Виртуальные активы рассматриваются в 100 новых рекомендациях ОАЭ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

После того, как ОАЭ были исключены из серого списка ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и даже до этого, ОАЭ продолжают принимать меры по обеспечению улучшения мер ПОД/ПФТ (противодействия отмыванию денег) и (противодействия финансированию терроризма), особенно когда речь идет о виртуальных активах.

10 июля²⁰²⁴года Исполнительный офис по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (EO AML/CTF) приступил к реализации более 100 рекомендаций Национальной оценки рисков (NRA) ОАЭ. Это произошло после двадцать первого заседания Высшего комитета по надзору за национальной стратегией в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, которое проходило под председательством Его Высочества шейха Абдуллы бин Зайеда Аль Нахайяна, заместителя премьер-министра и министра иностранных дел.

Согласно объявлению, усилия будут сосредоточены на снижении рисков в секторах с высоким уровнем риска, повышении прозрачности юридических лиц и поддержке инициатив в секторе виртуальных активов.

Читайте также: Цифровой банк ОАЭ будет использовать швейцарскую финтех-платформу Taurus для инфраструктуры цифровых активов

Эта инициатива включает в себя комплексную программу повышения осведомленности по вопросам противодействия рискам отмывания денег и финансирования терроризма. В период с 2024 по 2026 год запланировано проведение более 50 семинаров для информирования заинтересованных сторон об этих угрозах и повышения уровня понимания и соблюдения требований в различных секторах.

Хамид Аль Зааби, генеральный директор Управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, заявил: «Мы рады завершить последнюю Национальную оценочную палату, используя методологию Всемирного банка, и начать новый этап реализации рекомендаций в рамках усилий ОАЭ по созданию долгосрочной и устойчивой системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма».

Он добавил: «Исполнительный офис продолжит сотрудничество с регулирующими органами для повышения осведомленности частного сектора о рисках отмывания денег. Влияние этой осведомленности на эффективность работы властей будет отслеживаться с помощью Национальной системы статистики по отмыванию денег и финансированию терроризма в ОАЭ».

Аль-Зааби особо отметил приверженность компании поддержке этих инициатив в секторе виртуальных активов. Он также отметил стремление компании снижать риски в высокорисковых секторах, обеспечивая прозрачность юридических лиц и соглашений.

Исполнительный офис EO AML/CTF начинает внедрение рекомендаций Национальной оценки рисков.

Подробнее: https://t.co/fMw8R1ZxPX#amlcftUAE #UAE #crime #uaeamlctf #awareness #NationalRiskAssesment#compliance pic.twitter.com/S4ePOR6FQp

— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) 16 июля 2024 г

Регулирующий орган ADGM обновил свои красные флажки по финансированию терроризма

В январе 2024 года регулирующий орган Abu Dhabi Global Market, FSRA (Управление по регулированию финансовых услуг), Подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями, опубликовали обновленную версию руководства по признакам риска финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, в которое был включен новый раздел для конкретных признаков риска, применимых к виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP).

Согласно FSRA, все соответствующие лица, финансовые учреждения (ФУ), VASP и определенные нефинансовые предприятия и профессии (УНФПП) обязаны ознакомиться с обновленным Руководством по выявлению признаков риска финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения и включить самые актуальные признаки риска в свои системы проверки.

Все эти поправки и рекомендации FSRA появились после того, как FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США) предложила новые правила, направленные на повышение прозрачности смешивания конвертируемой виртуальной валюты (CVC) и борьбу с финансированием терроризма, упомянув ХАМАС и Палестинский исламский джихад.

Центральный банк ОАЭ выпускает руководство по ПОД/ФТ

Но на этом все не закончилось. Даже Центральный банк ОАЭ выпустил руководство, включающее рекомендации по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Руководство было ориентировано на лицензированные финансовые учреждения и уделяло особое внимание рискам, связанным с операциями с виртуальными активами.

Центральный банк ОАЭ разъяснил, что он считает виртуальными активами, кто может предлагать услуги в этой сфере и как банки и финансовые учреждения будут взаимодействовать с поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) при открытии им счетов и соблюдении требований. Он также разъяснил, что виртуальные активы не считаются законным платежным средством в ОАЭ.

Согласно указаниям, «виртуальный актив — это цифровое представление стоимости, которое может быть продано или передано в цифровом виде и может использоваться для платежей или инвестиционных целей, за исключением цифровых представлений фиатных валют, ценных бумаг и других фондов (таких как те, которые отдельно регулируются компетентными органами ОАЭ, включая Центральный банк ОАЭ, Управление по надзору за финансовым сектором, Управление по регулированию финансовых услуг Дубая и Управление финансовых услуг Дубая («DFSA»)).

Читайте также: Центральный банк ОАЭ одобрил выпуск нормативных актов по стейблкоинам.

Что еще более важно, в соответствии с Решением о ПОД/ФТ каждое физическое или юридическое лицо, осуществляющее любую деятельность VASP, предоставляющее продукты или услуги VASP или осуществляющее операции VASP от имени государства, должно иметь лицензию, быть зарегистрированным или зарегистрировано компетентным надзорным органом в ОАЭ.

Было четко указано, что лицензированным финансовым учреждениям строго запрещено устанавливать отношения или обрабатывать транзакции с лицами или организациями, которые осуществляют охватываемую деятельность VASP и не имеют лицензии на это от властей ОАЭ.

Закон о ПОД/ФТ, принятый Центральными банками ОАЭ, включил виртуальные активы и провайдеров услуг виртуальных активов в сферу действия правовой, нормативной и надзорной системы ОАЭ в сфере ПОД/ФТ. Согласно статьям 9 и 15 закона о ПОД/ФТ, провайдеры услуг виртуальных активов обязаны сообщать о подозрительных транзакциях и связанной с ними информации в подразделение финансовой разведки ОАЭ, а согласно статьям 13 и 14, надзорные органы уполномочены оценивать риски, связанные с провайдерами услуг виртуальных активов, проводить надзорные мероприятия (включая проверки) в отношении провайдеров услуг виртуальных активов и налагать на них административные штрафы за нарушение действующих законов и нормативных актов.

В течение последних двух лет ОАЭ продолжали совершенствовать правила ПОД/ФТ в отношении виртуальных активов на всех уровнях. С учетом недавнего принятия закона о стейблкоинах ожидается, что в этом направлении будут предприняты еще более активные усилия.

Репортаж Лары Абдул Малак для издания Cryptopolitan