Cuentas bancarias de criptomonedas congeladas: ¿Cuál es la estrategia para desbloquearlas?

A medida que los problemas de regulación alrededor de las criptomonedas aún están pendientes, es una situación difícil siempre que los bancos congelen las cuentas de los clientes por muchas razones, especialmente si tiene que ver con transacciones o cuentas de criptomonedas. Las cuentas bancarias de criptomonedas congeladas son complejas de resolver no solo en bancos comerciales regulares, sino también en ciertos bancos amigables con las criptomonedas.

Un ejemplo de un banco amigable con las criptomonedas donde los clientes suelen sufrir cuentas bancarias de criptomonedas congeladas es Bitwala. Es una startup con sede en Alemania que trabaja remotamente en Berlín. Bitwala es frecuentemente criticada en Reddit por el bloqueo de cuentas.

Es comprensible hasta cierto punto si los bancos comerciales regulares bloquean cuentas, pero luego resulta confuso saber por qué las instituciones supuestamente amigables con las criptomonedas congelan las cuentas de los clientes. Sin embargo, los abogados han explicado que en casos de cuentas bancarias de criptomonedas congeladas, no hay magia que pueda ayudar a reactivar dicha cuenta.

El mejor consejo para los clientes involucrados en estas situaciones es cooperar con sus bancos tanto como puedan. Los propietarios de cuentas congeladas podrían ser obligados a realizar una operación de Conozca a su Cliente (KYC) o quizás a realizar verificaciones de Antilavado de Dinero (AML).

Sin embargo, si la cooperación no funciona, lo mejor que se aconseja a los clientes hacer es ponerse en contacto con los reguladores con autoridad sobre dichos bancos.

Los clientes se quejan sobre cuentas bancarias de criptomonedas congeladas

A medida que el hábito continúa siendo generalizado tanto en bancos tradicionales como en bancos amigables con las criptomonedas, sigue siendo una sorpresa en medio de la comunidad de criptomonedas. Reportadamente, operar en criptomonedas y usar un banco amigable con las criptomonedas o un banco tradicional que esté al tanto de las operaciones de sus clientes incluso pone a dicho cliente en un mayor riesgo de que le congelen la cuenta.

Tal como se mencionó anteriormente, sobre Reddit, un usuario se quejó de Bitwala en la plataforma. Pibyk, el usuario, dijo en la plataforma que resulta ser un cliente afortunado que tuvo su cuenta bancaria bloqueada porque no tenía dinero en ella cuando fue bloqueada. Dijo que recibió mensajes sin sentido y que el servicio al cliente de los bancos se negó a responderle a tiempo.

Sin embargo, se dice que no solo Bitwala, sino también otros bancos realizan cosas similares. Revolut, otro banco con sede en el Reino Unido y favorable a las criptomonedas, también ha sido señalado en Reddit por algo similar.

Lejos del lío de las cuentas bancarias de criptomonedas congeladas

Legalmente, no hay cargos que puedan presentarse contra los bancos que congelan las cuentas bancarias de los clientes.

James Kaufmann, abogado especializado en blockchain y criptomonedas en Howard Kennedy, dijo que lo que se puede hacer es específico según lo ocurrido y la ubicación del banco. Sin embargo, coincide en que cuando los bancos bloquean cuentas, es para realizar verificaciones de AML/KYC. Afirma que los clientes pueden lograr poco o nada al presentar cargos para liberar fondos atrapados en cuentas bancarias de criptomonedas congeladas.

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