Cuentas bancarias de criptomonedas congeladas: ¿Cuál es la estrategia para desbloquearlas?

Dado que aún existen problemas regulatorios en torno a las criptomonedas, resulta complicado cuando los bancos congelan las cuentas de sus clientes por diversos motivos, especialmente si se trata de transacciones o cuentas relacionadas con criptomonedas. El bloqueo de cuentas bancarias de criptomonedas es complejo, no solo en los bancos comerciales tradicionales, sino también en algunos bancos que ofrecen servicios relacionados con criptomonedas.

Un ejemplo de un banco que acepta criptomonedas y cuyos clientes suelen sufrir el bloqueo de sus cuentas bancarias es Bitwala. Se trata de una startup alemana que trabaja remotamente desde Berlín. Bitwala recibe frecuentes críticas en Reddit por el bloqueo de cuentas.

Es comprensible hasta cierto punto que los bancos comerciales tradicionales bloqueen cuentas, pero resulta confuso por qué instituciones supuestamente pro-criptomonedas congelan las cuentas de sus clientes. Sin embargo, los abogados han explicado que, en casos de cuentas bancarias de criptomonedas congeladas, no hay magia que pueda reactivarlas.

El mejor consejo para los clientes que se ven envueltos en estas situaciones es cooperar con sus bancos en la medida de lo posible. Los titulares de cuentas congeladas podrían verse obligados a realizar una operación de conocimiento del cliente (KYC) o incluso a realizar verificaciones contra el lavado de dinero (AML).

Sin embargo, si la cooperación no funciona, lo mejor que se aconseja a los clientes es ponerse en contacto con los reguladores con autoridad sobre dichos bancos.

Los clientes se quejan de las cuentas bancarias de criptomonedas congeladas

Dado que esta práctica sigue siendo común tanto en bancos tradicionales como en aquellos que aceptan criptomonedas, sigue siendo una sorpresa para la comunidad cripto. Según se informa, operar con criptomonedas y usar un banco que acepte criptomonedas o un banco tradicional que esté al tanto de las operaciones de sus clientes incluso aumenta el riesgo de que les congelen la cuenta.

Tal como se mencionó anteriormente, en Reddit, un usuario se quejó de Bitwala en la plataforma. Pibyk, el usuario, comentó que tuvo la mala suerte de que le bloquearan la cuenta bancaria por falta de fondos. Afirmó haber recibido mensajes sin sentido y que el servicio de atención al cliente del banco se negó a responderle a tiempo.

Sin embargo, se dice que no solo Bitwala, sino también otros bancos hacen cosas similares. Revolut, otro banco británico que acepta criptomonedas, también ha sido criticado en Reddit por algo similar.

La salida del lío de las cuentas bancarias de criptomonedas congeladas

Legalmente, no existen cargos que se puedan presentar contra los bancos que congelan las cuentas bancarias de sus clientes.

James Kaufmann, abogado especializado en blockchain y criptomonedas de Howard Kennedy, afirmó que las medidas posibles dependen de lo sucedido y de la ubicación del banco. Sin embargo, coincide en que cuando los bancos bloquean cuentas, lo hacen para realizar verificaciones AML/KYC. Afirma que los clientes no pueden lograr nada presentando cargos para liberar los fondos bloqueados en cuentas bancarias de criptomonedas.

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