em casos de contas bancárias de criptomoedas congeladas, nenhuma mágica pode ajudar a reativar tal conta.

O melhor conselho para os clientes envolvidos nessas situações é cooperar com seus bancos tanto quanto puderem. Os proprietários de contas congeladas podem ser obrigados a realizar uma operação de Conheça Seu Cliente (KYC) ou talvez fazer verificações de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML).

No entanto, se a cooperação não funcionar, o melhor que os clientes são aconselhados a fazer é entrar em contato com os reguladores com autoridade sobre esses bancos.

Clientes desabafam sobre contas bancárias de criptomoedas congeladas

Como o hábito continua a ser generalizado tanto em bancos tradicionais quanto em bancos amigáveis às criptomoedas, isso continua sendo uma surpresa no meio das criptomoedas. Relatadamente, operar em criptomoeda e usar um banco amigável às criptomoedas ou um banco tradicional que esteja ciente das operações de seus clientes pode até mesmo colocar esse cliente em maior risco de ter sua conta congelada.

Como mencionado anteriormente, sobre o Reddit, um usuário reclamou da Bitwala na plataforma. Pibyk, o usuário, disse na plataforma que ele acontece de ser um cliente afortunado que teve sua conta bancária bloqueada porque não tinha dinheiro nela quando foi bloqueada. Ele disse que recebeu mensagens sem sentido e o serviço ao cliente dos bancos se recusou a responder a ele a tempo.

No entanto, não apenas a Bitwala, mas também outros bancos são ditos fazer coisas semelhantes. Outro banco baseado no Reino Unido e amigável às criptomoedas, a Revolut, também foi criticada no Reddit por algo semelhante.

Saída da confusão das contas bancárias de criptomoedas congeladas

Legalmente, não há acusações que possam ser apresentadas contra bancos que congelam as contas bancárias dos clientes.

James Kaufmann, um advogado especializado em blockchain e criptomoeda na Howard Kennedy, disse que o que pode ser feito é específico para o que aconteceu e onde o banco está localizado. Ele, no entanto, concorda que, quando os bancos bloqueiam contas, é para verificações de AML/KYC. Ele diz que os clientes podem conseguir pouco ou nada processando para liberar fundos envolvidos em contas bancárias de criptomoedas congeladas.

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