Corea del Sur amplía la supervisión con propuestas de la Regla de Viaje y notificación de VASP
- El Gabinete de Corea del Sur aprobó un cambio normativo el 11 de agosto de 2026 que elimina el umbral de reporte de 1 millón de won para las transferencias de criptoactivos.
- El cambio normativo también afecta la verificación de accionistas e introduce un límite del 200% en el ratio de deuda para los operadores de exchanges.
- Las normas de registro entran en vigor el 20 de agosto, y la expansión completa de la Regla de Viaje se aplicará en febrero de 2027.
El Gabinete de Corea del Sur ha aprobado una enmienda que elimina el requisito para que los exchanges informen sobre transferencias de criptomonedas superiores a 1 millón de wones.
La enmienda también exige pruebas de salud financiera para los operadores de exchanges.
¿Qué está cambiando en los requisitos de notificación para los exchanges de Corea del Sur?
La Unidad de Inteligencia Financiera de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) ha aprobado un cambio que revisa el decreto de aplicación de la Ley sobre la Notificación y el Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas.
El cambio principal es en la Regla de Viaje, que es el requisito de que una plataforma emisora debe pasar los detalles del remitente y el destinatario a la plataforma receptora. Desde que entró en vigor el 25 de marzo de 2022, solo se aplicaba a transferencias superiores a 1 millón de wones, aproximadamente 700 dólares, pero ahora, con la enmienda, ese umbral se elimina por completo, adjuntando la obligación de notificación a transferencias de cualquier valor.
Las plataformas que reciben transferencias sin la información requerida de la plataforma de origen ahora están obligadas a solicitar los datos faltantes y rechazar la transacción si nunca llegan.
Las transferencias a plataformas extranjeras y billeteras autoalojadas ahora se clasifican por riesgo. Los exchanges extranjeros considerados de bajo riesgo pueden transferirse sin restricciones, mientras que las transferencias a otros exchanges extranjeros y billeteras personales solo están permitidas cuando el remitente y el destinatario son la misma parte verificada. Cualquier cosa clasificada como alto riesgo se bloquea por completo.
La UIF dijo que decidió cambiar la política después de ver que las criptomonedas se dividían en piezas de menos de 1 millón de wones, dispersas en billeteras personales de origen oscuro, y luego se agrupaban en una sola dirección.
¿Qué cambia sobre cómo Corea del Sur verifica a los operadores de exchanges?
El la enmienda cambia quién cuenta como accionista controlador en un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), por lo que ahora el grupo de accionistas controladores cubre a cualquiera que haya instalado la mayoría de los directores de una empresa o a su director ejecutivo, y en casos donde el accionista mayoritario es en sí mismo una empresa, el accionista principal y el representante de esa empresa también están sujetos a revisión.
Los operadores de exchanges que solo se están registrando deben mantener una relación deuda-capital igual o inferior al 200%, no deben haber dañado el orden crediticio por incumplimiento en los tres años anteriores, y deben mostrar ninguna licencia cancelada bajo la ley financiera en los últimos cinco años, o su registro puede ser rechazado. Los operadores existentes obtienen una prórroga de un año para la prueba de la relación de deuda
Mientras tanto, los ejecutivos deben superar la barra de elegibilidad establecida por la Ley de Gobernanza Corporativa de las Empresas Financieras.
Las disposiciones de registro y las reglas de notificación para el personal sancionado anteriormente entran en vigor el 20 de agosto, mientras que la Regla de Viaje ampliada y las restricciones de transferencia al extranjero llegan seis meses después, en febrero de 2027.
La UIF ha redactado su manual de registro para coincidir y, junto con el Servicio de Supervisión Financiera, ha planificado una sesión informativa pública el 13 de agosto para VASPs licenciados y empresas que se preparan para solicitar.
La FSC ha estado endureciendo sus reglas desde que Bithumb realizó un pago erróneo de aproximadamente 40.000 millones de dólares en Bitcoin, lo que provocó una reconciliación de libro mayor de cinco minutos para los exchanges y reglas de registro más estrictas para los principales exchanges, informó Cryptopolitan.
Si estás leyendo esto, ya vas por delante. Mantente así con nuestro boletín.
Preguntas frecuentes
¿Qué está cambiando en la Regla de Viaje de criptoactivos de Corea del Sur?
La UIF elimina el umbral de 1 millón de won, por lo que los exchanges deben compartir la información del remitente y del destinatario en cada transferencia, independientemente del monto.
¿Cuándo entran en vigor las nuevas normas coreanas sobre criptoactivos?
Las disposiciones de registro de VASP comienzan el 20 de agosto de 2026, mientras que la expansión de la Regla de Viaje y las restricciones a las transferencias al extranjero se aplicarán seis meses después de su promulgación, en febrero de 2027.
¿Qué requisitos financieros deben cumplir ahora los exchanges de criptoactivos en Corea del Sur?
Un operador debe mantener su ratio de deuda sobre patrimonio en o por debajo del 200%, no haber incurrido en ningún incumplimiento de orden crediticia en los últimos tres años, y no haber tenido ninguna cancelación de licencia bajo la ley financiera en los últimos cinco años, con un período de gracia de un año para el ratio de deuda en las empresas existentes.
Descargo de responsabilidad. La información proporcionada no constituye asesoramiento financiero. Cryptopolitan.com no asume ninguna responsabilidad por las inversiones realizadas basándose en la información proporcionada en esta página. Recomendamos encarecidamente realizar una investigación independiente y/o consultar con un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
