VARA di Dubai richiede maggiore conformità da parte dei VASP operanti negli Emirati Arabi Uniti

L'Autorità di Regolamentazione degli Asset Virtuali di Dubai (VARA) ha pubblicato una circolare richiedendo che i VASP aderiscano ai requisiti AML per l'elenco aggiornato di giurisdizioni ad alto rischio stabilito dal FATF.

Nella sua comunicazione, VARA ha richiesto che i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) rispettino tutti i libri di regole obbligatori, in particolare il Compliance and Risk Management Rulebook.

Secondo l'annuncio, questa è parte del mandato di VARA di garantire la stabilità del mercato, che a sua volta dipende dalla solidità finanziaria di ogni partecipante e da una condotta di mercato responsabile. Queste regole collettivamente permettono all'industria di operare su un piano paragonabile agli standard internazionali migliori.

VASP tenuti a conformarsi agli obblighi AML e CFC

Di conseguenza, i VASP sono tenuti a dare priorità alla stretta conformità a tutti gli obblighi normativi Anti-Money Laundering e Combating Financing of Terrorism emessi dal Comitato Nazionale Anti-Money Laundering e Combating the Financing of Terrorism and Illegal Organizations (il Comitato). È anche richiesto loro di verificare e rivedere periodicamente gli elenchi e le informazioni emesse dal Financial Action Task Force (FATF) e dal Comitato, come emendati e vigenti in quel momento.

VARA ha fatto riferimento specificamente ai Paesi ad Alto Rischio & Contro Misure. Il Financial Action Task Force (FATF) classifica le giurisdizioni ad alto rischio come aventi significative carenze strategiche nei loro regimi per contrastare il riciclaggio di denaro (ML), il finanziamento del terrorismo (TF) e il finanziamento della proliferazione (PF).

Per tutti i paesi ad alto rischio, il FATF invita tutti i membri e esorta tutte le giurisdizioni ad applicare una due diligence rafforzata. Nei casi più gravi, chiede ai paesi di applicare contromisure per proteggere il sistema finanziario internazionale dai rischi ML/TF/PF in corso che emanano dal paese ad alto rischio. Tali paesi sono spesso definiti come presenti nella «lista nera del FATF».

Come il documento indica, “Tutte le Istituzioni Finanziarie (IF), i DNFBP, i fornitori di servizi su attività virtuali e le organizzazioni non profit devono applicare misure di due diligence rafforzata a tutti i rapporti commerciali e le transazioni con giurisdizioni inserite nella Lista Nera, comprese le persone fisiche e giuridiche e coloro che agiscono per loro conto.”

Per quanto riguarda gli Emirati Arabi Uniti, tutte le autorità di vigilanza negli UAE devono ricordare a tutte le IF, i DNFBP e i fornitori di servizi su attività virtuali l’obbligo di attuare i requisiti di sanzioni finanziarie mirate in conformità con le Risoluzioni pertinenti del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite e con il DECRETO DEL CONSIGLIO DEI MINISTRI N. (74) DEL 2020, al fine di proteggere i settori finanziari e non finanziari negli UAE dai rischi di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione.

Si sottolinea che tutte le autorità di vigilanza negli UAE devono intraprendere azioni legali contro le IF, i DNFBP e i fornitori di servizi su attività virtuali, inclusi i loro direttori e la direzione senior, in caso di mancata attuazione delle misure stabilite in questa decisione.

VARA inasprisce il suo programma di enforcement 

Nell’ottobre 2024, l’Autorità di Regolamentazione delle Attività Virtuali (VARA), nel suo impegno a rafforzare la tutela e la sicurezza del pubblico, ha annunciato che avrebbe emesso ordini di cessazione e astensione insieme a multe accessorie a sette entità per aver operato senza licenza e per aver violato le normative di marketing.

L’avviso di enforcement sul sito web di VARA ha sottolineato che VARA invita il pubblico a evitare di interagire con società non autorizzate. Interagire con tali entità espone individui e istituzioni a significativi rischi finanziari e reputazionali.

Il 10 luglio 2024, l’Ufficio Esecutivo degli Emirati Arabi Uniti per la Lotta al Riciclaggio di Denaro e al Finanziamento del Terrorismo (EO AML/CTF) ha iniziato ad attuare oltre 100 raccomandazioni dall’Valutazione Nazionale del Rischio (NRA) degli UAE. Ciò è avvenuto dopo la ventunesima riunione del Comitato Superiore di Supervisione della Strategia Nazionale su AML/CFT, presieduta da S.A. Sheikh Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Vice Primo Ministro e Ministro degli Affari Esteri.

Come indicato nell'annuncio, gli sforzi si concentrerebbero sulla mitigazione dei rischi nei settori ad alto rischio, sul miglioramento della trasparenza delle entità legali e sul supporto alle iniziative nel settore degli asset virtuali.