阿联酋100项新的反洗钱/反恐融资建议中考虑了虚拟资产。

阿联酋从金融行动特别工作组（FATF）灰名单中移除后，甚至在此之前，阿联酋就一直在采取行动，以确保改进反洗钱和反恐融资，尤其是在虚拟资产方面。

7月10日^，反洗钱和反恐融资执行办公室（EO AML/CTF） 开始 实施阿联酋国家风险评估（NRA）中的100多项建议。此前，由副总理兼外交部长谢赫·阿卜杜拉·本·扎耶德·阿勒纳哈扬殿下主持召开了监督国家反洗钱/反恐融资战略的高级委员会第二十一次会议。

根据公告，相关工作将重点放在降低高风险行业的风险、提高法人实体的透明度以及支持虚拟资产领域的各项举措上。

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这项举措包含一项全面的宣传计划，旨在应对洗钱和恐怖主义融资风险。2024年至2026年间，计划举办50多场研讨会，向利益相关者普及这些威胁，并提高各行业的理解和合规性。

阿联酋反洗钱/反恐融资办公室主任哈米德·扎比表示： “我们很高兴完成了采用世界银行集团方法的最新国家风险评估，并开始实施这些建议的新阶段，这是阿联酋为建立长期可持续的反洗钱/反恐融资体系所做努力的一部分。”

他补充道： “执行办公室将继续与监管机构合作，提高私营部门对洗钱风险的认识。我们将通过阿联酋国家反洗钱和反恐融资统计系统来监测这种认识对当局工作绩效的影响。”

扎比特别指出，他们致力于支持虚拟资产领域的这些举措。他还强调，他们致力于降低高风险行业的风险，确保法律实体和安排的透明度。

阿联酋反洗钱/反恐融资执行办公室启动国家风险评估建议的实施工作。

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— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) 2024年7月16日

阿布扎比全球市场监管机构更新了其恐怖主义融资预警指标。

2024 年 1 月，阿布扎比全球市场的监管机构——金融服务监管局 (FSRA) 金融犯罪部门发布了关于恐怖主义和扩散融资危险信号指南的更新，其中包括一个针对适用于虚拟资产和虚拟资产服务提供商 (VASP) 的特定危险信号的新章节。

根据 FSRA 的规定，所有相关人员、金融机构 (FI)、虚拟资产服务提供商 (VASP) 和指定非金融企业和专业人士 (DNFBP) 都必须参考更新后的恐怖主义和扩散融资危险信号指南，并将最新的危险信号指标纳入其筛查系统。

所有这些 FSRA 的修订和指导意见都是在 FinCEN（美国财政部金融犯罪执法网络）提出新的法规以加强可兑换虚拟货币 (CVC) 混合的透明度并打击恐怖主义融资之后出台的，其中提到了哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织。

阿联酋中央银行发布反洗钱/反恐融资指南

但这还远未结束。就连阿联酋中央银行也发布了虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）框架 指南，其中包含反洗钱/反恐融资（AML/CFT）指导。该指南主要针对持牌金融机构，重点关注虚拟资产交易的风险。

阿联酋中央银行澄清了其对虚拟资产的定义、哪些机构可以提供此类服务，以及银行和金融机构在为虚拟资产服务提供商 (VASP) 开立账户和满足合规要求时应如何与其合作。同时，阿联酋中央银行也明确指出，虚拟资产在阿联酋不被视为法定货币。

根据该指南， “虚拟资产是价值的数字化表示，可以进行数字化交易或转让，并可用于支付或投资目的，但不包括法定货币、证券和其他基金的数字化表示（例如由阿联酋主管当局单独监管的基金，包括阿联酋中央银行、阿联酋证券及投资局、阿联酋虚拟资产监管局、阿联酋金融服务监管局和迪拜金融服务管理局）。”

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更重要的是，根据反洗钱和反恐融资决定，任何在阿联酋境内开展任何虚拟资产服务提供商 (VASP) 活动、提供 VASP 产品或服务或开展 VASP 业务的自然人或法人，都必须获得阿联酋主管监管机构的许可、注册或登记。

已明确规定，持牌金融机构严禁与从事受监管虚拟资产服务提供商 (VASP) 活动且未获得阿联酋当局许可的个人或实体建立关系或处理交易。

阿联酋中央银行的《反洗钱/反恐融资法》将虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）纳入阿联酋反洗钱/反恐融资法律、监管和监督框架。根据该法第9条和第15条，VASP必须向阿联酋金融情报机构（FIU）报告可疑交易及相关信息；根据第13条和第14条，监管机构有权评估VASP的风险，对VASP开展监管行动（包括检查），并对违反适用法律法规的VASP处以行政处罚。

过去两年，阿联酋持续加强各层面虚拟资产的反洗钱/反恐融资监管。随着近期稳定币监管条例的出台，预计未来将在此领域投入更多精力。

拉拉·阿卜杜勒·马拉卡 (Lara Abdul Malak) 的Cryptopolitan 报道