Замороженные крипто-банковские счета: какая стратегия для разблокировки?

Пока вопросы регулирования вокруг крипто все еще висят в воздухе, это сложная ситуация, когда банки замораживают счета клиентов по многим причинам, особенно если это связано с крипто-сделками или счетами. Замороженные крипто-банковские счета сложно решить не только в обычных коммерческих банках, но и в некоторых крипто-дружелюбных банках.

Примером крипто-дружелюбного банка, где клиенты обычно страдают от замороженных крипто-банковских счетов, является Bitwala. Это стартап, базирующийся в Германии, работающий удаленно в Берлине. Bitwala часто критикуется на Reddit за блокировку счетов.

В некоторой степени понятно, если обычные коммерческие банки блокируют счета, но тогда остается непонятным, почему якобы крипто-дружелюбные учреждения замораживают счета клиентов. Однако юристы объяснили, что в случаях замороженных крипто-банковских счетов никакой магии не поможет реактивировать такой счет.

Лучший совет для клиентов, оказавшихся в таких ситуациях, — сотрудничать со своими банками настолько, насколько это возможно. Владельцам замороженных счетов могут потребовать пройти операцию Know Your Customer (KYC) или, возможно, выполнить проверки Anti Money Laundry (AML).

Однако, если сотрудничество не сработает, лучший совет клиентам — связаться с регуляторами, имеющими власть над такими банками.

Клиенты жалуются на замороженные крипто-банковские счета

Поскольку эта привычка остается повсеместной как в традиционных банках, так и в крипто-дружелюбных, это остается сюрпризом в крипто-сообществе. Сообщается, что работа в криптовалюте и использование крипто-дружелюбного банка или традиционного банка, который знает об операциях своих клиентов, даже подвергает такого клиента более высокому риску заморозки его счета.

Как упоминалось ранее о Reddit, пользователь пожаловался на Bitwala на этой платформе. Пользователь Pibyk сказал на платформе, что он счастливчик, у которого был заблокирован банковский счет, потому что на нем не было денег, когда он был заблокирован. Он сказал, что получил бессмысленные сообщения, и служба поддержки банка отказалась отвечать ему вовремя.

Однако не только Bitwala, но и другие банки, как говорят, делают подобные вещи. Еще один крипто-дружелюбный британский банк Revolut также был вызван на Reddit за нечто подобное.

Выход из хаоса с замороженными крипто-банковскими счетами

Юридически нет обвинений, которые можно было бы предъявить банкам, замораживающим банковские счета клиентов.

Джеймс Кауфман, юрист, специализирующийся на блокчейне и криптовалюте в Howard Kennedy, сказал, что то, что можно сделать, зависит от того, что произошло и где находится банк. Однако он согласен, что когда банки блокируют счета, это делается для проверок AML/KYC. Он говорит, что клиенты могут добиться мало или ничего, подавая в суд на освобождение средств, запутанных в замороженных крипто-банковских счетах.

Главное изображение от Pixabay