- 阿联酋反洗钱和反恐融资执行办公室旨在缓解虚拟资产等高风险领域。
- 在发布新的 100 项建议之前，阿联酋中央银行已出台虚拟资产指导方针。
- 此举紧随阿联酋中央银行发布稳定币监管规定之后。
在阿联酋被金融行动特别工作组（FATF）从灰色名单中移除之前，甚至在此之前，阿联酋继续采取行动以确保改善反洗钱（AML）和（反恐融资）（CTF），特别是在虚拟资产方面。
2024 年 7 月 10日，反洗钱和反恐融资执行办公室（EO AML/CTF）开始实施阿联酋国家风险评估（NRA）中的 100 多项建议。这是在由副总理兼外交部长谢赫·阿卜杜拉·本·扎耶德·阿勒纳哈扬殿下主持的第十八次反洗钱/反恐融资国家战略监督高级委员会会议之后发生的。
根据公告，努力将集中在减轻高风险领域的风险、提高法律实体的透明度以及支持虚拟资产领域的倡议上。
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该倡议包括一项全面的意识计划，以解决洗钱和恐怖主义融资风险。在 2024 年至 2026 年期间，计划举办 50 多场研讨会，以教育利益相关者了解这些威胁，并提高各个领域的理解和合规性。
EO AML/CTF 总监哈米德·扎阿比表示，“我们很高兴采用世界银行集团的方法论（WBG）完成了最新的 NRA，并开始实施建议的新阶段，这是阿联酋建立长期可持续的 AML/CFT 体系努力的一部分。”
他补充道，“执行办公室将继续与监管机构合作，提高私营部门对洗钱风险的意识。这种意识对当局表现的影响将通过阿联酋反洗钱和反恐融资统计国家系统进行监测。”
扎阿比特别指出，他们致力于支持虚拟资产领域的这些倡议。他强调了他们在减轻高风险领域风险、确保法律实体和安排透明度方面的承诺。
EO AML/CTF 执行办公室启动国家风险评估建议的实施
— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) 16月2024日
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ADGM 监管机构更新了其恐怖主义融资红旗指标
2024 年 1 月，阿布扎比全球市场（Abu Dhabi Global Market）的监管机构金融服务监管局（FSRA）金融犯罪部门发布了一项关于恐怖主义和扩散融资红旗指标的指导更新，其中包括适用于虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）的新红旗部分。
根据 FSRA 的说法，所有相关人员、金融机构（FI）、VASP 和指定非金融企业和职业（DNFBP）都必须参考更新的恐怖主义和扩散融资红旗指标指导，并将最新的红旗指标纳入其筛查系统。
FSRA 的这些修订和指导是在美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）提出新法规以增强可转换虚拟货币（CVC）混合的透明度并打击恐怖主义融资之后提出的，其中提到了哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织。
阿联酋中央银行发布 AML/CFT 指导
但这并没有就此停止。就连阿联酋中央银行也发布了其虚拟资产和 VASP 框架 指导，其中包括 AML/CFT 指导。该指导针对持牌金融机构，重点在于与虚拟资产打交道的风险。
阿联酋中央银行澄清了其对虚拟资产的定义、谁可以在这一领域提供服务，以及银行和金融机构在为 VASP 开设账户和满足合规要求时将如何与其合作。它还明确表示，虚拟资产在阿联酋不被视为法定货币。
根据指导方针，“虚拟资产是可以数字交易或转移的数字价值表示，可用于支付或投资目的，不包括法币、证券和其他资金（如由阿联酋主管当局单独监管的资金，包括阿联酋中央银行（CBUAE）、证券和商品管理局（SCA）、虚拟资产监管局（VARA）、金融服务监管局（FSRA）和迪拜金融服务管理局（“DFSA”））的数字表示。”
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更重要的是，根据反洗钱/反恐融资决定，任何在阿联酋境内开展 VASP 活动、提供 VASP 产品或服务或进行 VASP 操作的自然人或法人必须获得阿联酋主管监管机构的许可、注册或登记。
已明确说明，持牌金融机构严格禁止与未获阿联酋当局许可从事相关 VASP 活动的个人或实体建立关系或处理交易。
阿联酋中央银行的 AML/CFT 法律将虚拟资产和 VASP 纳入阿联酋 AML/CFT 法律、监管和监督框架的范围。根据 AML/CFT 法律的第 9 条和第 15 条，VASP 必须向阿联酋金融情报单位（UAE FIU）报告可疑交易和与这些交易相关的信息；根据第 13 条和第 14 条，监管机构有权评估 VASP 的风险，对 VASP 进行监督行动（包括检查），并对违反适用法律和法规的 VASP 处以行政处罚。
在过去两年中，阿联酋继续在各级加强虚拟资产的 AML/CFT 指南。随着其最近的稳定币监管规定，预计在这一方面将做出更多努力。
Cryptopolitan 记者 Lara Abdul Malak 报道
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Lara Abdul Malak
Lara Abdul Malak 是一位拥有超过 15 年经验的科技记者，专注于报道来自中东及北非地区（MENA）的区块链、加密货币、代币化及 Web3 新闻。她曾为 Cointelegraph Arabic Middle East 撰稿。她在贝鲁特美国大学攻读政治学，并于 2014 年采访 Vitalik Buterin 后对区块链技术产生浓厚兴趣。
