الهيئة التنظيمية للأصول الافتراضية في دبي تطلب تعزيز الامتثال من قبل مقدمي الخدمات المتعلق بالأصول الافتراضية (VASPs) العاملة في الإمارات

نشرت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) دائرة تطلب من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الالتزام بمتطلبات مكافحة غسل الأموال للقائمة المحدثة من الولايات القضائية عالية المخاطر التي حددتها FATF.

في اتصالها، طلبت VARA من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الامتثال لجميع كتب القواعد الإلزامية، خاصة كتاب الامتثال وإدارة المخاطر.

وفقًا للإعلان، هذا جزء من ولاية VARA لضمان استقرار السوق، وهو ما يعتمد بدوره على القوة المالية لكل مشارك والسلوك المسؤول في السوق. تسمح هذه القواعد مجتمعة للصناعة بالعمل على قدم المساواة مع المعايير الدولية الأفضل.

يُطلب من VASPs الامتثال لالتزامات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب

وفقًا لذلك، يُطلب من VASPs إعطاء الأولوية للامتثال الصارم لجميع الالتزامات التنظيمية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب الصادرة عن اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات غير القانونية (اللجنة). كما يتطلب منهم التحقق ومراجعة القوائم والمعلومات الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF) واللجنة، كما تم تعديلها وحاليًا في ذلك الوقت، بشكل منتظم.

أشارت VARA تحديدًا إلى الدول عالية المخاطر و الإجراءات المضادة. تصنف مجموعة العمل المالي (FATF) الولايات القضائية عالية المخاطر على أنها تعاني من نقص استراتيجي كبير في أنظمتها لمكافحة غسل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF) وتمويل الانتشار (PF).

بالنسبة لجميع الدول عالية المخاطر، تدعو FATF جميع الأعضاء وتحث جميع الولايات القضائية على تطبيق العناية الواجبة المعززة. في الحالات الأكثر خطورة، تطلب من الدول تطبيق إجراءات مضادة لحماية النظام المالي الدولي من مخاطر ML/TF/PF المستمرة الناشئة عن الدولة عالية المخاطر. غالبًا ما تُشار إلى هذه الدول على أنها موجودة في "القائمة السوداء لـ FATF".

وفقًا للوثيقة، "يجب على جميع المؤسسات المالية، ومزودي الخدمات غير المالية، ومزودي خدمات الأصول الافتراضية والمنظمات غير الربحية تطبيق تدابير العناية الواجبة المعززة على جميع علاقات الأعمال والمعاملات مع الولايات القضائية الموجودة في القائمة السوداء، بما في ذلك الأشخاص الطبيعيين والكيانات القانونية وتلك التي تتصرف نيابة عنهم."

بالنسبة إلى الإمارات العربية المتحدة، يجب على جميع سلطات الإشراف في الإمارات العربية المتحدة تذكير جميع المؤسسات المالية، ومزودي الخدمات غير المالية، ومزودي خدمات الأصول الافتراضية بمتطلبات تنفيذ العقوبات المالية المستهدفة وفقًا لقرارات مجلس الأمن الدولي ذات الصلة وقرار مجلس الوزراء رقم (74) لعام 2020 لحماية القطاعات المالية وغير المالية في الإمارات العربية المتحدة من مخاطر غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتمويل الانتشار.

تلاحظ أن جميع سلطات الإشراف في الإمارات العربية المتحدة يجب أن تتخذ إجراءات قانونية ضد المؤسسات المالية، ومزودي الخدمات غير المالية، ومزودي خدمات الأصول الافتراضية، بما في ذلك مديروها ومديروها التنفيذيين، في حالة عدم تنفيذ التدابير المنصوص عليها في هذا القرار.

تشدّد VARA على برنامج إنفاذها 

في أكتوبر 2024، أعلنت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، في جهودها لتشديد الدعم والحفاظ على سلامة الجمهور، أنها ستصدر أوامر بالتوقف عن الممارسة مع غرامات مصاحبة لسبعة كيانات بسبب العمل بدون ترخيص وانتهاك لوائح التسويق.

لاحظت إشعار الإنفاذ على موقع VARA أن VARA تطلب من الجمهور تجنب التعامل مع الشركات غير المرخصة. التفاعل مع مثل هذه الكيانات يعرض الأفراد والمؤسسات لمخاطر مالية وسمعية كبيرة.

في 10 يوليو 2024، بدأت المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات العربية المتحدة (EO AML/CTF) في تنفيذ أكثر من 100 توصية من التقييم الوطني للمخاطر في الإمارات العربية المتحدة. جاء ذلك بعد الاجتماع الحادي والعشرين للجنة العليا التي تشرف على الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، برئاسة صاحب السمو الشيخ عبدالله بن زايد آل نهيان، نائب رئيس الوزراء ووزير الخارجية.

وفقًا لـ الإعلان، ستركز الجهود على تخفيف المخاطر في القطاعات عالية المخاطر، وتعزيز الشفافية في الكيانات القانونية، ودعم المبادرات في قطاع الأصول الافتراضية.