- UAE 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 집행국, 가상자산과 같은 고위험 섹터를 완화하기 위해.
- UAE 중앙은행은 새로운 100개 권고안 이전에 가상자산 가이드라인을 발표했습니다.
- 이는 UAE 중앙은행이 스테이블코인 규제를 발표한 이후 나온 것입니다.
UAE가 FATF(금융행동특Working그룹) 그레이리스트에서 해제된 이후, 그리고 그 이전부터 UAE는 가상자산 분야 특히 가상자산 관련 반부패/대테러자금조달(AML/CTF) 개선을 위해 지속적으로 조치를 취해 왔습니다.
2024년 7월 10일, 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 집행실(EO AML/CTF)은 아랍에미리트(UAE)의 국가위험평가(NRA)에서 제시한 100개 이상의 권고안을 시행하기 시작했다. 이는 아브두라흐만 빈 자이드 알 나흐얀 부총리 겸 외무장관이 의장을 맡은 제21차 국가 AML/CFT 전략 감독 고위위원회 회의 이후 이루어진 것이다.
발표에 따르면, 노력은 고위험 섹터의 위험 완화, 법인 투명성 강화, 그리고 가상자산 섹터의 이니셔티브 지원에 집중될 예정입니다.
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이 이니셔티브에는 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 다루기 위한 포괄적인 인식 제고 프로그램이 포함됩니다. 2024년부터 2026년까지 이해관계자들에게 이러한 위협에 대한 교육을 제공하고 다양한 섹터 전반의 이해와 준수를 강화하기 위해 50개 이상의 워크숍이 계획되어 있습니다.
하미드 알 자아비 EO AML/CTF 사무총장은 “우리는 세계은행 그룹(WBG)의 방법론을 활용하여 최신 NRA를 완료하고, UAE의 장기적이고 지속 가능한 AML/CFT 시스템 구축 노력의 일환으로 권고안 이행의 새로운 단계에 돌입하게 되어 기쁩니다.”라고 밝혔다.
그는 “집행실은 자금세탁 위험에 대한 민간 부문의 인식을 제고하기 위해 규제 기관들과 계속 협력할 것입니다. 이러한 인식이 당국의 성과에 미치는 영향은 UAE의 자금세탁 및 테러자금조달 통계 국가 시스템을 통해 모니터링될 것입니다.”라고 덧붙였다.
알 자아비는 가상자산 섹터에서 이러한 이니셔티브를 지원할 의사가 있음을 특히 강조했습니다. 그는 고위험 섹터의 위험 완화, 법인 및安排的 투명성 보장을 위한 자신의 의지를 언급했습니다.
EO AML/CTF 집행 사무소, 국가 위험 평가 권고사항 이행 착수
— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) July 16, 2024
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ADGM 규제 기관, 테러자금조달 적신호 업데이트
2024년 1월, 아부다비 글로벌 마켓(ADGM)의 규제 기관인 FSRA(금융서비스규제청) 금융범죄부는 가상자산 및 가상자산 서비스 제공자(VASPs)에 적용되는 새로운 적신호 섹션을 포함한 테러 및 확산자금조달 적신호 가이드라인 업데이트를 발표했습니다.
FSRA에 따르면, 모든 관련자, 금융기관(FIs), VASPs, 그리고 지정된 비금융 비즈니스 및 직업(DNFBPs)은 업데이트된 테러 및 확산자금조달 적신호 가이드라인을 참조하고 스크리닝 시스템에 최신 적신호 지표를 통합해야 합니다.
FSRA의 모든 개정안과 가이드라인은 FinCEN(미국 재무부 금융범죄단속망)이 가상화폐(CVC) 혼합의 투명성을 강화하고 테러자금조달을 방지하기 위해 하마스 및 팔레스타인 이슬람 성전과 관련된 새로운 규제안을 제안한 후에 이루어졌습니다.
UAE 중앙은행, AML/CFT 가이드라인 발행
하지만 거기서 멈추지 않았습니다. UAE 중앙은행도 가상자산 및 VASP 프레임워크를 발표했습니다. 가이드라인, 그 안에 AML/CFT 가이드라인을 포함했습니다. 이 가이드라인은 가상자산 거래 위험에 중점을 두고 라이선스를 받은 금융기관을 대상으로 했습니다.
UAE 중앙은행은 가상자산을 무엇으로 간주하는지, 이 영역에서 서비스를 제공할 수 있는 주체는 누구인지, 그리고 은행 및 금융기관이 VASPs와 계좌 개설 및 준수 요건 충족 시 어떻게 협력해야 하는지를 명확히 했습니다. 또한 가상자산이 UAE에서 법정화폐로 간주되지 않는다는 점을 분명히 했습니다.
가이드라인에 따르면, “가상 자산은 디지털 화폐, 증권 및 기타 자금(예: UAE의 유력한 당국인 CBUAE, SCA, VARA, FSRA 및 두바이 금융서비스청(DFSA)이 별도로 규제하는 자금)을 제외한 디지털 거래 또는 이전이 가능하고, 결제 또는 투자 목적으로 사용될 수 있는 가치의 디지털 표현입니다.”
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더 중요한 것은, AML-CFT 결정에 따라 UAE 내에서 VASP 활동을 수행하거나 VASP 제품 또는 서비스를 제공하거나 VASP 운영을 수행하는 모든 자연인 또는 법인은 UAE의 유관 감독 당국에 의해 라이선스를 받거나 등록되거나 등재되어야 한다는 것입니다.
라이선스를 받은 FIs는 UAE 당국으로부터 라이선스를 받지 않은 개인 또는 법인과의 관계 수립 또는 피covered VASP 활동 처리를 엄격히 금지한다는 점이 명확히 되었습니다.
UAE 중앙은행의 AML/CFT 법은 가상자산 및 VASPs를 UAE의 AML/CFT 법적, 규제적, 감독적 프레임워크의 범위에 포함시켰습니다. AML/CFT 법의 제9조 및 제15조에 따라 VASPs는 UAE FIU에 의심스러운 거래 및 해당 거래와 관련된 정보를 보고해야 하며, 제13조 및 제14조에 따라 감독 당국은 VASPs의 위험을 평가하고, VASPs에 대한 감독 작업(검사 포함)을 수행하며, 적용 가능한 법규 위반에 대해 VASPs에 행정 제재를 가할 수 있는 권한을 부여받았습니다.
지난 2년 동안 UAE는 모든 수준에서 가상자산에 대한 AML/CFT 가이드라인을 지속적으로 강화해 왔습니다. 최근 스테이블코인 규제로 인해 이 분야에서 더 많은 노력이 예상됩니다.
라라 압둘 말라크의 Cryptopolitan 보도
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Lara Abdul Malak
라라 압둘 말락은 15 년 이상 기술 저널리스트로 활동해 왔습니다. 그녀는 중동 지역 (MENA) 에서 발행되는 블록체인, 암호화폐, 토큰화 및 웹 3 뉴스 를 취재합니다. 또한 코인텔레그래프 아랍어 중동판에 기고했습니다. 베루트 미국대학교에서 정치학을 전공했으며, 2014 년 발리크 부테린을 인터뷰한 후 블록체인에 관심을 갖게 되었습니다.
