Ativos virtuais são considerados nas 100 novas recomendações AML/CFT dos EAU
- O Escritório Executivo de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo dos EAU para mitigar setores de alto risco, como ativos virtuais.
- O Banco Central dos EAU lançou suas diretrizes sobre ativos virtuais antes das novas 100 recomendações.
- Isso ocorre após o Banco Central dos EAU ter lançado regulamentações sobre stablecoins.
Após a remoção dos EAU da lista cinza do FATF (Grupo de Ação Financeira Internacional) e mesmo antes disso, os EAU continuam tomando medidas para garantir a melhoria do AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo), especialmente no que diz respeito aos ativos virtuais.
Em 10 de julho de 2024, o Escritório Executivo de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (EO AML/CTF) começou a implementar mais de 100 recomendações da Avaliação de Risco Nacional (NRA) dos Emirados Árabes Unidos (EAU). Isso ocorreu após a vigésima primeira reunião do Comitê Superior de Supervisão da Estratégia Nacional sobre AML/CFT, presidida por S.S. Sheikh Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Vice-Primeiro-Ministro e Ministro das Relações Exteriores.
De acordo com o anúncio, os esforços se concentrarão na mitigação de riscos em setores de alto risco, no aumento da transparência em entidades legais e no apoio a iniciativas no setor de ativos virtuais.
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Esta iniciativa inclui um programa abrangente de conscientização para abordar os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Entre 2024 e 2026, mais de 50 workshops estão planejados para educar as partes interessadas sobre essas ameaças e melhorar a compreensão e a conformidade em vários setores.
Hamid Al Zaabi, Diretor-Geral do EO AML/CTF, declarou, “Estamos satisfeitos por termos concluído a última NRA empregando a metodologia do Grupo do Banco Mundial (WBG) e iniciando uma nova fase de implementação das recomendações como parte dos esforços dos EAU para construir um sistema AML/CFT de longo prazo e sustentável.”
Ele acrescentou, “O Escritório Executivo continuará trabalhando com órgãos reguladores para aumentar a conscientização do setor privado sobre os riscos de lavagem de dinheiro. O impacto dessa conscientização no desempenho das autoridades será monitorado por meio do Sistema Nacional de Estatísticas de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo nos EAU.”
Al Zaabi destacou especialmente que estão comprometidos em apoiar essas iniciativas no setor de ativos virtuais. Ele notou seu compromisso de mitigar riscos em setores de alto risco, garantindo transparência em entidades legais e arranjos.
O Escritório Executivo do EO AML/CTF inicia a implementação das recomendações da Avaliação de Risco Nacional
— GSAMLCFTPC (@GSNAMLCFTPC) Julho 16, 2024
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Órgão regulador do ADGM atualizou suas bandeiras vermelhas de financiamento ao terrorismo
Em janeiro de 2024, a autoridade regulatória do Abu Dhabi Global Market, a FSRA (Autoridade de Regulamentação de Serviços Financeiros), Unidade de Crimes Financeiros, publicou uma atualização nas diretrizes de Bandeiras Vermelhas de Financiamento ao Terrorismo e Proliferação que incluiu uma nova seção para Bandeiras Vermelhas específicas aplicáveis a ativos virtuais e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs).
De acordo com a FSRA, todas as Pessoas Relevantes, Instituições Financeiras (IFs), VASPs e Negócios e Profissões Não Financeiras Designadas (DNFBPs) são obrigadas a consultar as diretrizes atualizadas de Bandeiras Vermelhas de Financiamento ao Terrorismo e Proliferação e incorporar os indicadores de Bandeiras Vermelhas mais atualizados em seus sistemas de triagem.
Todas essas emendas e diretrizes da FSRA vêm após o FinCEN (Rede de Aplicação de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA) propor novos regulamentos para aumentar a transparência na mistura de moeda virtual conversível (CVC) e combater o financiamento ao terrorismo, mencionando Hamas e Jihad Islâmica Palestina.
Banco Central dos EAU emite diretrizes AML/CFT
Mas não parou por aí. Até o Banco Central dos EAU saiu com seu framework de ativos virtuais e VASP orientação, incluindo diretrizes AML/CFT dentro dele. As diretrizes foram direcionadas a instituições financeiras licenciadas, com foco nos riscos de lidar com ativos virtuais.
O Banco Central dos EAU esclareceu o que considerava ativos virtuais, quem poderia oferecer serviços neste domínio e como os bancos e instituições financeiras trabalhariam com VASPs ao abrir contas para eles e atender aos requisitos de conformidade. Também deixou claro que ativos virtuais não são considerados moeda legal nos EAU.
De acordo com as diretrizes, “Um ativo virtual é uma representação digital de valor que pode ser comercializada ou transferida digitalmente e pode ser usada para fins de pagamento ou investimento, excluindo representações digitais de moedas fiduciárias, títulos e outros fundos (como aqueles regulamentados separadamente pelas autoridades competentes dos EAU, incluindo CBUAE, SCA, VARA, FSRA e a Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai (“DFSA”).”
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Mais importante ainda, de acordo com a Decisão AML-CFT, toda pessoa natural ou jurídica que realize quaisquer atividades de VASP, forneça produtos ou serviços de VASP ou realize operações de VASP do estado deve ser licenciada, inscrita ou registrada por uma autoridade supervisora competente nos EAU.
Ficou claro que as IFs licenciadas estão estritamente proibidas de estabelecer relacionamentos ou processar transações com indivíduos ou entidades que realizem atividades de VASP cobertas e não sejam licenciadas pelas autoridades dos EAU para tal.
A lei AML/CFT do Banco Central dos EAU trouxe ativos virtuais e VASPs para o escopo do quadro legal, regulatório e de supervisão AML/CFT dos EAU. Sob os Artigos 9 e 15 da lei AML/CFT, os VASPs devem relatar transações suspeitas e informações relevantes para tais transações à UAE FIU, e sob os Artigos 13 e 14, as autoridades supervisoras estão autorizadas a avaliar os riscos dos VASPs, conduzir operações de supervisão (incluindo inspeções) dos VASPs e impor penalidades administrativas aos VASPs por violações das leis e regulamentos aplicáveis.
Nos últimos dois anos, os Emirados Árabes Unidos (EAU) continuaram a aprimorar as diretrizes de AML/CFT para ativos virtuais em todos os níveis. Com sua recente regulamentação de stablecoins, espera-se que ainda mais esforços sejam feitos nessa frente.
Reportagem da Cryptopolitan por Lara Abdul Malak
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Lara Abdul Malak
Lara Abdul Malak é jornalista de tecnologia há mais de 15 anos. Ela cobre notícias sobre blockchain, criptomoedas, tokenização e Web3 vindas da região MENA. Escreveu para a Cointelegraph Arabic Middle East. Estudou ciência política na American University of Beirut. Interessou-se por blockchain após entrevistar Vitalik Buterin em 2014.
