Dubais VARA fordert erhöhte Compliance von VASPs, die in den VAE operieren

Die Dubai Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) hat einen Rundschreiben veröffentlicht, in dem VASPs aufgefordert werden, die AML-Anforderungen für die aktualisierte Liste der Hochrisikojurisdiktionen der FATF einzuhalten.

In ihrer Kommunikation forderte VARA, dass Virtual Asset Service Provider (VASPs) alle verbindlichen Regelwerke einhalten, insbesondere das Regelwerk für Compliance und Risikomanagement.

Gemäß der Ankündigung ist dies Teil des Mandats von VARA, die Marktstabilität zu gewährleisten, die wiederum von der finanziellen Robustheit jedes Teilnehmers und dem verantwortungsvollen Marktverhalten abhängt. Diese Regeln ermöglichen es der Branche insgesamt, auf Augenhöhe mit internationalen Best-Practice-Standards zu operieren.

VASPs müssen AML- und CFC-Pflichten einhalten

Dementsprechend sind VASPs verpflichtet, die strikte Einhaltung aller von der Nationalen Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungskomitee (das Komitee) herausgegebenen regulatorischen Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung priorisiert umzusetzen. Es erfordert auch von ihnen, die Listen und Informationen der Financial Action Task Force (FATF) und des Komitees regelmäßig zu überprüfen und zu aktualisieren, wie sie zu diesem Zeitpunkt geändert und aktuell sind.

VARA bezog sich speziell auf die High-Risk Countries & Counter Measures. Die Financial Action Task Force (FATF) stuft Hochrisikojurisdiktionen als solche ein, die erhebliche strategische Mängel in ihren Regimen zur Bekämpfung von Geldwäsche (ML), Terrorismusfinanzierung (TF) und Proliferationsfinanzierung (PF) aufweisen.

Für alle Hochrisikoländer fordert die FATF alle Mitglieder auf und drängt alle Jurisdiktionen, eine verschärfte Sorgfaltspflicht anzuwenden. In den schwerwiegendsten Fällen bittet sie Länder, Gegenmaßnahmen anzuwenden, um das internationale Finanzsystem vor anhaltenden ML/TF/PF-Risiken zu schützen, die von dem Hochrisikoland ausgehen. Solche Länder werden oft als auf der „FATF-Schwarzen Liste“ stehend bezeichnet.

Gemäß dem Dokument „Alle Finanzinstitute, DNFBPs, Virtual Assets Service Provider und gemeinnützige Organisationen müssen verschärfte Sorgfaltspflichtmaßnahmen auf alle Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit Jurisdiktionen auf der Schwarzen Liste anwenden, einschließlich natürlicher Personen und juristischer Personen sowie solcher, die in deren Namen handeln.“

In Bezug auf die VAE sollen alle Aufsichtsbehörden in den VAE alle Finanzinstitute, DNFBPs und Virtual Asset Service Provider an die Anforderung erinnern, gezielte Sanktionsanforderungen gemäß den anwendbaren Resolutionen des UN-Sicherheitsrats und dem Kabinettsbeschluss Nr. (74) von 2020 umzusetzen, um die finanziellen und nicht-finanziellen Sektoren in den VAE vor ML-, TF- und Proliferationsfinanzierungsrisiken zu schützen.

Es wird darauf hingewiesen, dass alle Aufsichtsbehörden in den VAE rechtliche Schritte gegen Finanzinstitute, DNFBPs und Virtual Asset Service Provider, einschließlich ihrer Direktoren und leitenden Angestellten, einleiten müssen, falls sie die in diesem Beschluss festgelegten Maßnahmen nicht umsetzen.

VARA verschärft sein Durchsetzungsprogramm 

Im Oktober 2024 kündigte die Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) im Rahmen ihrer Bemühungen, die Unterstützung und den Schutz der Öffentlichkeit zu verschärfen, an, dass sie Unterlassungserklärungen (cease and desist orders) zusammen mit entsprechenden Geldbußen an sieben Unternehmen verhängen wird, die ohne Lizenz operierten und gegen Marketingvorschriften verstoßen hatten.

Die Durchsetzungsmeldung auf der Website von VARA wies darauf hin, dass VARA die Öffentlichkeit auffordert, den Umgang mit lizenzlosen Unternehmen zu vermeiden. Die Interaktion mit solchen Einrichtungen setzt Einzelpersonen und Institutionen erheblichen finanziellen und reputationsbedingten Risiken aus.

Am 10. Juli 2024 begann das UAE Executive Office of Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing (EO AML/CTF) mit der Umsetzung von über 100 Empfehlungen aus der nationalen Risikobewertung der VAE (NRA). Dies geschah nach der einundzwanzigsten Sitzung des Hohen Ausschusses zur Überwachung der nationalen Strategie zur AML/CFT, die von Seiner Hoheit Sheikh Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Stellvertretender Premierminister und Außenminister, geleitet wurde.

Gemäß der announcement würden sich die Bemühungen auf die Minderung von Risiken in Hochrisikosektoren, die Verbesserung der Transparenz bei juristischen Personen und die Unterstützung von Initiativen im Bereich virtueller Assets konzentrieren.