Les actifs virtuels sont pris en compte dans les 100 nouvelles recommandations LBA/CTF des EAU
- Le Bureau exécutif de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme des Émirats arabes unis vise à atténuer les risques liés aux secteurs à haut risque tels que les actifs virtuels.
- La Banque centrale des Émirats arabes unis a publié ses orientations sur les actifs virtuels avant les 100 nouvelles recommandations.
- Cela fait suite à la publication par la Banque centrale des Émirats arabes unis de réglementations sur les stablecoins.
Après que les EAU aient été retirés de la liste grise du GAFI (Groupe d'action financière) et même avant cela, les EAU continuent de prendre des mesures pour assurer une amélioration du LBA/CTF (Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme), en particulier en ce qui concerne les actifs virtuels.
Le 10 juillet, 2024, le Bureau exécutif de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (EO AML/CTF) a commencé à mettre en œuvre plus de 100 recommandations issues de l'Évaluation nationale des risques (NRA) des Émirats arabes unis. Cela est intervenu après la vingt-et-unième réunion du Comité supérieur supervisant la stratégie nationale sur le LBA/FT, présidée par S.A. Cheikh Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Vice-Premier ministre et ministre des Affaires étrangères.
Selon l'annonce, les efforts se concentreront sur l'atténuation des risques dans les secteurs à haut risque, l'amélioration de la transparence des entités juridiques et le soutien aux initiatives dans le secteur des actifs virtuels.
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Cette initiative comprend un programme de sensibilisation complet pour aborder les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Entre 2024 et 2026, plus de 50 ateliers sont prévus pour éduquer les parties prenantes sur ces menaces et améliorer la compréhension et la conformité dans divers secteurs.
Hamid Al Zaabi, Directeur général de l'EO AML/CTF, a déclaré, « Nous sommes ravis d'avoir conclu la dernière NRA en utilisant la méthodologie du Groupe de la Banque mondiale (WBG), et de commencer une nouvelle phase de mise en œuvre des recommandations dans le cadre des efforts des EAU pour construire un système LBA/FT durable et à long terme. »
Il a ajouté, « Le Bureau exécutif continuera de travailler avec les organismes de réglementation pour renforcer la sensibilisation du secteur privé aux risques de blanchiment d'argent. L'impact de cette sensibilisation sur les performances des autorités sera surveillé par le Système national de statistiques sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme aux EAU. »
Al Zaabi a particulièrement noté qu'ils s'engagent à soutenir ces initiatives dans le secteur des actifs virtuels. Il a noté leur engagement à atténuer les risques dans les secteurs à haut risque, en assurant la transparence des entités juridiques et des arrangements.
Le Bureau exécutif de l'EO AML/CTF lance la mise en œuvre des recommandations de l'Évaluation nationale des risques
— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) juillet 16, 2024
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L'organisme de réglementation de l'ADGM a mis à jour ses indicateurs d'alerte de financement du terrorisme
En janvier 2024, l'autorité de réglementation du Marché mondial d'Abou Dabi (ADGM), l'FSRA (Autorité de réglementation des services financiers), Unité de criminalité financière, a publié une mise à jour des directives sur les indicateurs d'alerte de financement du terrorisme et de prolifération, qui comprenait une nouvelle section pour des indicateurs d'alerte spécifiques applicables aux actifs virtuels et aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP).
Selon l'FSRA, toutes les personnes concernées, les institutions financières (IF), les VASP et les entreprises et professions non financières désignées (DNFBP) sont tenues de se référer aux directives mises à jour sur les indicateurs d'alerte de financement du terrorisme et de prolifération et d'intégrer les indicateurs d'indicateurs d'alerte les plus à jour dans leurs systèmes de dépistage.
Toutes ces amendements et directives de l'FSRA interviennent après que le FinCEN (le réseau de lutte contre les crimes financiers du département du Trésor des États-Unis) ait proposé de nouvelles réglementations pour améliorer la transparence dans le mélange de devises virtuelles convertibles (CVC) et combattre le financement du terrorisme, mentionnant le Hamas et le Jihad islamique palestinien.
La Banque centrale des EAU émet des directives LBA/CTF
Mais cela ne s'est pas arrêté là. Même la Banque centrale des EAU est sortie avec son cadre pour les actifs virtuels et les VASP orientations, y compris des directives LBA/CTF à l'intérieur. Les directives s'adressaient aux institutions financières agréées, avec un accent sur les risques liés aux actifs virtuels.
La Banque centrale des EAU a clarifié ce qu'elle considérait comme des actifs virtuels, qui pouvait offrir des services dans ce domaine, et comment les banques et les institutions financières travailleraient avec les VASP lors de l'ouverture de comptes pour eux et du respect des exigences de conformité. Elle a également clarifié que les actifs virtuels ne sont pas considérés comme une monnaie légale aux EAU.
Conformément aux directives, « Un actif virtuel est une représentation numérique de valeur qui peut être échangée ou transférée numériquement, et peut être utilisée à des fins de paiement ou d'investissement, à l'exclusion des représentations numériques de devises fiduciaires, de titres et d'autres fonds (tels que ceux réglementés séparément par les autorités compétentes des EAU, y compris la CBUAE, la SCA, la VARA, la FSRA et l'Autorité des services financiers de Dubaï (« DFSA »). »
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Plus important encore, conformément à la décision relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML-CFT), toute personne physique ou morale exerçant des activités de prestataire de services sur actifs numériques (VASP), fournissant des produits ou services VASP ou réalisant des opérations VASP depuis l'État doit être agréée, inscrite ou enregistrée par une autorité de supervision compétente aux Émirats arabes unis.
Il a été clairement établi que les institutions financières agréées sont strictement interdites d'établir des relations ou de traiter des transactions avec des individus ou des entités exerçant des activités VASP couvertes et non agréées par les autorités des Émirats arabes unis pour ce faire.
La loi AML/CFT des banques centrales des Émirats arabes unis a intégré les actifs virtuels et les prestataires de services sur actifs numériques (VASP) dans le cadre juridique, réglementaire et de supervision des Émirats arabes unis en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Aux termes des articles 9 et 15 de la loi AML/CFT, les VASP doivent signaler les transactions suspectes et les informations pertinentes à l'unité de renseignement financier des Émirats arabes unis (UAE FIU), et aux termes des articles 13 et 14, les autorités de supervision sont autorisées à évaluer les risques des VASP, à mener des opérations de supervision (y compris des inspections) des VASP et à imposer des sanctions administratives aux VASP pour violation des lois et réglementations applicables.
Au cours des deux dernières années, les Émirats arabes unis ont continué à renforcer les directives AML/CFT relatives aux actifs virtuels à tous les niveaux. Avec sa récente réglementation sur les stablecoins, des efforts supplémentaires sont attendus dans ce domaine.
Reporting de Cryptopolitan par Lara Abdul Malak
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Lara Abdul Malak
Lara Abdul Malak est journaliste technologique depuis plus de 15 ans. Elle couvre les actualités liées à la blockchain, à la cryptomonnaie, à la tokenisation et au Web3 provenant de la région MENA. Elle a écrit pour Cointelegraph Arabic Middle East. Elle a étudié les sciences politiques à l'American University of Beirut. Son intérêt pour la blockchain s'est éveillé après avoir interviewé Vitalik Buterin en 2014.
