두바이 VARA, UAE 내 운영 VASP에 대한 규정 준수 강화 요청

두바이 가상자산 규제 당국(VARA)은 서한 FATF가 설정한 고위험 관할권 업데이트 목록에 대한 AML 요구사항을 VASP가 준수하도록

요청하는 내용을 발표했습니다. VARA의 통신에서 가상자산 서비스 제공자(VASP)는 규정 준수 및 리스크 관리 규칙집을 특히 포함하여 모든 의무 규칙집을 준수할 것을 요청받았습니다.

발표에 따르면, 이는 시장 안정성을 보장하는 VARA의 의무의 일부이며, 이는 다시 모든 참여자의 재무적 건전성과 책임감 있는 시장 행위에 달려 있습니다. 이러한 규칙들은 업계가 최고 수준의 국제 표준과 동등하게 운영될 수 있도록 함께 작용합니다.

VASP는 AML 및 CFC 의무 준수 필요

이에 따라 VASP는 국가 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 및 불법조직 자금조달 위원회(위원회)가 발행한 모든 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 규제 의무에 대한 엄격한 준수를 우선시해야 합니다. 또한 FATF와 위원회가 개정하고 현재 발행한 목록 및 정보를 정기적으로 확인하고 검토해야 합니다.

VARA는 특히 고위험 국가 및 대응 조치를 언급했습니다. 금융행동특별작업반(FATF)은 고위험 관할권을 자금세탁(ML), 테러 자금조달(TF), 확산자금조달(PF)에 대응하는 체제에서 중대한 전략적 결함이 있는 곳으로 분류합니다.

모든 고위험 국가에 대해 FATF는 모든 회원과 관할권에 강화된 실사(enhanced due diligence)를 적용할 것을 촉구합니다. 가장 심각한 경우, FATF는 고위험 국가에서 발생하는 지속적인 ML/TF/PF 위험으로부터 국제 금융 시스템을 보호하기 위해 국가들이 대응 조치를 적용할 것을 요청합니다. 이러한 국가들은 종종 'FATF 블랙리스트'에 있는 것으로 언급됩니다.

문서에 따르면 “모든 금융기관(FI), 비금융사업자 및 금융기관(DNFBP), 가상자산 서비스 제공자(VASP) 및 비영리 조직은 블랙리스트에 등재된 관할권과의 모든 비즈니스 관계 및 거래, 해당 관할권의 자연인 및 법인, 그리고 그들을 대신하여 행동하는 자들에 대해 강화된 실사 조치를 적용해야 합니다.”

UAE와 관련하여, UAE의 모든 감독 당국은 UAE의 금융 및 비금융 부문을 자금세탁(ML), 테러자금조달(TF), 및 확산자금조달 위험으로부터 보호하기 위해 적용 가능한 UN 안전보장이사회 결의 및 2020년 내각 결정 제(74)호에 따라 표적 금융 제재 요구사항을 이행할 것을 모든 금융기관(FI), 비금융사업자 및 금융기관(DNFBP), 가상자산 서비스 제공자에게 상기시켜야 합니다.

이 문서는 UAE의 모든 감독 당국이 이 결정에 규정된 조치를 이행하지 않을 경우, 금융기관(FI), 비금융사업자 및 금융기관(DNFBP), 가상자산 서비스 제공자(VASP)는 물론 해당 기관의 이사와 고위 경영진을 상대로 법적 조치를 취해야 한다고 명시합니다.

VARA, 집행 프로그램 강화 

2024년 10월, 가상자산규제당국(VARA)은 대중의 안전을 지원하고 보호하기 위한 노력을 강화하기 위해, 면허 없이 운영하고 마케팅 규정을 위반한 7개 기관에 대해 영업중지 명령과 함께 관련 벌금을 부과하겠다고 발표했습니다.

VARA 웹사이트의 집행 고지문은 VARA가 대중이 무면허 기업과 거래하지 않도록 요청한다고 명시했습니다. 이러한 기관과 상호작용하는 것은 개인과 기관에 상당한 금융적 및 평판적 위험을 초래합니다.

2024년 7월 10일, UAE 자금세탁 및 테러자금조달 방지 집행실(EO AML/CTF)은 UAE의 국가위험평가(NRA)에서 도출된 100개 이상의 권고사항 이행을 시작했습니다. 이는 아브둘라 빈 자이드 알 나하얀 부총리 겸 외무장관이 의장을 맡은 제21차 국가 AML/CFT 전략 감독 고위위원회 회의 이후 이루어진 것입니다.

발표 에 따르면, 노력은 고위험 섹션의 위험 완화, 법인 투명성 강화, 가상자산 섹션의 이니셔티브 지원에 집중될 것입니다.