Дубайское VARA требует от VASP повышенного соблюдения нормативных требований в ОАЭ

Дубайское Управление по регулированию виртуальных активов (VARA) опубликовало циркуляр запрос, в котором просит VASP соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML) для обновленного списка юрисдикций с высоким риском, установленного FATF.

В своем сообщении VARA потребовала, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP) соблюдали все обязательные своды правил, особенно Свод правил по соблюдению требований и управлению рисками.

Согласно объявлению, это является частью мандата VARA по обеспечению стабильности рынка, которая, в свою очередь, зависит от финансовой устойчивости каждого участника и ответственного поведения на рынке. Эти правила в совокупности позволяют отрасли функционировать на уровне лучших международных стандартов.

VASP обязаны соблюдать обязательства по AML и CFC

Соответственно, VASP обязаны приоритизировать строгое соблюдение всех нормативных обязательств по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма, выданных Национальным комитетом по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма и незаконных организаций (Комитет). Им также требуется регулярно проверять и пересматривать списки и информацию, выпущенные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и Комитетом, с учетом их актуальных и измененных версий.

VARA конкретно ссылалась на Высокорисковые Страны и Контр меры. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) классифицирует юрисдикции с высоким риском как имеющие значительные стратегические недостатки в своих режимах противодействия отмыванию денег (ML), финансированию терроризма (TF) и финансированию распространения оружия (PF).

Для всех стран с высоким риском FATF призывает всех членов и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям применять усиленную проверку клиентов (due diligence). В наиболее серьезных случаях она просит страны применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от продолжающихся рисков отмывания денег/финансирования терроризма/финансирования распространения оружия, исходящих из страны с высоким риском. Такие страны часто называют «черным списком FATF».

Согласно документу, «Все финансовые институты, DNFBPs, поставщики услуг виртуальных активов и некоммерческие организации должны применять меры усиленной проверки ко всем деловым отношениям и транзакциям с юрисдикциями из Черного списка, включая физических и юридических лиц, а также тех, кто действует от их имени».

Что касается ОАЭ, все надзорные органы ОАЭ должны напомнить всем финансовым институтам, DNFBPs и поставщикам услуг виртуальных активов о необходимости внедрения требований к целевым финансовым санкциям в соответствии с применимыми резолюциями Совета Безопасности ООН и ПОСТАНОВЛЕНИЕМ КАБИНЕТА МИНИСТРОВ № (74) 2020 года для защиты финансового и нефинансового секторов ОАЭ от рисков отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия.

В нем отмечается, что все надзорные органы ОАЭ должны принимать юридические меры против финансовых институтов, DNFBPs и поставщиков услуг виртуальных активов, включая их директоров и старшее руководство, в случае невыполнения мер, предусмотренных этим постановлением.

VARA ужесточает свою программу принудительного исполнения 

В октябре 2024 года Управление по регулированию виртуальных активов (VARA) в рамках усилий по ужесточению контроля для поддержки и обеспечения безопасности общественности объявило о выдаче предписаний о прекращении деятельности вместе с сопутствующими штрафами семи организациям за работу без лицензии и нарушение правил маркетинга.

В уведомлении о принудительном исполнении на сайте VARA отмечается, что VARA просит общественность воздерживаться от взаимодействия с нерегулируемыми компаниями. Взаимодействие с такими организациями подвергает физических лиц и институты значительным финансовым и репутационным рискам.

10 июля 2024 года Исполнительный офис ОАЭ по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (EO AML/CTF) начал реализовывать более 100 рекомендаций из Национальной оценки рисков ОАЭ (NRA). Это произошло после двадцать первого заседания Высшего комитета по надзору за Национальной стратегией по AML/CFT, которое проходило под председательством Его Превосходительства шейха Абдаллы бин Зайда Аль Нахаяна, заместителя премьер-министра и министра иностранных дел.

Согласно объявлению, усилия будут сосредоточены на смягчении рисков в высокорисковых секторах, повышении прозрачности юридических лиц и поддержке инициатив в секторе виртуальных активов.