الأصول الافتراضية مدرجة في 100 توصية جديدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات

بعد أن تم إزالة الإمارات من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF) وحتى قبل ذلك، تواصل الإمارات اتخاذ إجراءات لضمان تحسين مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF)، خاصة فيما يتعلق بالأصول الافتراضية.

في 10 يوليو ^th، 2024، بدأت المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (EO AML/CTF) تنفيذ أكثر من 100 توصية من التقييم الوطني للمخاطر (NRA) في الإمارات العربية المتحدة. جاء ذلك بعد الاجتماع الحادي والعشرين للجنة العليا التي تشرف على الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، برئاسة صاحب السمو الشيخ عبدالله بن زايد آل نهيان، نائب رئيس الوزراء ووزير الخارجية.

ووفقاً للإعلان، ستتركز الجهود على تخفيف المخاطر في القطاعات عالية الخطورة، وتعزيز الشفافية في الكيانات القانونية، ودعم المبادرات في قطاع الأصول الافتراضية.

اقرأ أيضًا: البنك الرقمي الإماراتي سيستخدم شركة Taurus السويسرية للتكنولوجيا المالية للبنية التحتية للأصول الرقمية

تشمل هذه المبادرة برنامجاً شاملاً للتوعية لمعالجة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. بين عامي 2024 و2026، من المخطط عقد أكثر من 50 ورشة عمل لتثقيف أصحاب المصلحة حول هذه التهديدات وتعزيز الفهم والامتثال عبر مختلف القطاعات.

صرح حميد الزعابي، المدير العام للمكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (EO AML/CTF)، "نحن سعداء بإنهاء أحدث تقييم وطني للمخاطر باستخدام منهجية مجموعة البنك الدولي (WBG)، والبدء في مرحلة جديدة من تنفيذ التوصيات كجزء من جهود الإمارات لبناء نظام مستدام وطويل الأمد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب."

وأضاف، "سيستمر المكتب التنفيذي في العمل مع الهيئات التنظيمية لتعزيز وعي القطاع الخاص بمخاطر غسل الأموال. وسيتم مراقبة تأثير هذا الوعي على أداء السلطات من خلال النظام الوطني لإحصائيات غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات."

أشار الزعابي بشكل خاص إلى التزامهم بدعم هذه المبادرات في قطاع الأصول الافتراضية. وأشار إلى التزامهم بتخفيف المخاطر في القطاعات عالية الخطورة، وضمان الشفافية في الكيانات والترتيبات القانونية.

المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يبدأ تنفيذ توصيات التقييم الوطني للمخاطر

اقرأ المزيد : https://t.co/fMw8R1ZxPX#مكافحة_غسل_الأموال_والتمويل_الإرهابي_الإمارات #UAE #الجريمة #مكافحة_غسل_الأموال_والتمويل_الإرهابي_الإمارات #التوعية #التقييم_الوطني_للمخاطر#الامتثال pic.twitter.com/S4ePOR6FQp

— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) يوليو 16، 2024

هيئة تنظيمية في ADGM تحدث قائمة الأعلام الحمراء لتمويل الإرهاب

في يناير 2024، نشرت هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) التابعة لسلطة منطقة أبوظبي العالمية (ADGM)، وحدة الجرائم المالية، تحديثاً لتوجيهات الأعلام الحمراء لتمويل الإرهاب والانتشار، تضمن قسماً جديداً للأعلام الحمراء المحددة المطبقة على الأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).

ووفقاً لهيئة FSRA، يُطلب من جميع الأشخاص المعنيين، والمؤسسات المالية (FIs)، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، والأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs) الرجوع إلى توجيهات الأعلام الحمراء المحدثة لتمويل الإرهاب والانتشار ودمج أحدث مؤشرات الأعلام الحمراء في أنظمة الفحص الخاصة بهم.

تأتي جميع هذه التعديلات والتوجيهات من هيئة FSRA بعد أن اقترحت هيئة إنفاذ القانون المالي (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية لوائح جديدة لتعزيز الشفافية في خلط العملات المشفرة القابلة للتحويل ومكافحة تمويل الإرهاب، مع ذكر حماس والجهاد الإسلامي الفلسطيني.

مصرف الإمارات المركزي يصدر توجيهات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

لكن الأمر لم يتوقف عند هذا الحد. حتى أن مصرف الإمارات المركزي أصدر إطار عمل للأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية التوجيهات، بما في ذلك توجيهات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ضمنه. استهدفت التوجيهات المؤسسات المالية المرخصة، مع التركيز على مخاطر التعامل مع الأصول الافتراضية.

وضح مصرف الإمارات المركزي ما يعتبره أصولاً افتراضية، ومن يمكنه تقديم الخدمات في هذا المجال، وكيف ستعمل البنوك والمؤسسات المالية مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية عند فتح حسابات لهم وتلبية متطلبات الامتثال. كما أوضح بوضوح أن الأصول الافتراضية لا تعتبر عملة قانونية في الإمارات.

ووفقاً للتوجيهات، "الأصل الافتراضي هو تمثيل رقمي للقيمة يمكن تداوله أو نقله رقمياً، ويمكن استخدامه لأغراض الدفع أو الاستثمار، باستثناء التمثيلات الرقمية للعملات الورقية والأوراق المالية والأموال الأخرى (مثل تلك التي تنظمها بشكل منفصل السلطات المختصة في الإمارات، بما في ذلك مصرف الإمارات المركزي، وهيئة الأوراق المالية والسلع، وهيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، وهيئة تنظيم الأسواق المالية في منطقة أبوظبي العالمية (FSRA)، وهيئة الخدمات المالية في دبي (DFSA))."

اقرأ أيضًا: مصرف الإمارات المركزي يوافق على إصدار لوائح العملات المستقرة

الأهم من ذلك، ووفقاً لقرار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يجب ترخيص أو تسجيل أو تسجيل أي شخص طبيعي أو اعتباري يمارس أي أنشطة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية، أو يوفر منتجات أو خدمات لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية، أو يمارس عمليات لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية من الدولة من قبل سلطة إشرافية مختصة في الإمارات.

تم التوضيح بوضوح أن المؤسسات المالية المرخصة محظور عليها بشدة إقامة علاقات أو معالجة معاملات مع أفراد أو كيانات تمارس أنشطة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية المشمولة وغير مرخصة من قبل سلطات الإمارات للقيام بذلك.

أدخل قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاص بمصرف الإمارات المركزي الأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية ضمن نطاق الإطار القانوني والتنظيمي والإشرافي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات. بموجب المادتين 9 و15 من قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والمعلومات ذات الصلة بهذه المعاملات إلى الوحدة الوطنية لمكافحة غسل الأموال في الإمارات، وبموجب المادتين 13 و14، تُخول السلطات الإشرافية بتقييم مخاطر مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، وإجراء عمليات إشرافية (بما في ذلك التفتيش) على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، وفرض عقوبات إدارية على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية لانتهاك القوانين واللوائح المعمول بها.

خلال العامين الماضيين، استمرت الإمارات في تعزيز إرشادات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للأصول الافتراضية على جميع المستويات. ومع لوائح العملات المستقرة الأخيرة، من المتوقع بذل المزيد من الجهود في هذا الصدد.

تقرير من كريبتوبوليتان بقلم لارا عبد الملك