Dubais VARA-Anforderungen umfassen eine verstärkte Einhaltung der VASP-Vorschriften durch die in den VAE tätigen VASPs

Die Dubai Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) hat ein Rundschreiben , in dem sie VASPs auffordert, die AML-Anforderungen für die von der FATF aktualisierte Liste der Hochrisikogebiete einzuhalten.

In ihrer Mitteilung forderte VARA die Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) auf, alle verbindlichen Regelwerke einzuhalten, insbesondere das Regelwerk für Compliance und Risikomanagement.

Laut Ankündigung ist dies Teil des Auftrags von VARA, die Marktstabilität zu gewährleisten, welche wiederum von der finanziellen Stärke und dem verantwortungsvollen Marktverhalten aller Teilnehmer abhängt. Diese Regeln ermöglichen es der Branche insgesamt, auf internationalem Spitzenniveau zu agieren.

VASPs müssen die AML- und CFC-Vorschriften einhalten

Dementsprechend sind VASPs verpflichtet, die strikte Einhaltung aller regulatorischen Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß den Vorgaben des Nationalen Komitees zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie illegalen Organisationen (das Komitee) zu priorisieren. Sie sind außerdem verpflichtet, die von der Financial Action Task Force (FATF) und dem Komitee veröffentlichten Listen und Informationen in ihrer jeweils gültigen Fassung regelmäßig zu überprüfen.

VARA bezog sich ausdrücklich auf die Hochrisikoländer und Gegenmaßnahmen .Die Financial Action Task Force (FATF) stuft Hochrisikoländer als solche ein, defideren Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung erhebliche strategische Defizite

Für alle Hochrisikoländer fordert die FATF ihre Mitglieder und alle Jurisdiktionen auf, verstärkte Sorgfaltspflichten anzuwenden. In den schwerwiegendsten Fällen verlangt sie von den Ländern Gegenmaßnahmen zum Schutz des internationalen Finanzsystems vor anhaltenden Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und Protektionismusrisiken aus dem Hochrisikoland. Solche Länder werden häufig als auf der „FATF-Schwarzen Liste“ geführt bezeichnet

Gemäß dem Dokument müssen „alle Finanzinstitute, DNFBPs und Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte sowie gemeinnützige Organisationen verstärkte Sorgfaltspflichten auf alle Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit Jurisdiktionen auf der Schwarzen Liste anwenden, einschließlich natürlicher Personen und juristischer Personen sowie derjenigen, die in deren Namen handeln.“

In Bezug auf die VAE werden alle Aufsichtsbehörden in den VAE alle Finanzinstitute, Nichtfinanzunternehmen und Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte an die Verpflichtung erinnern, gezielte Finanzsanktionsanforderungen gemäß den geltenden Resolutionen des UN-Sicherheitsrates und dem Kabinettsbeschluss Nr. (74) von 2020 umzusetzen, um den Finanz- und Nichtfinanzsektor in den VAE vor Risiken der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Proliferationsfinanzierung zu schützen.

Darin wird darauf hingewiesen, dass alle Aufsichtsbehörden in den VAE rechtliche Schritte gegen Finanzinstitute, Nichtfinanzunternehmen und Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte, einschließlich ihrer Direktoren und leitenden Angestellten, einleiten müssen, falls die in diesem Beschluss festgelegten Maßnahmen nicht umgesetzt werden.

VARA verschärft sein Durchsetzungsprogramm 

Im Oktober 2024 kündigte die Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) im Rahmen ihrer Bemühungen, die öffentliche Sicherheit zu gewährleisten und zu schützen, an, dass sie gegen sieben Unternehmen Unterlassungsverfügungen und damit verbundene Geldstrafen verhängen werde, weil diese ohne Lizenz operierten und gegen Marketingvorschriften verstießen.

Die auf der Website von VARA veröffentlichte Durchsetzungsmitteilung weist darauf hin, dass VARA die Öffentlichkeit auffordert, den Kontakt zu nicht lizenzierten Unternehmen zu meiden. Die Interaktion mit solchen Einrichtungen birgt erhebliche finanzielle und Reputationsrisiken für Einzelpersonen und Institutionen.

Am 10. Juli 2024 begann das Exekutivbüro der VAE zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (EO AML/CTF) mit der Umsetzung von über 100 Empfehlungen aus der nationalen Risikoanalyse der VAE (NRA). Dies geschah im Anschluss an die 21. Sitzung des Hohen Komitees zur Überwachung der nationalen Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unter dem Vorsitz von S.H. Scheich Abdullah bin Zayed Al Nahyan, stellvertretender Premierminister und Außenminister.

Gemäß der Ankündigungsollen die Bemühungen darauf abzielen, Risiken in Hochrisikosektoren zu mindern, die Transparenz in juristischen Personen zu erhöhen und Initiativen im Bereich virtueller Vermögenswerte zu unterstützen.