L'autorité de réglementation VARA de Dubaï exige un renforcement de la conformité des fournisseurs de services à valeur ajoutée (PSVA) opérant aux Émirats arabes unis

L’Autorité de réglementation des actifs virtuels de Dubaï (VARA) a publié une circulaire demandant aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (PSAV) de se conformer aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) pour la liste mise à jour des juridictions à haut risque établie par le GAFI.

Dans sa communication, VARA a demandé aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) de se conformer à tous les manuels de règles obligatoires, en particulier le manuel de règles de conformité et de gestion des risques.

Conformément à l'annonce, cette mesure s'inscrit dans le cadre du mandat de VARA visant à garantir la stabilité du marché, laquelle repose sur la solidité financière et la conduite responsable de chaque participant. L'ensemble de ces règles permet au secteur de fonctionner selon les meilleures pratiques internationales.

Les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) sont tenus de se conformer aux obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sociétés étrangères contrôlées

Par conséquent, les prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) sont tenus de veiller scrupuleusement au respect de toutes les obligations réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme édictées par le Comité national de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les organisations illicites (le Comité). Ils doivent également vérifier et examiner régulièrement les listes et informations publiées par le Groupe d'action financière (GAFI) et le Comité, telles que modifiées et en vigueur à ce moment-là.

VARA faisait spécifiquement référence aux pays à haut risque et aux contre- mesures. Le Groupe d'action financière (GAFI) classe les juridictions à haut risque comme présentant d'importantes defidans leurs régimes de lutte contre le blanchiment d'argent (BA), le financement du terrorisme (FT) et le financement de la prolifération (FP).

Pour tous les pays à haut risque, le GAFI appelle tous ses membres et exhorte toutes les juridictions à renforcer leur vigilance. Dans les cas les plus graves, il demande aux pays de mettre en œuvre des contre-mesures afin de protéger le système financier international contre les risques persistants de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement du terrorisme émanant du pays à haut risque. Ces pays sont souvent qualifiés de « liste noire du GAFI »

Conformément au document, « tous les établissements financiers, les entreprises non financières désignées et les fournisseurs de services d’actifs virtuels ainsi que les organisations à but non lucratif doivent appliquer des mesures de vigilance renforcées à toutes leurs relations d’affaires et transactions avec les juridictions figurant sur la liste noire, y compris les personnes physiques et morales et celles agissant en leur nom. »

En ce qui concerne les Émirats arabes unis, toutes les autorités de surveillance des Émirats arabes unis rappelleront à tous les établissements financiers, les entreprises et sociétés non financières désignées et les fournisseurs de services d'actifs virtuels l'obligation de mettre en œuvre des exigences de sanctions financières ciblées conformément aux résolutions applicables du Conseil de sécurité des Nations Unies et à la DÉCISION DU CABINET N° (74) de 2020 afin de protéger les secteurs financiers et non financiers des Émirats arabes unis contre les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération.

Il est à noter que toutes les autorités de surveillance des Émirats arabes unis doivent engager des poursuites judiciaires contre les institutions financières, les entreprises et sociétés non financières désignées et les fournisseurs de services d'actifs virtuels, y compris leurs directeurs et leur haute direction, en cas de non-respect des mesures stipulées dans cette décision.

VARA renforce son programme d'application de la loi 

En octobre 2024, la Virtual Assets Regulatory Authority (VARA), dans le cadre de ses efforts pour renforcer son soutien et assurer la sécurité du public, a annoncé qu'elle émettrait des ordres de cessation et d'abstention accompagnés d'amendes à sept entités pour avoir opéré sans licence et pour avoir enfreint la réglementation en matière de marketing.

L'avis de mise en application publié sur le site web de la VARA indique que cette dernière demande au public d'éviter toute relation avec des entreprises non agréées. Toute interaction avec de telles entités expose les particuliers et les institutions à des risques financiers et de réputation importants.

Le 10 juillet 2024, le Bureau exécutif des Émirats arabes unis pour la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (EO AML/CTF) a entamé la mise en œuvre de plus de 100 recommandations issues de l'évaluation nationale des risques (ENR) des Émirats arabes unis. Cette décision faisait suite à la vingt-et-unième réunion du Haut Comité de supervision de la stratégie nationale en matière de LBC/FT, présidée par Son Altesse Cheikh Abdullah bin Zayed Al Nahyan, vice-Premier ministre et ministre des Affaires étrangères.

Conformément à l' annonce, les efforts se concentreraient sur l'atténuation des risques dans les secteurs à haut risque, l'amélioration de la transparence des entités juridiques et le soutien aux initiatives dans le secteur des actifs virtuels.