Os ativos virtuais são considerados nas 100 novas recomendações de AML/CTF (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) dos Emirados Árabes Unidos

Após os Emirados Árabes Unidos terem sido retirados da lista cinza da GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) e mesmo antes disso, o país continua a tomar medidas para garantir a melhoria das práticas de AML/CTF (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo), especialmente no que diz respeito a ativos virtuais.

Em 10^dede 2024, o Gabinete Executivo de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (EO AML/CTF) iniciou a implementação de mais de 100 recomendações da Avaliação Nacional de Riscos (ANR) dos Emirados Árabes Unidos. Essa medida foi tomada após a vigésima primeira reunião do Comitê Superior de Supervisão da Estratégia Nacional de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, presidida por Sua Alteza Sheikh Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Vice-Primeiro-Ministro e Ministro das Relações Exteriores.

Conforme anunciado, os esforços se concentrarão na mitigação de riscos em setores de alto risco, no aumento da transparência em entidades jurídicas e no apoio a iniciativas no setor de ativos virtuais.

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Esta iniciativa inclui um programa abrangente de conscientização para abordar os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Entre 2024 e 2026, estão previstos mais de 50 workshops para educar as partes interessadas sobre essas ameaças e aprimorar a compreensão e a conformidade em diversos setores.

Hamid Al Zaabi, Diretor-Geral da EO AML/CTF, declarou: “Temos o prazer de anunciar a conclusão da mais recente Avaliação Nacional de Risco (ANR) utilizando a metodologia do Grupo Banco Mundial (GBM) e de iniciar uma nova fase de implementação das recomendações como parte dos esforços dos Emirados Árabes Unidos para construir um sistema de AML/CFT sustentável e de longo prazo.”

Ele acrescentou: “O Gabinete Executivo continuará trabalhando com os órgãos reguladores para aumentar a conscientização do setor privado sobre os riscos de lavagem de dinheiro. O impacto dessa conscientização no desempenho das autoridades será monitorado por meio do Sistema Nacional de Estatísticas de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo nos Emirados Árabes Unidos.”

Al Zaabi destacou especialmente o compromisso da empresa em apoiar essas iniciativas no setor de ativos virtuais. Ele ressaltou o empenho em mitigar riscos em setores de alto risco, garantindo transparência nas entidades e estruturas jurídicas.

O Gabinete Executivo de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML/CTF) da EO inicia a implementação das recomendações da Avaliação Nacional de Riscos.

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— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) 16 de julho de 2024

O órgão regulador ADGM atualizou seus alertas de financiamento ao terrorismo

Em janeiro de 2024, a autoridade reguladora do Abu Dhabi Global Market, a FSRA (Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros), Unidade de Crimes Financeiros, publicou uma atualização das diretrizes sobre os Sinais de Alerta de Financiamento do Terrorismo e da Proliferação, que incluiu uma nova seção para Sinais de Alerta específicos aplicáveis ​​a ativos virtuais e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs).

De acordo com a FSRA, todas as Pessoas Relevantes, Instituições Financeiras (IFs), Prestadores de Serviços de Valor Agregado (VASPs) e Empresas e Profissões Não Financeiras Designadas (DNFBPs) são obrigadas a consultar as Diretrizes de Alerta sobre Financiamento do Terrorismo e da Proliferação atualizadas e incorporar os indicadores de alerta mais recentes em seus sistemas de triagem.

Todas essas alterações e orientações da FSRA surgem após a FinCEN (Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA) ter proposto novas regulamentações para aumentar a transparência na mistura de moedas virtuais conversíveis (CVC) e combater o financiamento do terrorismo, mencionando o Hamas e a Jihad Islâmica Palestina.

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos publica orientações sobre AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo)

Mas não parou por aí. Até mesmo o Banco Central dos Emirados Árabes Unidos publicou suas diretrizes, na sigla em inglês), incluindo orientações sobre lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT, na sigla em inglês). As diretrizes foram direcionadas a instituições financeiras licenciadas, com foco nos riscos associados à negociação de ativos virtuais.

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos esclareceu o que considera ativos virtuais, quem pode oferecer serviços nessa área e como bancos e instituições financeiras devem trabalhar com provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) ao abrir contas para eles e cumprir os requisitos de conformidade. Também deixou claro que os ativos virtuais não são considerados moeda corrente nos Emirados Árabes Unidos.

De acordo com as diretrizes, “Um ativo virtual é uma representação digital de valor que pode ser negociada ou transferida digitalmente e pode ser usada para fins de pagamento ou investimento, excluindo representações digitais de moedas fiduciárias, títulos e outros fundos (como aqueles regulamentados separadamente pelas autoridades competentes dos Emirados Árabes Unidos, incluindo o Banco Central dos Emirados Árabes Unidos (CBUAE), a Autoridade de Conduta Financeira (SCA), a Autoridade de Regulação de Ativos Virtuais (VARA), a Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros (FSRA) e a Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai (“DFSA”).”

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Mais importante ainda, de acordo com a Decisão AML-CFT, toda pessoa física ou jurídica que realize atividades de VASP (Prestador de Serviços de Ativos Virtuais), forneça produtos ou serviços de VASP ou execute operações de VASP a partir do Estado deve ser licenciada, inscrita ou registrada por uma autoridade supervisora ​​competente nos Emirados Árabes Unidos.

Ficou claro que as instituições financeiras licenciadas estão estritamente proibidas de estabelecer relações ou processar transações com indivíduos ou entidades que realizam atividades de VASP (provedor de serviços de valor agregado) abrangidas pela legislação e que não possuem licença das autoridades dos Emirados Árabes Unidos para fazê-lo.

A lei de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) do Banco Central dos Emirados Árabes Unidos incluiu os ativos virtuais e os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) no âmbito da estrutura legal, regulatória e de supervisão de AML/CFT dos Emirados Árabes Unidos. De acordo com os Artigos 9 e 15 da lei de AML/CFT, os VASPs devem reportar transações suspeitas e informações relevantes a essas transações à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) dos Emirados Árabes Unidos. Já os Artigos 13 e 14 autorizam as autoridades de supervisão a avaliar os riscos dos VASPs, realizar operações de supervisão (incluindo inspeções) e impor sanções administrativas aos VASPs por violações das leis e regulamentos aplicáveis.

Nos últimos dois anos, os Emirados Árabes Unidos continuaram a aprimorar as diretrizes de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) para ativos virtuais em todos os níveis. Com a recente regulamentação das stablecoins, espera-se que sejam feitos ainda mais esforços nessa área.

Reportagem Cryptopolitan por Lara Abdul Malak