Virtuelle Vermögenswerte werden in den 100 neuen AML/CTF-Empfehlungen der VAE berücksichtigt

Nachdem die VAE von der grauen Liste der FATF (Financial Action Task Force) gestrichen wurden und auch schon davor, ergreifen die VAE weiterhin Maßnahmen, um eine Verbesserung der Geldwäschebekämpfung (AML/CTF) und der Terrorismusfinanzierung (CTF) zu gewährleisten, insbesondere im Hinblick auf virtuelle Vermögenswerte.

Am 10. Juli²⁰²⁴das Exekutivbüro für Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (EO AML/CTF) begann mit der Umsetzung von über 100 Empfehlungen aus der Nationalen Risikoanalyse (NRA) der VAE. Dies geschah im Anschluss an die 21. Sitzung des Obersten Komitees zur Überwachung der Nationalen Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unter dem Vorsitz von S.H. Scheich Abdullah bin Zayed Al Nahyan, stellvertretender Premierminister und Außenminister.

Gemäß der Ankündigung werden die Bemühungen darauf abzielen, Risiken in Hochrisikosektoren zu mindern, die Transparenz in juristischen Personen zu erhöhen und Initiativen im Bereich virtueller Vermögenswerte zu unterstützen.

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Diese Initiative umfasst ein umfassendes Sensibilisierungsprogramm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Zwischen 2024 und 2026 sind über 50 Workshops geplant, um die Beteiligten über diese Bedrohungen aufzuklären und das Verständnis sowie die Einhaltung der Vorschriften in verschiedenen Sektoren zu verbessern.

Hamid Al Zaabi, Generaldirektor der EO AML/CTF, erklärte: „Wir freuen uns, die jüngste nationale Risikoanalyse unter Anwendung der Methodik der Weltbankgruppe (WBG) abgeschlossen zu haben und eine neue Phase der Umsetzung der Empfehlungen im Rahmen der Bemühungen der VAE zum Aufbau eines langfristigen und nachhaltigen Systems zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) einzuleiten.“

Er fügte hinzu: „Das Exekutivbüro wird weiterhin mit den Aufsichtsbehörden zusammenarbeiten, um das Bewusstsein des Privatsektors für Geldwäscherisiken zu stärken. Die Auswirkungen dieses Bewusstseins auf die Leistungsfähigkeit der Behörden werden über das nationale System für Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsstatistik in den VAE überwacht.“

Al Zaabi hob insbesondere hervor, dass sie sich der Unterstützung dieser Initiativen im Bereich virtueller Vermögenswerte verpflichtet fühlen. Er betonte ihr Engagement für die Risikominderung in Hochrisikosektoren und die Gewährleistung von Transparenz bei juristischen Personen und Vereinbarungen.

Das Exekutivbüro für Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) leitet die Umsetzung der Empfehlungen der Nationalen Risikobewertung ein.

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— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) 16. Juli 2024

Die ADGM-Regulierungsbehörde hat ihre Warnhinweise zur Terrorismusfinanzierung aktualisiert.

Im Januar 2024 veröffentlichte die Aufsichtsbehörde des Abu Dhabi Global Market, die FSRA (Financial Services Regulatory Authority), Financial Crime Unit, eine Aktualisierung der Leitlinien zu Warnsignalen für Terrorismus- und Proliferationsfinanzierung, die einen neuen Abschnitt über spezifische Warnsignale für virtuelle Vermögenswerte und Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) enthielt.

Gemäß FSRA sind alle relevanten Personen, Finanzinstitute (FIs), VASPs und benannten nichtfinanziellen Unternehmen und Berufe (DNFBPs) verpflichtet, die aktualisierten Leitlinien zu Warnsignalen für Terrorismus- und Proliferationsfinanzierung zu konsultieren und die aktuellsten Warnsignale in ihre Screening-Systeme aufzunehmen.

Alle diese Änderungen und Leitlinien der FSRA erfolgen, nachdem FinCEN (das Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums) neue Vorschriften vorgeschlagen hat, um die Transparenz beim Handel mit konvertierbaren virtuellen Währungen (CVC) zu verbessern und die Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen, wobei Hamas und der Palästinensische Islamische Dschihad erwähnt wurden.

Die Zentralbank der VAE veröffentlicht Leitlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Doch damit nicht genug. Auch die Zentralbank der VAE veröffentlichte ihre Leitlinien, einschließlich Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die Leitlinien richteten sich an lizenzierte Finanzinstitute und konzentrierten sich auf die Risiken im Umgang mit virtuellen Vermögenswerten.

Die Zentralbank der VAE hat klargestellt, was sie unter virtuellen Vermögenswerten versteht, wer Dienstleistungen in diesem Bereich anbieten darf und wie Banken und Finanzinstitute mit Anbietern virtueller Vermögenswerte (VASPs) bei der Kontoeröffnung und der Einhaltung der Vorschriften zusammenarbeiten. Sie stellte außerdem klar, dass virtuelle Vermögenswerte in den VAE kein gesetzliches Zahlungsmittel sind.

Gemäß den Richtlinien ist ein virtueller Vermögenswert „eine digitale Wertdarstellung, die digital gehandelt oder übertragen werden kann und für Zahlungs- oder Investitionszwecke verwendet werden kann, ausgenommen digitale Darstellungen von Fiatwährungen, Wertpapieren und anderen Fonds (wie z. B. solche, die von den zuständigen Behörden der VAE, einschließlich der CBUAE, SCA, VARA, FSRA und der Dubai Financial Services Authority („DFSA“), gesondert reguliert werden).

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Wichtiger noch: Gemäß der AML-CFT-Entscheidung muss jede natürliche oder juristische Person, die VASP-Aktivitäten durchführt, VASP-Produkte oder -Dienstleistungen anbietet oder VASP-Operationen vom Staat aus durchführt, von einer zuständigen Aufsichtsbehörde in den VAE lizenziert, registriert oder angemeldet sein.

Es wurde klargestellt, dass es lizenzierten Finanzinstituten strengstens untersagt ist, Geschäftsbeziehungen mit Personen oder Organisationen aufzubauen oder Transaktionen mit diesen abzuwickeln, die unter die VASP-Richtlinien fallende Aktivitäten ausüben und von den Behörden der VAE nicht dazu lizenziert sind.

Das Geldwäschebekämpfungsgesetz der Zentralbank der VAE (AML/CFT-Gesetz) unterstellte virtuelle Vermögenswerte und Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) dem rechtlichen, regulatorischen und aufsichtsrechtlichen Rahmenwerk der VAE zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Gemäß Artikel 9 und 15 des Gesetzes sind VASPs verpflichtet, verdächtige Transaktionen und relevante Informationen der Finanzinformationsabteilung (FIU) der VAE zu melden. Nach Artikel 13 und 14 sind die Aufsichtsbehörden befugt, die Risiken von VASPs zu bewerten, Aufsichtsmaßnahmen (einschließlich Inspektionen) durchzuführen und bei Verstößen gegen geltende Gesetze und Vorschriften administrative Strafen zu verhängen.

In den vergangenen zwei Jahren haben die VAE die Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten auf allen Ebenen kontinuierlich verbessert. Mit der kürzlich erfolgten Regulierung von Stablecoins werden in diesem Bereich voraussichtlich noch verstärkte Anstrengungen unternommen.

Cryptopolitan Berichterstattung von Lara Abdul Malak