La FCA del Regno Unito rilascia regole aggiornate per la pubblicità delle criptovalute
- Le nuove regole della FCA impongono alle aziende di criptovalute di registrare i dati del percorso dei clienti e alcune aziende stanno facendo uno sforzo in più per raccogliere ulteriori informazioni.
- Le migliori aziende utilizzano questi dati per migliorare l'esperienza dei clienti, ma molte non sanno come sfruttarli in modo efficace.
- Alcune aziende pensano erroneamente di non dover effettuare la dovuta diligenza o considerare i fattori ESG, rischiando la non conformità alle norme della FCA.
L’Autorità di condotta finanziaria (FCA), l’organo di regolamentazione finanziaria del Regno Unito, ha rilasciato un’altra serie di linee guida per le aziende di criptovalute che pubblicizzano i propri servizi.
Dopo aver stabilito le regole per le promozioni di criptovalute nell’ottobre 2023, la FCA afferma di aver tenuto d’occhio da vicino come le aziende stanno rispettando le norme.
Hanno approfondito il modo in cui le aziende si attengono a questi requisiti. La FCA ha selezionato alcune aziende, ha richiesto informazioni e ha persino effettuato visite per verificare la situazione.
Le loro regole richiedono che le aziende registrino dati specifici sul percorso del cliente. E indovinate un po’? Tutte le aziende ci stanno lavorando, ma alcune stanno andando oltre.
Registrazione dei dati sul percorso del cliente
Pertanto, le aziende devono registrare i dettagli su come i clienti interagiscono con le loro piattaforme. Alcune stanno prendendo sul serio questa questione, catturando dati aggiuntivi durante il processo di onboarding.
Questo aiuta a capire come i clienti si stanno impegnando, confrontando ad esempio volumi di acquisto e tipi di attività. Le migliori aziende hanno un piano d’azione per utilizzare questi dati.
Ad esempio, un’azienda ha notato alcune formulazioni fuorvianti durante l’onboarding e le ha corrette. Ma non tutti sono all’altezza. Molte aziende non sanno come utilizzare questi dati per migliorare l’esperienza dei propri clienti.
Esempi di buone pratiche includono la cattura in tempo reale dei dati sui punti di attrito durante l’onboarding e il loro utilizzo per migliorare il percorso dell’utente.
Queste aziende integrano anche l’analisi dei dati nei loro report a vari livelli, incluso il consiglio di amministrazione, per mantenere il controllo e apportare miglioramenti.
Dall’altra parte, alcune aziende non centrano l’obiettivo non avendo un piano chiaro per i dati registrati, faticando a identificare o produrre informazioni rapidamente e non verificando l’accuratezza dei dati.
Diligenza dovuta sulle criptovalute
La diligenza dovuta è un aspetto fondamentale nel regime delle promozioni finanziarie. Per aiutare le aziende a fare le cose nel modo giusto, la FCA ha fornito linee guida nel documento FG23/3 su cosa fare prima di promuovere una criptovaluta o un servizio.
Questo include il controllo della criptovaluta stessa e delle affermazioni fatte nella promozione. La maggior parte delle aziende ha un processo di diligenza prima di iniziare a promuovere criptovalute.
Le migliori approfondiscono, seguendo le linee guida della FCA e andando oltre. Sviluppano persino le proprie tassonomie dei rischi per le criptovalute per individuare rischi o preoccupazioni maggiori.
Ma la FCA afferma che alcune aziende si concentrano troppo sul fatto se la criptovaluta sia considerata un titolo in altri contesti, piuttosto che rispettare le normative del Regno Unito.
Le migliori aziende considerano un’ampia gamma di fattori, come la protezione dei consumatori, la criminalità finanziaria e i rischi operativi. Alcune sono meticolose, avendo team specializzati che revisionano il codice degli smart contract e la stabilità della rete.
Un’azienda pensava di non dover effettuare la diligenza dovuta sulle criptovalute. Un’altra ha saltato la considerazione di fattori ambientali, sociali e di governance (ESG).
Le migliori aziende sanno esattamente quando rifiutare una criptovaluta che non soddisfa i loro standard. Ad esempio, una ne promuove meno del 10% di quelle che esamina perché ha un processo rigoroso.
La maggior parte delle aziende si affida a informazioni pubbliche come white paper o servizi di notizie. Le migliori esaminano un’ampia gamma di fonti, combinando informazioni on-chain e off-chain con dati di specialisti terzi. Ma alcune aziende non verificano bene queste informazioni e le prendono semplicemente per buone.
La diligenza dovuta non dovrebbe essere un processo di "imposta e dimentica", afferma la FCA. Le aziende devono pensare a come continueranno a monitorare le criptovalute che promuovono.
Dovrebbero avere sistemi per monitorare gli eventi di mercato che potrebbero influenzare l’equità delle promozioni e il profilo di rischio della criptovaluta.
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Jai Hamid
Jai Hamid si occupa di criptovalute, mercati azionari, tecnologia, economia globale ed eventi geopolitici che influenzano i mercati da 6 anni. Ha collaborato con pubblicazioni focalizzate sulla blockchain, tra cui AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, per analisi di mercato, grandi aziende, regolamentazione e tendenze macroeconomiche. Si è formata presso la London School of Journalism e ha condiviso tre volte le sue analisi sui mercati delle criptovalute su una delle principali reti televisive dell'Africa.
