Дубайский орган по регулированию деятельности виртуальных активов (VARA) требует от поставщиков виртуальных активов, работающих в ОАЭ, более строгого соблюдения нормативных требований

Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) опубликовало циркуляр , в котором просит поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег в соответствии с обновленным списком юрисдикций с высоким риском, установленным FATF.

В своем обращении VARA потребовала от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) соблюдения всех обязательных сводов правил, особенно свода правил по соблюдению нормативных требований и управлению рисками.

Согласно объявлению, это часть мандата VARA по обеспечению стабильности рынка, которая, в свою очередь, зависит от финансовой устойчивости каждого участника и ответственного поведения на рынке. В совокупности эти правила позволяют отрасли функционировать в соответствии с лучшими международными стандартами.

Поставщики услуг виртуальных активов обязаны соблюдать обязательства по борьбе с отмыванием денег и контролируемым иностранным компаниям

Соответственно, поставщики услуг виртуализации (VASP) обязаны уделять первостепенное внимание строгому соблюдению всех нормативных требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, установленных Национальным комитетом по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и незаконных организаций (Комитет). Это также требует от них регулярно проверять и пересматривать списки и информацию, публикуемые Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и Комитетом, с учетом внесенных в них изменений и актуальности на тот момент.

В документе VARA конкретно упоминаются страны с высоким риском и контрмеры .Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) классифицирует юрисдикции с высоким риском как имеющие значительные стратегические defiв своих режимах противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В отношении всех стран с высоким риском FATF призывает всех членов и все юрисдикции проявлять повышенную осмотрительность. В наиболее серьезных случаях она просит страны применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от продолжающихся рисков отмывания денег, финансирования терроризма и мошенничества, исходящих из страны с высоким риском. Такие страны часто называют находящимися в «черном списке FATF»

Согласно документу, «все финансовые учреждения, нефинансовые корпоративные практики, поставщики услуг в сфере виртуальных активов и некоммерческие организации должны применять усиленные меры должной осмотрительности ко всем деловым отношениям и сделкам с юрисдикциями, включенными в черный список, включая физических и юридических лиц, а также лиц, действующих от их имени»

В отношении ОАЭ все надзорные органы ОАЭ должны напомнить всем финансовым учреждениям, нефинансовым финансовым организациям и поставщикам услуг виртуальных активов о необходимости внедрения целевых финансовых санкций в соответствии с применимыми резолюциями Совета Безопасности ООН и решением Кабинета министров № (74) от 2020 года для защиты финансового и нефинансового секторов ОАЭ от рисков отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

В нем отмечается, что все надзорные органы в ОАЭ обязаны принимать юридические меры против финансовых учреждений, нефинансовых профессиональных предприятий и поставщиков услуг виртуальных активов, включая их директоров и высшее руководство, в случае невыполнения мер, предусмотренных в данном решении.

VARA ужесточает свою программу контроля 

В октябре 2024 года Управление по регулированию виртуальных активов (VARA), стремясь усилить защиту населения, объявило о выдаче предписаний о прекращении деятельности и наложении штрафов на семь организаций за работу без лицензии и нарушение правил маркетинга.

В уведомлении о мерах по обеспечению соблюдения законодательства, размещенном на веб-сайте VARA, отмечается, что VARA просит общественность избегать взаимодействия с нелицензированными фирмами. Взаимодействие с такими организациями подвергает отдельных лиц и организации значительному финансовому и репутационному риску.

10 июля 2024 года Исполнительный офис ОАЭ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (EO AML/CTF) приступил к реализации более 100 рекомендаций Национальной оценки рисков ОАЭ (NRA). Это произошло после двадцать первого заседания Высшего комитета по надзору за национальной стратегией в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, которое проходило под председательством Его Высочества шейха Абдуллы бин Зайеда Аль Нахайяна, заместителя премьер-министра и министра иностранных дел.

Согласно объявлению ,усилия будут сосредоточены на снижении рисков в секторах с высоким уровнем риска, повышении прозрачности в деятельности юридических лиц и поддержке инициатив в секторе виртуальных активов.