Los activos virtuales se consideran en las 100 nuevas recomendaciones AML/CTF de los EAU
- La Oficina Ejecutiva de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo de los EAU para mitigar sectores de alto riesgo como los activos virtuales.
- El Banco Central de los EAU publicó su orientación sobre activos virtuales antes de las nuevas 100 recomendaciones.
- Esto sucede después de que el Banco Central de los EAU publicara regulaciones sobre stablecoins.
Después de que los EAU fueran retirados de la lista gris del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) e incluso antes de eso, los EAU continúan tomando medidas para asegurar una mejora en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF), especialmente en lo que respecta a los activos virtuales.
El 10 de julioº, 2024, la Oficina Ejecutiva de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (EO AML/CTF) comenzó a implementar más de 100 recomendaciones de la Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) de los EAU. Esto sucedió después de la vigésimo primera reunión del Comité Superior que supervisa la Estrategia Nacional sobre AML/CFT, presidida por Su Alteza el Jeque Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Viceprimer Ministro y Ministro de Asuntos Exteriores.
Según el anuncio, los esfuerzos se centrarán en mitigar riesgos en sectores de alto riesgo, mejorar la transparencia en las entidades legales y apoyar iniciativas en el sector de activos virtuales.
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Esta iniciativa incluye un programa de concienciación integral para abordar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Entre 2024 y 2026, se planean más de 50 talleres para educar a las partes interesadas sobre estas amenazas y mejorar la comprensión y el cumplimiento en varios sectores.
Hamid Al Zaabi, Director General de la EO AML/CTF, declaró, “Nos complace haber concluido la última NRA empleando la metodología del Grupo del Banco Mundial (WBG), y comenzar una nueva fase de implementación de las recomendaciones como parte de los esfuerzos de los EAU para construir un sistema AML/CFT a largo plazo y sostenible.”
Añadió, “La Oficina Ejecutiva continuará trabajando con los organismos reguladores para aumentar la conciencia del sector privado sobre los riesgos de lavado de dinero. El impacto de esta conciencia en el desempeño de las autoridades se monitoreará a través del Sistema Nacional de Estadísticas de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo en los EAU.”
Al Zaabi señaló especialmente que están comprometidos a apoyar estas iniciativas en el sector de activos virtuales. Señaló su compromiso de mitigar riesgos en sectores de alto riesgo, asegurando la transparencia en las entidades legales y arreglos.
La Oficina Ejecutiva EO AML/CTF inicia la implementación de recomendaciones de la Evaluación Nacional de Riesgos
— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) jul. 16, 2024
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El organismo regulador del ADGM actualizó sus señales de alerta de financiación del terrorismo
En enero de 2024, la autoridad reguladora del Mercado Global de Abu Dabi, la FSRA (Autoridad de Regulación de Servicios Financieros), Unidad de Delitos Financieros, publicó una actualización sobre la guía de Señales de Alerta de Financiación del Terrorismo y la Proliferación que incluía una nueva sección para Señales de Alerta específicas aplicables a activos virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP).
Según la FSRA, todas las Personas Relevantes, Instituciones Financieras (IF), Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) y Negocios y Profesiones No Financieros Designados (DNFBP) deben consultar la Guía actualizada de Señales de Alerta de Financiación del Terrorismo y la Proliferación e incorporar los indicadores de Señales de Alerta más recientes en sus sistemas de cribado.
Todas estas enmiendas y directrices de la FSRA se producen después de que el FinCEN (la Red de Aplicación de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU.) propusiera nuevas regulaciones para mejorar la transparencia en el mezclado de monedas virtuales convertibles (CVC) y combatir la financiación del terrorismo, mencionando a Hamás y a la Yihad Islámica Palestina.
El Banco Central de los EAU emite directrices sobre LBC/FT
Pero no se ha detenido ahí. Incluso el Banco Central de los EAU presentó su marco para activos virtuales y VASPs a las directrices, incluidas las directrices sobre LBC/FT. Las directrices iban dirigidas a las instituciones financieras autorizadas, con un enfoque en los riesgos de tratar con activos virtuales.
El Banco Central de los EAU aclaró qué consideraba activos virtuales, quién podía ofrecer servicios en este ámbito y cómo los bancos e instituciones financieras trabajarían con los VASPs al abrir cuentas para ellos y cumplir con los requisitos de cumplimiento. También dejó claro que los activos virtuales no se consideran moneda de curso legal en los EAU.
Según la guía, “Un activo virtual es una representación digital de valor que puede ser comercializada o transferida digitalmente, y puede ser utilizada para fines de pago o inversión, excluyendo representaciones digitales de monedas fiduciarias, valores y otros fondos (tales como aquellos regulados separadamente por las autoridades competentes de los EAU, incluyendo el CBUAE, SCA, VARA, FSRA y la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (“DFSA”).”
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Más importante aún, según la Decisión sobre LBC/FT, toda persona física o jurídica que realice cualquier actividad de VASP, proporcione productos o servicios de VASP o lleve a cabo operaciones de VASP desde el estado debe estar autorizada, inscrita o registrada por una autoridad supervisora competente en los EAU.
Se ha dejado claro que a las IF autorizadas se les prohíbe estrictamente establecer relaciones o procesar transacciones con individuos o entidades que realicen actividades de VASP cubiertas y que no estén autorizadas por las autoridades de los EAU para hacerlo.
La ley de LBC/FT del Banco Central de los EAU incluyó los activos virtuales y los VASPs dentro del marco legal, regulatorio y de supervisión de los EAU en materia de LBC/FT. Según los artículos 9 y 15 de la ley de LBC/FT, los VASPs deben informar de las transacciones sospechosas y la información relevante sobre dichas transacciones a la UIF de los EAU, y según los artículos 13 y 14, las autoridades supervisoras están autorizadas para evaluar los riesgos de los VASPs, realizar operaciones de supervisión (incluidas inspecciones) de los VASPs e imponer sanciones administrativas a los VASPs por violaciones de las leyes y regulaciones aplicables.
En los últimos dos años, los EAU han seguido mejorando las directrices sobre LBC/FT para los activos virtuales en todos los niveles. Con su reciente regulación de las stablecoins, se esperan aún más esfuerzos en este frente.
Reporte de Cryptopolitan por Lara Abdul Malak
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Lara Abdul Malak
Lara Abdul Malak es periodista tecnológica con más de 15 años de experiencia. Cubre noticias sobre blockchain, criptomonedas, tokenización y Web3 provenientes de la región de Oriente Medio y el norte de África. Ha escrito para Cointelegraph Arabic Middle East. Estudió ciencias políticas en la Universidad Americana de Beirut. Se interesó por la blockchain tras entrevistar a Vitalik Buterin en 2014.
