Coreia do Sul amplia a supervisão com propostas de regulamentação de viagens e relatórios VASP

O gabinete da Coreia do Sul aprovou uma emenda que elimina a exigência de que as corretoras reportem transferências de criptomoedas acima de 1 milhão de won.

A alteração também exige testes de saúde financeira para as corretoras de câmbio.

O que está mudando nos requisitos de reporte para as bolsas de valores sul-coreanas?

A Unidade de Inteligência Financeira da Comissão de Serviços Financeiros (FSC) aprovou uma alteração que revisa o decreto de execução da Lei sobre a Divulgação e Utilização de Informações Específicas de Transações Financeiras. 

A principal alteração diz respeito à Regra de Viagem, que exige que uma plataforma de envio transmita os dados do remetente e do destinatário para a plataforma receptora. Desde que entrou em vigor em 25 de março de 2022, essa regra aplicava-se apenas a transferências acima de 1 milhão de won, aproximadamente US$ 700, mas agora, com a alteração, esse limite foi completamente eliminado, estendendo a obrigação de reporte a transferências de qualquer valor.

As plataformas que recebem transferências sem as informações necessárias da plataforma de origem agora são obrigadas a solicitar os dados faltantes e recusar a transação caso eles não cheguem.

As transferências para plataformas estrangeiras e carteiras hospedadas em servidores próprios agora são classificadas por risco. Transferências para corretoras estrangeiras consideradas de baixo risco podem ser feitas sem restrições, enquanto transferências para outras corretoras estrangeiras e carteiras pessoais só são permitidas quando o remetente e o destinatário são a mesma parte verificada. Qualquer transferência classificada como de alto risco é bloqueada imediatamente. 

A FIU afirmou que decidiu alterar a política após observar criptomoedas sendo divididas em parcelas inferiores a 1 milhão de won, espalhadas por carteiras pessoais de origem obscura e, em seguida, reunidas em um único endereço. 

O que muda na forma como a Coreia do Sul avalia as casas de câmbio? 

A alteração modifica a definição de acionista controlador em um provedor de serviços de ativos virtuais (VASP, na sigla em inglês). Agora, o grupo de acionistas controladores abrange qualquer pessoa que tenha indicado a maioria dos diretores da empresa ou seu diretor executivo e, nos casos em que o maior acionista seja a própria empresa, o principal acionista e o representante dessa empresa também passam a ser considerados. 

Operadoras de bolsas de valores que estão se registrando precisam ter uma relação dívida/patrimônio líquido igual ou inferior a 200%, não podem ter sofrido prejuízos em sua ordem de crédito por inadimplência nos últimos três anos e não podem apresentar nenhuma licença cancelada por violação da legislação financeira nos últimos cinco anos, caso contrário, seu registro poderá ser rejeitado. Operadoras já estabelecidas têm direito a um ano de prorrogação do teste de relação dívida/patrimônio líquido

Entretanto, os executivos precisam atender aos requisitos de elegibilidade estabelecidos pela Lei de Governança Corporativa de Empresas Financeiras.

As disposições relativas ao registo e às regras de notificação para antigos funcionários sancionados entram em vigor a 20 de agosto, enquanto a regra de viagens alargada e as restrições à transferência para o estrangeiro entram em vigor seis meses depois, em fevereiro de 2027. 

A FIU reformulou seu manual de registro para estar em conformidade e, juntamente com o Serviço de Supervisão Financeira, planejou uma sessão informativa pública em 13 de agosto para VASPs licenciados e empresas que se preparam para se inscrever. 

A FSC tem endurecido suas regras desde que a Bithumb fez um pagamento equivocado de cerca de US$ 40 bilhões em Bitcoin, o que levou a uma reconciliação de registros contábeis de cinco minutos para as corretoras e a regras de registro mais rígidas para as principais corretoras, Cryptopolitan informou.