Виртуальные активы учитываются в 100 новых рекомендациях ОАЭ по AML/CTF

После того как ОАЭ были исключены из серого списка FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и даже до этого, ОАЭ продолжают предпринимать действия для обеспечения улучшенного AML/CTF (борьба с отмыванием денег) и (противодействие финансированию терроризма), особенно в отношении виртуальных активов.

10 июля^th, 2024, Исполнительный офис по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (EO AML/CTF) начал реализовывать более 100 рекомендаций из Национальной оценки рисков ОАЭ (NRA). Это произошло после двадцать первой встречи Высшего комитета по надзору за Национальной стратегией по AML/CFT, которую возглавлял Его Высочество шейх Абдалла бин Зайд Аль Нахайян, заместитель премьер-министра и министр иностранных дел.

Согласно объявлению, усилия будут сосредоточены на смягчении рисков в секторах высокого риска, повышении прозрачности юридических лиц и поддержке инициатив в секторе виртуальных активов.

Также читайте: Цифровой банк ОАЭ будет использовать швейцарский финтех Taurus для инфраструктуры цифровых активов

Эта инициатива включает всеобъемлющую программу осведомленности для решения проблем отмывания денег и финансирования терроризма. В период с 2024 по 2026 год запланировано более 50 семинаров для обучения заинтересованных сторон об этих угрозах и повышения понимания и соблюдения требований в различных секторах.

Хамид Аль Зааби, генеральный директор EO AML/CTF, заявил, «Мы рады завершить последнюю NRA, используя методологию Группы Всемирного банка (WBG), и начать новый этап реализации рекомендаций в рамках усилий ОАЭ по построению долгосрочной и устойчивой системы AML/CFT.»

Он добавил, «Исполнительный офис продолжит работать с регуляторными органами для повышения осведомленности частного сектора о рисках отмывания денег. Влияние этой осведомленности на эффективность работы органов будет контролироваться через Национальную систему статистики отмывания денег и финансирования терроризма в ОАЭ.»

Аль Зааби особенно отметил, что они привержены поддержке этих инициатив в секторе виртуальных активов. Он отметил их приверженность смягчению рисков в секторах высокого риска, обеспечению прозрачности юридических лиц и соглашений.

Исполнительный офис EO AML/CTF инициирует реализацию рекомендаций Национальной оценки рисков

Читать далее : https://t.co/fMw8R1ZxPX#amlcftUAE #UAE #crime #uaeamlctf #awareness #NationalRiskAssesment#compliance pic.twitter.com/S4ePOR6FQp

— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) июль 16, 2024

Регулятор ADGM обновил список красных флагов финансирования терроризма

В январе 2024 года регуляторный орган Глобального рынка Абу-Даби (ADGM), Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA), Отдел по борьбе с финансовыми преступлениями, опубликовал обновление руководства по «красным флагам» террористического и распространения финансирования, включив новый раздел, посвященный специфическим «красным флагам», применимым к виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP).

Согласно FSRA, все соответствующие лица, финансовые учреждения (FI), VASP и специально определенные некоммерческие предприятия и профессии (DNFBP) обязаны обращаться к обновленному руководству по «красным флагам» террористического и распространения финансирования и внедрять самые актуальные индикаторы «красных флагов» в свои системы скрининга.

Все эти изменения и рекомендации FSRA последовали за предложением FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США) ввести новые правила для повышения прозрачности в сфере смешивания конвертируемых виртуальных валют (CVC) и борьбы с финансированием терроризма, упомянув ХАМАС и Палестинский исламский джихад.

Центральный банк ОАЭ выпускает рекомендации по AML/CFT

Но на этом не остановились. Даже Центральный банк ОАЭ представил свою структуру для виртуальных активов и VASP прогнозной оценке, включая в нее рекомендации по AML/CFT. Эти рекомендации были адресованы лицензированным финансовым учреждениям с акцентом на риски, связанные с обращением с виртуальными активами.

Центральный банк ОАЭ разъяснил, что он считает виртуальными активами, кто может предоставлять услуги в этой сфере, а также как банки и финансовые учреждения будут взаимодействовать с VASP при открытии им счетов и соблюдении требований комплаенса. Также было четко указано, что виртуальные активы не считаются законным платежным средством в ОАЭ.

Согласно руководству, «Виртуальный актив — это цифровое представление стоимости, которое может быть цифровым образом торгуемым или передаваемым, и может использоваться для целей платежа или инвестиций, исключая цифровые представления фиатных валют, ценных бумаг и других средств (такие как те, которые отдельно регулируются компетентными органами ОАЭ, включая ЦБ ОАЭ, SCA, VARA, FSRA и Дубайскую финансовую службу («DFSA»).»

Также читайте: Центральный банк ОАЭ одобряет выпуск регулирования стейблкоинов

Более того, согласно решению по AML/CFT, каждое физическое или юридическое лицо, осуществляющее любую деятельность VASP, предоставляющее продукты или услуги VASP или проводящее операции VASP на территории государства, должно быть лицензировано, зарегистрировано или внесено в реестр компетентным надзорным органом в ОАЭ.

Было четко разъяснено, что лицензированным финансовым учреждениям строго запрещено устанавливать отношения или обрабатывать транзакции с лицами или организациями, которые осуществляют охватываемую деятельность VASP и не имеют лицензии от властей ОАЭ на это.

Закон ОАЭ по AML/CFT включил виртуальные активы и VASP в сферу действия правовой, регуляторной и надзорной системы ОАЭ по AML/CFT. Согласно статьям 9 и 15 закона по AML/CFT, VASP обязаны сообщать о подозрительных транзакциях и информации, относящейся к таким транзакциям, в Финансовую разведку ОАЭ (UAE FIU), а согласно статьям 13 и 14, надзорные органы уполномочены оценивать риски VASP, проводить надзорные операции (включая проверки) VASP и налагать административные штрафы на VASP за нарушения применимых законов и правил.

За последние два года ОАЭ продолжало совершенствовать рекомендации по AML/CFT для виртуальных активов на всех уровнях. С недавним регулированием стейблкоинов можно ожидать еще больших усилий в этом направлении.

Репортаж Cryptopolitan от Лары Абдул Малак