Le attività virtuali sono considerate nelle 100 nuove raccomandazioni AML/CTF degli Emirati Arabi Uniti

Dopo essere stati rimossi dalla lista grigia del FATF (Financial Action Task Force), e anche prima di tale rimozione, gli Emirati Arabi Uniti continuano ad adottare misure per garantire un miglioramento delle procedure di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, in particolare per quanto riguarda le criptovalute.

Il 10 luglio²⁰²⁴, l'Ufficio esecutivo per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (EO AML/CTF) ha avviato l'attuazione di oltre 100 raccomandazioni della Valutazione nazionale dei rischi (NRA) degli Emirati Arabi Uniti. Ciò è avvenuto dopo la ventunesima riunione dell'Alto Comitato di supervisione della strategia nazionale in materia di AML/CFT, presieduta da Sua Altezza lo sceicco Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Vice Primo Ministro e Ministro degli Affari Esteri.

Secondo quanto annunciato, gli sforzi si concentreranno sulla mitigazione dei rischi nei settori ad alto rischio, sul miglioramento della trasparenza delle persone giuridiche e sul sostegno alle iniziative nel settore degli asset virtuali.

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Questa iniziativa comprende un programma di sensibilizzazione completo per affrontare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Tra il 2024 e il 2026, sono previsti oltre 50 workshop per formare le parti interessate su queste minacce e migliorare la comprensione e la conformità in diversi settori.

Hamid Al Zaabi, Direttore Generale dell'EO AML/CTF, ha dichiarato: "Siamo lieti di aver concluso l'ultima Valutazione Nazionale delle Raccomandazioni (NRA) utilizzando la metodologia del Gruppo della Banca Mondiale (WBG) e di iniziare una nuova fase di attuazione delle raccomandazioni, nell'ambito degli sforzi degli Emirati Arabi Uniti per costruire un sistema AML/CFT a lungo termine e sostenibile".

Ha aggiunto: "L'Ufficio esecutivo continuerà a collaborare con gli organismi di regolamentazione per accrescere la consapevolezza del settore privato sui rischi di riciclaggio di denaro. L'impatto di questa maggiore consapevolezza sulle prestazioni delle autorità sarà monitorato attraverso il Sistema nazionale di statistica sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo negli Emirati Arabi Uniti".

Al Zaabi ha sottolineato in particolare il loro impegno a sostenere queste iniziative nel settore degli asset virtuali. Ha evidenziato la loro volontà di mitigare i rischi nei settori ad alto rischio, garantendo la trasparenza delle entità legali e degli accordi.

L'Ufficio esecutivo EO AML/CTF avvia l'attuazione delle raccomandazioni della Valutazione nazionale del rischio.

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— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) 16 luglio 2024

L'organismo di regolamentazione ADGM ha aggiornato i suoi indicatori di allarme per il finanziamento del terrorismo

Nel gennaio del 2024, l'autorità di regolamentazione dell'Abu Dhabi Global Market, la FSRA (Financial Services Regulatory Authority), Unità Crimini Finanziari, ha pubblicato un aggiornamento delle linee guida sui segnali di allarme relativi al finanziamento del terrorismo e della proliferazione, che includeva una nuova sezione specifica sui segnali di allarme applicabili agli asset virtuali e ai fornitori di servizi per asset virtuali (VASP).

Ai sensi della FSRA, tutte le persone rilevanti, gli istituti finanziari (FI), i fornitori di servizi di valore aggiunto (VASP) e le imprese e professioni non finanziarie designate (DNFBP) sono tenuti a fare riferimento alla guida aggiornata sui segnali di allarme relativi al finanziamento del terrorismo e della proliferazione e a integrare gli indicatori di allarme più recenti nei propri sistemi di screening.

Tutti questi emendamenti e linee guida della FSRA giungono dopo che il FinCEN (il Financial Crimes Enforcement Network del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti) ha proposto nuove normative per migliorare la trasparenza nel mixing di valute virtuali convertibili (CVC) e combattere il finanziamento del terrorismo, menzionando Hamas e la Jihad islamica palestinese.

La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti pubblica le linee guida in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo

Ma non è finita qui. Anche la Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha pubblicato le proprie linee guida), che includono indicazioni in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Le linee guida sono rivolte agli istituti finanziari autorizzati e si concentrano sui rischi connessi alla gestione degli asset virtuali.

La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha chiarito cosa intende per asset virtuali, chi può offrire servizi in questo ambito e come banche e istituzioni finanziarie collaboreranno con i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) per l'apertura di conti e il rispetto degli obblighi di conformità. Ha inoltre precisato che gli asset virtuali non sono considerati a corso legale negli Emirati Arabi Uniti.

Secondo le linee guida, "Un asset virtuale è una rappresentazione digitale di valore che può essere scambiata o trasferita digitalmente e può essere utilizzata per scopi di pagamento o di investimento, ad esclusione delle rappresentazioni digitali di valute fiat, titoli e altri fondi (come quelli regolamentati separatamente dalle autorità competenti degli Emirati Arabi Uniti, tra cui la CBUAE, la SCA, la VARA, la FSRA e la Dubai Financial Services Authority (“DFSA”)".

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Ancora più importante, secondo la decisione AML-CFT, ogni persona fisica o giuridica che svolge attività VASP, fornisce prodotti o servizi VASP o esegue operazioni VASP dallo Stato deve essere autorizzata, iscritta o registrata da un'autorità di vigilanza competente negli Emirati Arabi Uniti.

È stato chiarito che agli istituti finanziari autorizzati è severamente vietato instaurare rapporti o elaborare transazioni con individui o entità che svolgono attività VASP coperte e non sono autorizzati a farlo dalle autorità degli Emirati Arabi Uniti.

La legge antiriciclaggio e antiterrorismo (AML/CFT) della Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha incluso gli asset virtuali e i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) nell'ambito del quadro giuridico, normativo e di vigilanza AML/CFT degli Emirati Arabi Uniti. Ai sensi degli articoli 9 e 15 della legge AML/CFT, i VASP sono tenuti a segnalare le transazioni sospette e le informazioni relative a tali transazioni all'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) degli Emirati Arabi Uniti. Ai sensi degli articoli 13 e 14, le autorità di vigilanza sono autorizzate a valutare i rischi dei VASP, a svolgere operazioni di vigilanza (incluse le ispezioni) e a imporre sanzioni amministrative ai VASP per violazioni delle leggi e dei regolamenti applicabili.

Negli ultimi due anni, gli Emirati Arabi Uniti hanno continuato a rafforzare le linee guida antiriciclaggio e antiterrorismo per le criptovalute a tutti i livelli. Con la recente regolamentazione delle stablecoin, si prevede un ulteriore impegno in questo ambito.

Reportage Cryptopolitan di Lara Abdul Malak