Le attività virtuali sono considerate nelle 100 nuove raccomandazioni AML/CFT degli Emirati Arabi Uniti
- L'Ufficio Esecutivo per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo degli Emirati Arabi Uniti, per mitigare settori ad alto rischio come gli asset virtuali.
- La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha emanato le sue linee guida sugli asset virtuali prima delle nuove 100 raccomandazioni.
- Ciò avviene dopo che la Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha emanato regolamenti sulle stablecoin.
Dopo che gli Emirati Arabi Uniti sono stati rimossi dalla lista grigia del FATF (Financial Action Task Force) e anche prima di ciò, gli Emirati Arabi Uniti continuano a intraprendere azioni per garantire un miglioramento dell'AML/CFT (Anti Money Laundering) e del Finanziamento al Terrorismo (Counter-Terrorist Financing), specialmente per quanto riguarda le attività virtuali.
Il 10 luglioo, 2024, l'Ufficio Esecutivo per la Prevenzione del Riciclaggio di Denaro e il Finanziamento al Terrorismo (EO AML/CTF) ha iniziato a implementare oltre 100 raccomandazioni dalla Valutazione Nazionale del Rischio (NRA) degli Emirati Arabi Uniti. Questo è avvenuto dopo la ventunesima riunione del Comitato Superiore che sovrintende alla Strategia Nazionale su AML/CFT, presieduta da S.E. Sheikh Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Vice Primo Ministro e Ministro degli Affari Esteri.
Secondo l'annuncio, gli sforzi si concentreranno sulla mitigazione dei rischi nei settori ad alto rischio, sul miglioramento della trasparenza delle entità legali e sul supporto alle iniziative nel settore delle attività virtuali.
Questa iniziativa include un programma di sensibilizzazione completo per affrontare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento al terrorismo. Tra il 2024 e il 2026, sono previsti oltre 50 workshop per educare le parti interessate su queste minacce e migliorare la comprensione e la conformità in vari settori.
Hamid Al Zaabi, Direttore Generale dell'EO AML/CTF, ha dichiarato, “Siamo lieti di aver concluso la più recente NRA utilizzando la metodologia del Gruppo della Banca Mondiale (WBG) e di iniziare una nuova fase di implementazione delle raccomandazioni come parte degli sforzi degli Emirati Arabi Uniti per costruire un sistema AML/CFT a lungo termine e sostenibile.”
Ha aggiunto, “L'Ufficio Esecutivo continuerà a lavorare con gli organismi di regolamentazione per aumentare la consapevolezza del settore privato sui rischi di riciclaggio di denaro. L'impatto di questa consapevolezza sulle prestazioni delle autorità sarà monitorato attraverso il Sistema Nazionale per le Statistiche sul Riciclaggio di Denaro e il Finanziamento al Terrorismo negli Emirati Arabi Uniti.”
Al Zaabi ha sottolineato in particolare il loro impegno a sostenere queste iniziative nel settore delle attività virtuali. Ha notato il loro impegno a mitigare i rischi nei settori ad alto rischio, garantendo la trasparenza nelle entità legali e negli accordi.
L'Ufficio Esecutivo EO AML/CTF avvia l'implementazione delle raccomandazioni della Valutazione Nazionale del Rischio
— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) luglio 16, 2024
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L'organismo di regolamentazione ADGM ha aggiornato le bandiere rosse per il finanziamento al terrorismo
Nel gennaio 2024, l'autorità di regolamentazione di Abu Dhabi Global Market, la FSRA (Financial Services Regulatory Authority), Unità Criminalità Finanziaria, ha pubblicato un aggiornamento sulla guida sulle Bandiere Rosse per il Finanziamento al Terrorismo e alla Proliferazione che includeva una nuova sezione per Bandiere Rosse specifiche applicabili alle attività virtuali e ai Fornitori di Servizi di Attività Virtuali (VASP).
Secondo la FSRA, tutte le Persone Rilevanti, Istituzioni Finanziarie (IF), VASP e Imprese e Professioni Non Finanziarie Designate (DNFBP) sono tenute a fare riferimento alla guida aggiornata sulle Bandiere Rosse per il Finanziamento al Terrorismo e alla Proliferazione e a incorporare gli indicatori di Bandiere Rosse più aggiornati nei loro sistemi di screening.
Tutte queste emendamenti e linee guida della FSRA arrivano dopo che il FinCEN (la rete di applicazione delle leggi finanziarie del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti) ha proposto nuove regolamentazioni per migliorare la trasparenza nel mixing di valute virtuali convertibili (CVC) e combattere il finanziamento al terrorismo, menzionando Hamas e la Jihad Islamica Palestinese.
La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti emana guida AML/CFT
Ma non si è fermata qui. Anche la Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha presentato il suo quadro per le attività virtuali e i VASP guida, inclusa la guida AML/CFT al suo interno. La guida era rivolta alle istituzioni finanziarie autorizzate, con un focus sui rischi di trattare con attività virtuali.
La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha chiarito cosa considerava attività virtuali, chi potesse offrire servizi in questo ambito e come le banche e le istituzioni finanziarie avrebbero lavorato con i VASP quando aprono conti per loro e soddisfano i requisiti di conformità. Ha anche chiarito che le attività virtuali non sono considerate corso legale negli Emirati Arabi Uniti.
Secondo la guida, “Un'attività virtuale è una rappresentazione digitale di valore che può essere scambiata o trasferita digitalmente e può essere utilizzata per scopi di pagamento o investimento, escludendo le rappresentazioni digitali di valute fiat, titoli e altri fondi (come quelli regolamentati separatamente dalle autorità competenti degli Emirati Arabi Uniti, tra cui CBUAE, SCA, VARA, FSRA e l'Autorità dei Servizi Finanziari di Dubai (“DFSA”).”
Leggi anche: La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti approva l'emissione della regolamentazione sulle stablecoin
Ancor più importante, ai sensi della Decisione AML-CFT, ogni persona fisica o giuridica che svolge attività VASP, fornisce prodotti o servizi VASP o effettua operazioni VASP dallo Stato deve essere autorizzata, iscritta o registrata da un'autorità di vigilanza competente negli Emirati Arabi Uniti.
È stato chiarito che le istituzioni finanziarie autorizzate sono severamente proibite dall'instaurare relazioni o elaborare transazioni con individui o entità che svolgono attività VASP coperte e non sono autorizzate dalle autorità degli Emirati Arabi Uniti a farlo.
La legge AML/CFT delle Banche Centrali degli Emirati Arabi Uniti ha inserito le attività virtuali e i VASP nell'ambito del quadro giuridico, normativo e di vigilanza AML/CFT degli Emirati Arabi Uniti. Ai sensi degli articoli 9 e 15 della legge AML/CFT, i VASP devono segnalare le transazioni sospette e le informazioni pertinenti a tali transazioni all'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) degli Emirati Arabi Uniti, e ai sensi degli articoli 13 e 14, le autorità di vigilanza sono autorizzate a valutare i rischi dei VASP, condurre operazioni di vigilanza (incluse ispezioni) sui VASP e imporre sanzioni amministrative ai VASP per violazioni delle leggi e dei regolamenti applicabili.
Negli ultimi due anni, gli Emirati Arabi Uniti hanno continuato a migliorare le linee guida AML/CFT per le attività virtuali a tutti i livelli. Con la recente regolamentazione delle stablecoin, ci si aspetta che vengano compiuti ulteriori sforzi in questo settore.
Reportage di Cryptopolitan di Lara Abdul Malak
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Lara Abdul Malak
Lara Abdul Malak è una giornalista tech da oltre 15 anni. Si occupa di blockchain, criptovalute, tokenizzazione e notizie Web3 provenienti dalla regione MENA. Ha scritto per Cointelegraph Arabic Middle East. Si è laureata in scienze politiche presso l'American University of Beirut. Si è interessata alla blockchain dopo aver intervistato Vitalik Buterin nel 2014.
