UAEの100の新しいAML/CTF勧告では仮想資産が考慮されている

UAEはFATF（金融活動作業部会）のグレーリストから外された後も、そしてそれ以前も、特に仮想資産に関してはAML/CTF（マネーロンダリング対策）とテロ資金対策の強化を確実にするための措置を継続的に講じています。

日¹⁰、マネーロンダリング対策・テロ資金供与対策執行局（EO AML/CTF）は、 開始しました 。これは、副首相兼外務大臣であるシェイク・アブドラ・ビン・ザイード・アル・ナヒヤーン殿下が議長を務める、AML/CFTに関する国家戦略を監督する高等委員会の第21回会合を受けてのことです。

発表によれば、取り組みは、高リスク分野のリスク軽減、法人の透明性の向上、仮想資産分野の取り組みの支援に重点を置くことになる。

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このイニシアチブには、マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクに対処するための包括的な啓発プログラムが含まれています。2024年から2026年にかけて、これらの脅威に関するステークホルダーへの啓発活動と、様々なセクターにおける理解とコンプライアンス強化を目的とした50以上のワークショップの開催が計画されています。

EO AML/CTFの事務局長であるハミド・アル・ザービ氏は、 「世界銀行グループ（WBG）の方法論を採用した最新の国家リスク評価（NRA）を完了し、UAEが長期的かつ持続可能なAML/CFTシステムを構築するための取り組みの一環として、勧告の実施という新たな段階を開始できることを嬉しく思います」と述べた。

同氏はさらに、 「執行部は、民間部門における資金洗浄リスクへの意識向上を図るため、規制当局との連携を継続していく。この意識向上が当局の活動に与える影響は、UAEの資金洗浄・テロ資金供与統計国家システムを通じて監視される」と述べた。

アル・ザアビ氏は、特に仮想資産分野におけるこれらの取り組みを支援することに尽力していることを指摘した。また、高リスク分野におけるリスク軽減と、法人形態および契約の透明性確保へのコミットメントにも言及した。

EO AML/CTF執行部が国家リスク評価勧告の実施を開始

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— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) 2024年7月16日

ADGM規制機関がテロ資金供与の危険信号を更新

2024 年 1 月、アブダビ グローバル マーケットの規制当局である FSRA (金融サービス規制庁) の金融犯罪ユニットは、仮想資産および仮想資産サービス プロバイダー (VASP) に適用される特定のレッド フラグに関する新しいセクションを含む、テロおよび拡散資金供与のレッド フラグ ガイダンスの更新を公開しました。

FSRA に従い、すべての関係者、金融機関 (FI)、VASP、指定非金融企業および職業 (DNFBP) は、更新されたテロ資金および拡散資金供与のレッド フラグ ガイダンスを参照し、最新のレッド フラグ指標をスクリーニング システムに組み込む必要があります。

FSRAによるこれらすべての改正とガイダンスは、FinCEN（米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク）がハマスとパレスチナ・イスラム聖戦に言及し、兌換仮想通貨（CVC）ミキシングの透明性を高め、テロ資金供与と戦うための新しい規制を提案したことを受けて出されたものである。

UAE中央銀行がAML/CFTガイダンスを発行

しかし、事態はそこで止まりませんでした。UAE中央銀行も仮想資産およびVASP（仮想資産サービスプロバイダー）に関する枠組み ガイダンス、その中にAML/CFT（マネーロンダリング・テロ資金供与対策）に関するガイダンスも含まれていました。このガイダンスは、認可を受けた金融機関を対象とし、仮想資産の取り扱いに伴うリスクに焦点を当てたものでした。

UAE中央銀行は、仮想資産とみなすもの、この分野でサービスを提供できるのは誰か、そして銀行や金融機関がVASPの口座開設やコンプライアンス要件の遵守においてどのように連携するかについて明確にしました。また、仮想資産はUAEでは法定通貨とはみなされないことも明確にしました。

ガイダンスによると、 「仮想資産とは、デジタルで取引または移転でき、支払いまたは投資目的で使用できる価値のデジタル表現であり、法定通貨、証券、その他の資金（アラブ首長国連邦の所管当局（CBUAE、SCA、VARA、FSRA、およびドバイ金融サービス機構（DFSA）を含む）によって個別に規制されているものなど）のデジタル表現は除く」。

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さらに重要なのは、AML-CFT 決定に従い、VASP 活動を実行する、VASP 製品またはサービスを提供する、または国から VASP 業務を実行するすべての自然人または法人は、UAE の管轄監督当局によってライセンス、登録、または登録を受ける必要があることです。

認可金融機関は、対象となるVASP活動を実行し、UAE当局から認可を受けていない個人または団体との関係を構築したり、取引を処理したりすることは厳しく禁止されていることが明確にされています。

UAE中央銀行のAML/CFT法により、仮想資産とVASPはUAEのAML/CFTに関する法的、規制的、監督的枠組みの対象となりました。AML/CFT法第9条および第15条に基づき、VASPは疑わしい取引および当該取引に関連する情報をUAE金融活動監視機構（FIU）に報告する義務があり、第13条および第14条に基づき、監督当局はVASPのリスク評価、VASPに対する監督業務（検査を含む）の実施、および適用法令違反に対する行政罰の適用を受ける権限を有しています。

UAEは過去2年間、仮想資産に関するAML/CFTガイドラインをあらゆるレベルで強化し続けてきました。最近のステーブルコイン規制により、この分野でのさらなる取り組みが期待されます。

Cryptopolitan ララ・アブドゥル・マラク記者によるレポート