Южная Корея расширяет надзор с помощью правил Travel Rule и предложений по отчетности VASP

Кабинет министров Южной Кореи одобрил поправку, отменяющую требование для бирж сообщать о переводах криптовалюты свыше 1 миллиона вон.

Поправка также обязывает операторов бирж проходить тесты на финансовую устойчивость.

Что меняется в требованиях к отчетности для южнокорейских бирж?

Подразделение финансовой разведки Комиссии по финансовым услугам (FSC) провело одобрение изменений которые пересматривают указ о выполнении Закона о сообщении и использовании информации о конкретных финансовых транзакциях. 

Основное изменение касается Правила Travel Rule, которое требует, чтобы отправляющая платформа передавала детали отправителя и получателя принимающей платформе. С момента запуска 25 марта 2022 года оно применялось только к переводам свыше 1 миллиона вон (примерно 700 долларов США), но теперь, согласно поправке, этот порог полностью удален, и обязанность по отчетности распространяется на переводы любой суммы.

Платформы, получающие переводы без необходимой информации от исходной платформы, теперь обязаны запрашивать недостающие данные и отклонять транзакцию, если они не будут предоставлены.

Переводы на иностранные платформы и самодостаточные кошельки теперь классифицируются по уровню риска. Переводы на зарубежные биржи, признанные низкоуровневыми, могут осуществляться без ограничений, тогда как переводы на другие иностранные биржи и личные кошельки разрешены только в том случае, если отправитель и получатель являются одной и той же верифицированной стороной. Все, что имеет высокий уровень риска, блокируется полностью. 

Подразделение финансовой разведки заявило, что решило изменить политику после того, как обнаружило, что криптовалюта разделяется на части менее 1 миллиона вон, разбрасывается по личным кошелькам с неясным происхождением, а затем снова объединяется на одном адресе. 

Что меняется в процессе проверки операторов бирж в Южной Корее? 

Корпоративные поправка изменяет понятие контролирующего акционера в провайдере услуг виртуальных активов (VASP), так что теперь круг контролирующих акционеров включает любого, кто назначил большинство директоров компании или ее генерального директора, и в случаях, когда крупнейший акционер сам является компанией, ее собственный крупнейший акционер и представитель также подлежат проверке. 

Операторы бирж, только регистрирующиеся, должны иметь соотношение долга к капиталу не выше 200%, не иметь нарушений кредитного порядка из-за дефолта за последние три года и не иметь отозванных лицензий по финансовому законодательству за последние пять лет, иначе их регистрация может быть отклонена. Существующие операторы получают годовой отсрочку по тесту на соотношение долга.

Тем временем, руководители должны соответствовать требованиям, установленным Законом о корпоративном управлении финансовых компаний.

Положения о регистрации и правила уведомления о санкционированных бывших сотрудниках вступают в силу 20 августа, тогда как расширенная Правило Travel Rule и ограничения на переводы за рубеж появятся через шесть месяцев, в феврале 2027 года. 

Подразделение финансовой разведки переработало свое руководство по регистрации в соответствии с новыми правилами и совместно с Службой финансового надзора планирует провести публичный брифинг 13 августа для лицензированных VASP и компаний, готовящихся подать заявку. 

Комиссия по финансовым услугам (FSC) ужесточает свои правила с тех пор, как Bithumb допустила ошибочную выплату около 40 миллиардов долларов в биткоинах, что привело к пятиминутной сверке реестров для бирж и более строгим правилам регистрации для крупных бирж, сообщил Cryptopolitan.