迪拜的《虚拟资产监管法》(VARA) 要求在阿联酋运营的虚拟资产服务提供商 (VASP) 提高合规性。

迪拜虚拟资产监管局 (VARA) 发布了一份 通告 ，要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 遵守金融行动特别工作组 (FATF) 更新的高风险司法管辖区名单中的反洗钱要求。

VARA 在通知中要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 遵守所有强制性规则手册，特别是合规和风险管理规则手册。.

根据公告，这是VARA确保市场稳定职责的一部分，而市场稳定又取决于每个参与者的财务稳健性和负责任的市场行为。这些规则共同确保了该行业能够达到国际一流标准。.

虚拟资产服务提供商须遵守反洗钱和受控外国公司法义务

因此，虚拟资产服务提供商（VASP）必须优先严格遵守国家反洗钱和打击恐怖主义融资及非法组织委员会（以下简称“委员会”）颁布的所有反洗钱和打击恐怖主义融资监管义务。此外，VASP还必须定期核实和审查金融行动特别工作组（FATF）和委员会发布的名单和信息（包括当时的修订版和最新版）。.

VARA 特别提到了高风险国家和应对 措施。金融行动特别工作组 (FATF) 将高风险司法管辖区列为在打击洗钱 (ML)、恐怖主义融资 (TF) 和扩散融资 (PF) 的制度方面存在重大战略 defi的地区。

对于所有高风险国家，金融行动特别工作组（FATF）呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查。在最严重的情况下，FATF要求相关国家采取应对措施，以保护国际金融体系免受源自该高风险国家的持续洗钱/恐怖融资/欺诈融资风险的影响。此类国家通常被称为“FATF黑名单”上的国家。

根据该文件，“所有金融机构、指定非金融企业、虚拟资产服务提供商和非营利组织都应加强对与黑名单上的司法管辖区（包括自然人、法人实体及其代理人）的所有业务关系和交易的尽职调查措施。”

就阿联酋而言，阿联酋所有监管机构应提醒所有金融机构、指定非金融企业和虚拟资产服务提供商，必须按照适用的联合国安理会决议和2020年第（74）号内阁决定实施有针对性的金融制裁要求，以保护阿联酋的金融和非金融部门免受洗钱、恐怖融资和扩散融资风险的影响。.

该决定指出，如果金融机构、指定非金融企业和虚拟资产服务提供商未能执行本决定中规定的措施，阿联酋所有监管机构必须对其及其董事和高级管理人员采取法律行动。.

VARA加强执法计划 

2024 年 10 月，虚拟资产监管局 (VARA) 为加强对公众的支持和保障，宣布将对七家无证经营和违反营销法规的实体发出停止令及相应罚款。.

VARA网站上的执法通知指出，VARA要求公众避免与未获许可的公司进行交易。与此类实体互动会使个人和机构面临重大的财务和声誉风险。.

2024年7月10日，阿联酋反洗钱和反恐融资执行办公室（EO AML/CTF）开始实施阿联酋国家风险评估（NRA）中的100多项建议。此前，由副总理兼外交部长谢赫·阿卜杜拉·本·扎耶德·阿勒纳哈扬殿下主持召开了监督国家反洗钱/反恐融资战略的高级委员会第二十一次会议。.

根据 公告，相关工作将重点放在降低高风险行业的风险、提高法人实体的透明度以及支持虚拟资产领域的各项举措上。