- 英国金融行为监管局（FCA）的新规要求加密货币公司记录客户旅程数据，部分公司正不遗余力地收集更多额外数据。
- 优秀的企业利用这些数据来优化客户体验，但许多企业尚不知如何有效运用这些数据。
- 一些企业错误地认为无需进行尽职调查或考虑ESG因素，这可能导致其面临违反FCA规定的风险。
英国金融监管机构金融行为监管局（FCA）发布了另一轮针对加密公司广告其服务的指导方针。
自2023年10月制定加密促销法律以来，FCA表示它一直在密切关注公司如何遵守规则。
他们一直在深入调查公司如何遵守这些要求。FCA挑选了某些公司，要求提供信息，甚至进行了一些访问以了解情况。
他们的规则要求公司记录特定的客户旅程数据。猜猜怎么着？所有公司都在做，但有些公司做得更出色。
记录客户旅程数据
因此，公司需要记录客户与其平台互动的详细信息。有些公司对此非常重视，在入职过程中捕获额外数据。
这有助于他们了解客户的参与情况，比较购买量和资产类型等因素。顶级公司制定了利用这些数据的计划。
例如，一家公司在入职过程中发现了一些误导性措辞并进行了修正。但并非所有人都反应迅速。许多公司不知道如何利用这些数据来改善客户体验。
良好的实践示例包括捕获入职过程中摩擦的实时数据，并利用这些数据改善客户旅程。
这些公司还将数据分析纳入各个层面的报告中，包括董事会层面，以保持控制并进行改进。
另一方面，一些公司未能达标，没有对记录的数据制定清晰的计划，难以快速识别或生成信息，并且未能验证数据的准确性。
加密货币的尽职调查
尽职调查在金融促销制度中至关重要。为了帮助公司正确执行，FCA在FG23/3中设定了在推广加密货币或服务之前应采取的指导方针。
这包括检查加密货币本身以及促销中提出的主张。大多数公司在开始推广加密货币之前都有一些尽职调查流程。
最好的公司深入挖掘，遵循FCA的指导并做得更多。他们甚至为加密货币开发自己的风险分类法，以发现重大风险或问题。
但FCA表示，一些公司过于关注加密货币在其他地方是否被视为证券，而不是满足英国法规。
顶级公司考虑更广泛的因素，如消费者保护、金融犯罪和运营风险。有些公司非常彻底，拥有专门团队审查智能合约代码和网络稳定性。
一家公司认为他们不需要对加密货币进行尽职调查。另一家公司跳过了考虑环境、社会或治理（ESG）因素。
最好的公司知道何时拒绝不符合其标准的加密货币。例如，一家公司只推广其审查的加密货币中不到10%的产品，因为他们有严格的流程。
大多数公司依赖公开信息，如白皮书或新闻服务。最好的公司查看广泛的信息来源，结合链上和链下信息以及第三方专家的数据。但有些公司未能很好地验证这些信息，只是照单全收。
尽职调查不应是一个“设置后就不管了”的过程， 英国金融行为监管局公司需要考虑如何继续检查他们推广的加密货币。
他们应该建立系统来监控可能影响促销公平性和加密货币风险状况的市场事件。
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
