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Los activos virtuales se consideran en las 100 nuevas recomendaciones AML/CTF de los EAU
- La Oficina Ejecutiva de Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo de los EAU para mitigar sectores de alto riesgo como los activos virtuales.
- El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos publicó su guía sobre activos virtuales antes de las nuevas 100 recomendaciones.
- Esto ocurre después de que el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos publicara regulaciones para las monedas estables.
Después de que los Emiratos Árabes Unidos fueron eliminados de la lista gris del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), e incluso antes de eso, los Emiratos Árabes Unidos siguen tomando medidas para garantizar una mejor lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, especialmente cuando se trata de activos virtuales.
El 10dede 2024, la Oficina Ejecutiva contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (EO AML/CTF) comenzó a implementar más de 100 recomendaciones de la Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) de los EAU. Esto se produjo tras la vigésimo primera reunión del Comité Superior que supervisa la Estrategia Nacional contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, presidida por Su Alteza el Jeque Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Viceprimer Ministro y Ministro de Asuntos Exteriores.
Según el anuncio, los esfuerzos se centrarán en mitigar los riesgos en sectores de alto riesgo, mejorar la transparencia en las entidades legales y apoyar iniciativas en el sector de los activos virtuales.
Esta iniciativa incluye un programa integral de concientización para abordar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Entre 2024 y 2026, se planean más de 50 talleres para educar a las partes interesadas sobre estas amenazas y mejorar la comprensión y el cumplimiento normativo en diversos sectores.
Hamid Al Zaabi, Director General de la EO AML/CTF, declaró: “Nos complace haber concluido la última NRA empleando la metodología del Grupo del Banco Mundial (GBM) y comenzar una nueva fase de implementación de las recomendaciones como parte de los esfuerzos de los EAU para construir un sistema AML/CFT sostenible a largo plazo”.
Añadió: «La Oficina Ejecutiva seguirá colaborando con los organismos reguladores para fomentar la concienciación del sector privado sobre los riesgos del blanqueo de capitales. El impacto de esta concienciación en el desempeño de las autoridades se supervisará a través del Sistema Nacional de Estadísticas sobre Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo en los EAU».
Al Zaabi destacó especialmente su compromiso de apoyar estas iniciativas en el sector de los activos virtuales. Destacó su compromiso de mitigar los riesgos en sectores de alto riesgo, garantizando la transparencia de las entidades y estructuras jurídicas.
La Oficina Ejecutiva de EO AML/CTF inicia la implementación de las recomendaciones de la Evaluación Nacional de Riesgos.
— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) 16 de julio de 2024
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El organismo regulador ADGM actualizó sus señales de alerta de financiamiento del terrorismo
En enero de 2024, la autoridad reguladora del Mercado Global de Abu Dabi, la FSRA (Autoridad Reguladora de Servicios Financieros), Unidad de Delitos Financieros, publicó una actualización sobre la guía de señales de alerta de financiamiento del terrorismo y la proliferación que incluía una nueva sección para señales de alerta específicas aplicables a activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
Según la FSRA, todas las personas relevantes, instituciones financieras (IF), proveedores de servicios de valor añadido (VASP) y empresas y profesiones no financieras designadas (DNFBP) deben consultar la Guía actualizada de señales de alerta sobre financiación del terrorismo y la proliferación e incorporar los indicadores de señales de alerta más actualizados en sus sistemas de detección.
Todas estas modificaciones y directrices de la FSRA llegan después de que FinCEN (la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos) propusiera nuevas regulaciones para mejorar la transparencia en la mezcla de monedas virtuales convertibles (CVC) y combatir el financiamiento del terrorismo, mencionando a Hamás y la Jihad Islámica Palestina.
El Banco Central de los EAU publica directrices sobre lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo
Pero la cosa no quedó ahí. Incluso el Banco Central de los EAU publicó su guía), que incluye directrices sobre prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT). Esta guía estaba dirigida a las instituciones financieras autorizadas y se centraba en los riesgos de operar con activos virtuales.
El Banco Central de los EAU aclaró qué considera activos virtuales, quiénes pueden ofrecer servicios en este ámbito y cómo los bancos e instituciones financieras colaborarán con los VASP al abrirles cuentas y cumplir con los requisitos de cumplimiento. También aclaró que los activos virtuales no se consideran de curso legal en los EAU.
Según las directrices, “un activo virtual es una representación digital de valor que puede negociarse o transferirse digitalmente, y que puede utilizarse para fines de pago o inversión, excluyendo las representaciones digitales de monedas fiduciarias, valores y otros fondos (como aquellos regulados por separado por las autoridades competentes de los EAU, incluidos el CBUAE, la SCA, la VARA, la FSRA y la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (“DFSA”).”
Lea también: El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos aprueba la emisión de la regulación de las monedas estables.
Más importante aún, según la Decisión AML-CFT, toda persona física o jurídica que lleve a cabo cualquier actividad VASP, proporcione productos o servicios VASP o realice operaciones VASP desde el estado debe estar autorizada, inscrita o registrada por una autoridad supervisora competente en los EAU.
Se ha dejado claro que las instituciones financieras autorizadas tienen estrictamente prohibido establecer relaciones o procesar transacciones con personas o entidades que realicen actividades VASP cubiertas y no estén autorizadas por las autoridades de los EAU para hacerlo.
La ley ALD/CFT de los Bancos Centrales de los EAU incluyó los activos virtuales y los VASP dentro del marco legal, regulatorio y de supervisión ALD/CFT de los EAU. Según los artículos 9 y 15 de la ley ALD/CFT, los VASP deben reportar las transacciones sospechosas y la información relevante a dichas transacciones a la UIF de los EAU. Asimismo, según los artículos 13 y 14, las autoridades supervisoras están autorizadas a evaluar los riesgos de los VASP, realizar operaciones de supervisión (incluidas inspecciones) e imponerles sanciones administrativas por infracciones de las leyes y regulaciones aplicables.
En los últimos dos años, los EAU han seguido mejorando las directrices ALD/CFT para activos virtuales en todos los niveles. Con su reciente regulación de las stablecoins, se espera que se realicen aún más esfuerzos en este ámbito.
Reportaje Cryptopolitan de Lara Abdul Malak
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