UAE의 새로운 자금세탁방지/테러자금조달방지 권고사항 100가지에 가상자산이 포함되었습니다

아랍에미리트(UAE)는 자금세탁방지기구(FATF)의 그레이리스트에서 제외된 이후, 그리고 그 이전부터도 특히 가상화폐와 관련하여 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF)를 강화하기 위한 조치를 지속적으로 취해왔습니다.

7월 10일^,자금세탁방지 및 테러자금조달방지 집행사무국(EO AML/CTF)은 하기 시작했습니다 . 이는 압둘라 빈 자예드 알 나얀 부총리 겸 외교부 장관이 의장을 맡은 제21차 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 국가전략감독 고위위원회 회의 결과에 따른 것입니다.

발표에 따르면, 향후 노력은 고위험 부문의 위험 완화, 법인의 투명성 강화, 그리고 가상자산 부문의 사업 지원에 집중될 것입니다.

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이 계획에는 자금세탁 및 테러자금 조달 위험에 대응하기 위한 포괄적인 인식 제고 프로그램이 포함됩니다. 2024년부터 2026년까지 50개 이상의 워크숍을 통해 이해관계자들에게 이러한 위협에 대한 교육을 제공하고 다양한 부문에 걸쳐 이해도와 규정 준수를 강화할 예정입니다.

아랍에미리트 자금세탁방지국(EO AML/CFT) 국장인 하미드 알 자비는 “세계은행그룹(WBG)의 방법론을 활용한 최신 국가 위험 평가(NRA)를 완료하게 되어 기쁘며, 장기적이고 지속 가능한 자금세탁방지/테러자금조달방지 시스템 구축을 위한 UAE의 노력의 일환으로 권고 사항 이행의 새로운 단계에 돌입하게 되어 기쁘다”고 밝혔다.

그는 또한 “행정부는 자금세탁 위험에 대한 민간 부문의 인식을 높이기 위해 규제 기관과 지속적으로 협력할 것입니다. 이러한 인식 제고가 당국의 성과에 미치는 영향은 UAE의 국가 자금세탁 및 테러자금 조달 통계 시스템을 통해 모니터링될 것입니다.”라고 덧붙였습니다.

알 자아비는 특히 가상자산 부문에서 이러한 이니셔티브를 지원하는 데 전념하고 있다고 강조했습니다. 그는 고위험 부문의 위험을 완화하고 법인 및 계약의 투명성을 보장하기 위해 노력하고 있다고 언급했습니다.

자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CTF) 집행 사무국이 국가 위험 평가 권고 사항 이행에 착수했습니다.

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— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) 2024년 7월 16일

ADGM 규제 기관은 테러 자금 조달 위험 징후 목록을 업데이트했습니다

2024년 1월, 아부다비 글로벌 마켓의 규제 당국인 FSRA(금융서비스규제청) 금융범죄과는 테러 및 확산 자금 조달 위험 징후에 대한 최신 지침을 발표했는데, 이 지침에는 가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)에 적용되는 특정 위험 징후에 대한 새로운 섹션이 포함되었습니다.

금융서비스규제법(FSRA)에 따라 모든 관련자, 금융기관(FI), 가상자산서비스 제공업체(VASP) 및 지정된 비금융 사업 및 전문직(DNFBP)은 업데이트된 테러 및 확산 자금 조달 위험 징후 지침을 참조하고 최신 위험 징후 지표를 자체 심사 시스템에 통합해야 합니다.

FSRA의 이러한 모든 개정안과 지침은 미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 하마스와 팔레스타인 이슬람 지하드를 언급하며, 전환 가능한 가상화폐(CVC) 혼합의 투명성을 강화하고 테러 자금 조달을 방지하기 위한 새로운 규정을 제안한 이후에 나온 것입니다.

UAE 중앙은행, 자금세탁방지/테러자금조달방지 지침 발표

하지만 여기서 그치지 않았습니다. UAE 중앙은행조차도 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 지침을 포함한 가상자산 및 VASP(가상자산 서비스 제공업체) 프레임워크 가이드라인. 이 가이드라인은 인가받은 금융기관을 대상으로 하며, 가상자산 거래의 위험성에 초점을 맞추고 있습니다.

아랍에미리트 중앙은행은 가상자산의 정의, 가상자산 서비스 제공업체의 자격, 그리고 은행 및 금융기관이 가상자산 서비스 제공업체(VASP)를 위한 계좌 개설 및 규정 준수 요건 충족 시 어떻게 협력해야 하는지에 대해 명확히 밝혔습니다. 또한, 가상자산은 아랍에미리트에서 법정화폐로 인정되지 않는다는 점도 분명히 했습니다.

지침에 따르면, "가상 자산은 디지털 방식으로 거래 또는 이전될 수 있고 지불이나 투자 목적으로 사용될 수 있는 가치의 디지털 표현이며, 법정 화폐, 증권 및 기타 자금(예: 아랍에미리트 중앙은행(CBUAE), 증권감독청(SCA), 자산관리규제청(VARA), 금융서비스규제청(FSRA) 및 두바이 금융서비스청(DFSA)을 포함한 UAE 관할 당국에서 별도로 규제하는 자금)의 디지털 표현은 제외됩니다."

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더욱 중요한 것은 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML-CFT) 결정에 따라, 아랍에미리트(UAE) 내에서 가상자산 서비스 제공업체(VASP) 활동을 하거나, VASP 상품 또는 서비스를 제공하거나, VASP 운영을 수행하는 모든 개인 또는 법인은 UAE의 관할 감독 당국으로부터 허가, 등록 또는 인가를 받아야 한다는 점입니다.

인가받은 금융기관은 UAE 당국으로부터 인가받지 않은 가상자산서비스 제공업체(VASP) 활동을 수행하는 개인 또는 단체와 관계를 맺거나 거래를 처리하는 것이 엄격히 금지되어 있다는 점이 명확히 밝혀졌습니다.

아랍에미리트(UAE) 중앙은행의 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT)법은 가상자산과 가상자산서비스 제공업체(VASP)를 UAE의 AML/CFT 관련 법률, 규제 및 감독 체계의 적용 범위에 포함시켰습니다. AML/CFT법 제9조 및 제15조에 따라 VASP는 의심스러운 거래 및 관련 정보를 UAE 금융정보분석원(FIU)에 보고해야 하며, 제13조 및 제14조에 따라 감독 당국은 VASP의 위험성을 평가하고, VASP에 대한 감독 활동(현장 조사 포함)을 수행하며, 관련 법규 위반 시 행정 제재를 부과할 권한을 갖습니다.

지난 2년간 아랍에미리트는 모든 수준에서 가상화폐에 대한 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 지침을 지속적으로 강화해 왔습니다. 최근 스테이블코인 규제 도입으로 이 분야에서 더욱 많은 노력이 기울여질 것으로 예상됩니다.

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