Coreia do Sul expande supervisão com propostas de Travel Rule e relatórios VASP
- O Gabinete da Coreia do Sul aprovou uma mudança na regra em 11 de agosto de 2026 que elimina o limite de reporte de 1 milhão de won para transferências de criptomoedas.
- A mudança na regra também afeta a verificação de acionistas e adiciona um limite de alavancagem de 200% para operadores de exchanges.
- As regras de registro entram em vigor em 20 de agosto, e a expansão completa da Regra de Viagem seguirá em fevereiro de 2027.
O Gabinete da Coreia do Sul aprovou uma emenda que elimina a exigência de que as exchanges relatem transferências de criptomoedas acima de 1 milhão de won.
A emenda também impõe testes de saúde financeira para operadores de exchanges.
O que está mudando nos requisitos de relatórios para exchanges sul-coreanas?
A Unidade de Inteligência Financeira da Comissão de Serviços Financeiros (FSC) tem aprovado uma mudança que revisa o decreto de execução da Lei de Relatórios e Uso de Informações de Transações Financeiras Específicas.
A principal mudança está no Travel Rule, que é a exigência de que uma plataforma de envio passe os detalhes do remetente e do destinatário para a plataforma de recebimento. Desde que entrou em vigor em 25 de março de 2022, aplicava-se apenas a transferências acima de 1 milhão de won, aproximadamente US$ 700, mas agora, com a emenda, esse limite é totalmente removido, vinculando a obrigação de relatar a transferências de qualquer valor.
Plataformas que recebem transferências sem as informações obrigatórias da plataforma de origem agora são obrigadas a solicitar os dados faltantes e recusar a transação se eles nunca chegarem.
Transferências para plataformas estrangeiras e carteiras auto-hospedadas são agora classificadas por risco. Exchanges no exterior consideradas de baixo risco podem ser transferidas sem restrições, enquanto transferências para outras exchanges estrangeiras e carteiras pessoais só são permitidas quando o remetente e o destinatário são a mesma parte verificada. Qualquer coisa classificada como alto risco é bloqueada completamente.
A FIU disse que decidiu alterar a política após observar a criptomoeda dividida em pedaços de menos de 1 milhão de won, espalhados por carteiras pessoais de origem obscura, e depois reunidos em um único endereço.
O que muda na forma como a Coreia do Sul veta operadores de exchanges?
O a emenda altera quem conta como acionista controlador em um provedor de serviços de ativos virtuais (VASP), então agora o grupo de acionistas controladores abrange qualquer pessoa que instalou a maioria dos diretores ou do diretor executivo de uma empresa, e nos casos em que o maior acionista é ele próprio uma empresa, o próprio maior acionista e representante dessa empresa também estão sob revisão.
Operadores de exchanges que estão apenas se registrando devem manter uma relação dívida/patrimônio líquido igual ou inferior a 200%, não devem ter prejudicado a ordem de crédito por inadimplência nos três anos anteriores e não devem ter licença cancelada sob a lei financeira nos últimos cinco anos, caso contrário, seu registro pode ser rejeitado. Operadores existentes recebem um ano de graça no teste de relação de dívida
Enquanto isso, os executivos devem superar a barra de elegibilidade estabelecida pela Lei de Governança Corporativa de Empresas Financeiras.
As disposições de registro e as regras de notificação para ex-funcionários sancionados entram em vigor em 20 de agosto, enquanto a Travel Rule ampliada e as restrições de transferência no exterior chegam seis meses depois, em fevereiro de 2027.
A FIU reescreveu seu manual de registro para corresponder e, com o Serviço de Supervisão Financeira, planejou uma apresentação pública em 13 de agosto para VASPs licenciados e empresas que se preparam para aplicar.
A FSC tem endurecido suas regras desde que a Bithumb fez um pagamento equivocado de cerca de US$ 40 bilhões em Bitcoin, levando a uma reconciliação de livro-razão de cinco minutos para exchanges e regras de registro mais rigorosas para grandes exchanges, reportou o Cryptopolitan.
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Perguntas Frequentes
O que está mudando na Regra de Viagem de criptomoedas da Coreia do Sul?
A UIF está removendo o limite de 1 milhão de won, exigindo que as exchanges compartilhem informações do remetente e do destinatário em todas as transferências, independentemente do valor.
Quando as novas regras coreanas de criptomoedas entrarão em vigor?
As disposições de registro VASP começam em 20 de agosto de 2026, enquanto a expansão da Regra de Viagem e as restrições a transferências no exterior aplicam-se seis meses após a promulgação, em fevereiro de 2027.
Quais são os requisitos financeiros que as exchanges de criptomoedas coreanas devem atender agora?
Um operador deve manter sua relação dívida/patrimônio líquido em ou abaixo de 200%, não ter qualquer inadimplência em ordens de crédito nos últimos três anos e não ter nenhuma cancelação de licença sob a lei financeira nos últimos cinco anos, com um período de carência de um ano para a relação dívida/patrimônio para empresas existentes.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
