Замороженные криптобанковские счета: какова стратегия разблокировки?

Поскольку вопросы регулирования криптовалют все еще остаются нерешенными, замораживание счетов клиентов банками по разным причинам представляет собой сложную ситуацию, особенно если это связано с криптовалютными сделками или счетами. Решение проблемы заморозки криптовалютных банковских счетов является сложной задачей не только в обычных коммерческих банках, но и в некоторых банках, лояльных к криптовалютам.

Примером крипто-дружественного банка, чьи счета клиентов часто замораживаются, является Bitwala. Это немецкий стартап, работающий удалённо в Берлине. Bitwala часто критикуют на Reddit за блокировку счетов.

В какой-то степени понятно, почему обычные коммерческие банки блокируют счета, но остаётся непонятным, почему учреждения, якобы дружественные к криптовалютам, замораживают счета клиентов. Однако юристы объяснили, что в случае заморозки криптобанковских счетов никакое волшебство не поможет их восстановить.

Лучший совет клиентам, оказавшимся в подобной ситуации, — максимально сотрудничать со своими банками. Владельцев замороженных счетов могут обязать пройти процедуру «Знай своего клиента» (KYC) или, возможно, проверку на предмет противодействия отмыванию денег (AML).

Однако если сотрудничество не принесло результатов, лучшее, что можно сделать клиентам, — это обратиться в регулирующие органы, имеющие полномочия в отношении таких банков.

Клиенты жалуются на замороженные крипто-счета в банках

Поскольку эта привычка по-прежнему широко распространена как среди традиционных банков, так и среди банков, лояльных к криптовалютам, она остается неожиданностью для криптосообщества. Сообщается, что работа с криптовалютами и использование банка, лояльного к криптовалютам, или традиционного банка, осведомленного о деятельности своих клиентов, даже повышает риск заморозки счета такого клиента.

Как уже упоминалось ранее, на Reddit один пользователь пожаловался на Bitwala. Пользователь Pibyk написал, что ему повезло: его банковский счет заблокировали, потому что на момент блокировки на нем не было денег. Он сообщил, что получал бессмысленные сообщения, а служба поддержки клиентов банка отказывалась отвечать ему вовремя.

Однако, как сообщается, подобные действия совершает не только Bitwala, но и другие банки. Другой британский банк Revolut, дружественный криптовалютам, также подвергся критике на Reddit за подобные действия.

Выход из ситуации с замороженными крипто-счетами в банках

С юридической точки зрения не существует никаких обвинений, которые можно было бы предъявить банкам, замораживающим банковские счета клиентов.

Джеймс Кауфманн, юрист Howard Kennedy, специализирующийся на блокчейне и криптовалютах, заявил, что возможные меры зависят от произошедшего и местонахождения банка. Однако он согласен с тем, что банки блокируют счета в целях AML/KYC-проверок. Он утверждает, что клиенты могут добиться лишь незначительных результатов, если будут подавать иски для разблокирования средств, застрявших на замороженных криптовалютных счетах.

Изображение предоставлено Pixabay.