تُؤخذ الأصول الافتراضية في الاعتبار ضمن توصيات الإمارات العربية المتحدة المئة الجديدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

بعد رفع دولة الإمارات العربية المتحدة من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF)، وحتى قبل ذلك، تواصل دولة الإمارات العربية المتحدة اتخاذ الإجراءات اللازمة لضمان تحسين إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، خاصة عندما يتعلق الأمر بالأصول الافتراضية.

في العاشر من يوليو^/المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بدأ بتنفيذ أكثر من مئة توصية من التقييم الوطني للمخاطر في دولة الإمارات العربية المتحدة. وجاء ذلك عقب الاجتماع الحادي والعشرين للجنة العليا المشرفة على الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، برئاسة صاحب السمو الشيخ عبد الله بن زايد آل نهيان، نائب رئيس مجلس الوزراء وزير الخارجية.

وبحسب الإعلان، ستركز الجهود على التخفيف من المخاطر في القطاعات عالية المخاطر، وتعزيز الشفافية في الكيانات القانونية، ودعم المبادرات في قطاع الأصول الافتراضية.

اقرأ أيضًا: بنك رقمي في الإمارات العربية المتحدة يستخدم منصة توروس السويسرية للتكنولوجيا المالية لتطوير البنية التحتية للأصول الرقمية

تتضمن هذه المبادرة برنامجًا توعويًا شاملًا لمواجهة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومن المقرر تنظيم أكثر من 50 ورشة عمل بين عامي 2024 و2026 لتوعية الجهات المعنية بهذه التهديدات وتعزيز الفهم والامتثال في مختلف القطاعات.

صرح حامد الزعابي، المدير العام لهيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، قائلاً: "يسرنا أن نكون قد انتهينا من أحدث تقييم وطني للمناطق باستخدام منهجية مجموعة البنك الدولي، وأن نبدأ مرحلة جديدة من تنفيذ التوصيات كجزء من جهود دولة الإمارات العربية المتحدة لبناء نظام طويل الأجل ومستدام لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب".

وأضاف: "سيواصل المكتب التنفيذي العمل مع الهيئات التنظيمية لتعزيز وعي القطاع الخاص بمخاطر غسل الأموال. وسيتم رصد أثر هذا الوعي على أداء السلطات من خلال النظام الوطني لإحصاءات غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة الإمارات العربية المتحدة".

أكد الزعابي التزامهم بدعم هذه المبادرات في قطاع الأصول الافتراضية، مشيرًا إلى التزامهم بتخفيف المخاطر في القطاعات عالية المخاطر، وضمان الشفافية في الكيانات القانونية والترتيبات القانونية.

بدأ المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بتنفيذ توصيات التقييم الوطني للمخاطر.

اقرأ المزيد: https://t.co/fMw8R1ZxPX#amlcftUAE #UAE #crime #uaeamlctf #awareness #NationalRiskAssessment#compliance pic.twitter.com/S4ePOR6FQp

— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) 16 يوليو 2024

هيئة تنظيم سوق أبوظبي العالمي تحدثت عن مؤشراتها التحذيرية بشأن تمويل الإرهاب

في يناير 2024، نشرت الهيئة التنظيمية لسوق أبوظبي العالمي، وهي هيئة تنظيم الخدمات المالية، ووحدة الجرائم المالية، تحديثًا بشأن إرشادات العلامات الحمراء لتمويل الإرهاب والانتشار والتي تضمنت قسمًا جديدًا للعلامات الحمراء المحددة التي تنطبق على الأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).

وفقًا لقانون تنظيم الخدمات المالية، يتعين على جميع الأشخاص المعنيين والمؤسسات المالية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية والشركات والمهن غير المالية المعينة الرجوع إلى إرشادات العلامات الحمراء المحدثة بشأن تمويل الإرهاب والانتشار ودمج مؤشرات العلامات الحمراء الأكثر تحديثًا في أنظمة الفحص الخاصة بهم.

وتأتي كل هذه التعديلات والتوجيهات من جانب سلطة تنظيم الخدمات المالية بعد أن اقترحت شبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية FinCEN لوائح جديدة لتعزيز الشفافية في خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVC) ومكافحة تمويل الإرهاب، مع ذكر حماس والجهاد الإسلامي الفلسطيني.

مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يصدر إرشادات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

لكن الأمر لم يتوقف عند هذا الحد. فقد أصدر مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي توجيهاته، بما في ذلك توجيهات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. واستهدفت هذه التوجيهات المؤسسات المالية المرخصة، مع التركيز على مخاطر التعامل مع الأصول الافتراضية.

أوضح مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ما يعتبره أصولًا افتراضية، ومن يمكنه تقديم الخدمات في هذا المجال، وكيفية تعامل البنوك والمؤسسات المالية مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية عند فتح حسابات لهم واستيفاء متطلبات الامتثال. كما أوضح أن الأصول الافتراضية لا تُعتبر عملة قانونية في الإمارات العربية المتحدة.

وبحسب التوجيهات، فإن "الأصل الافتراضي هو تمثيل رقمي للقيمة يمكن تداوله أو نقله رقميًا، ويمكن استخدامه لأغراض الدفع أو الاستثمار، باستثناء التمثيلات الرقمية للعملات الورقية والأوراق المالية والأموال الأخرى (مثل تلك التي تنظمها السلطات المختصة في دولة الإمارات العربية المتحدة بشكل منفصل، بما في ذلك مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، وهيئة الأوراق المالية والسلع، وهيئة تنظيم الأصول الافتراضية، وهيئة تنظيم الخدمات المالية، وهيئة دبي للخدمات المالية)."

اقرأ أيضاً: مصرف الإمارات المركزي يوافق على إصدار لائحة العملات المستقرة

الأهم من ذلك، وفقًا لقرار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يجب على كل شخص طبيعي أو اعتباري يقوم بأي أنشطة موفر خدمات الأصول الافتراضية أو يقدم منتجات أو خدمات موفر خدمات الأصول الافتراضية أو ينفذ عمليات موفر خدمات الأصول الافتراضية من الدولة أن يكون مرخصًا أو مسجلاً أو مسجلاً لدى سلطة إشرافية مختصة في دولة الإمارات العربية المتحدة.

وقد تم توضيح أن المؤسسات المالية المرخصة ممنوعة تمامًا من إقامة علاقات أو معالجة معاملات مع الأفراد أو الكيانات التي تمارس أنشطة مزودي خدمات الأصول الافتراضية المغطاة وغير المرخص لها من قبل السلطات في دولة الإمارات العربية المتحدة للقيام بذلك.

أدرج قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادر عن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي الأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية ضمن نطاق الإطار القانوني والتنظيمي والإشرافي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات العربية المتحدة. وبموجب المادتين 9 و15 من قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يتعين على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والمعلومات المتعلقة بها إلى وحدة الاستخبارات المالية في الإمارات العربية المتحدة، وبموجب المادتين 13 و14، تُخوّل السلطات الإشرافية بتقييم مخاطر مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، وإجراء عمليات إشرافية (بما في ذلك عمليات تفتيش) عليهم، وفرض عقوبات إدارية عليهم في حال انتهاكهم القوانين واللوائح المعمول بها.

على مدار العامين الماضيين، واصلت دولة الإمارات العربية المتحدة تعزيز إرشادات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المتعلقة بالأصول الافتراضية على جميع المستويات. ومع إصدارها مؤخرًا للوائح تنظيمية للعملات المستقرة، من المتوقع بذل المزيد من الجهود في هذا الصدد.

تقرير Cryptopolitan بقلم لارا عبد الملك