Multato di $4.5m da Coinbase dal regolatore del Regno Unito per clienti ad alto rischio

Giovedì a Coinbase è stata comminata una multa di 4,5 milioni di dollari dal regolatore del Regno Unito, la Financial Conduct Authority (FCA), per aver servito clienti ad alto rischio. La multa è stata applicata alla controllata dello scambio, CB Payments Limited (CBPL).                                                                     

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La FCA ha accusato CBPL di aver violato alcuni requisiti normativi per migliorare le sue tutele contro i reati finanziari, in quello che Reuters ha riportato come la prima sanzione di questo tipo nel settore degli asset crittografici del Regno Unito.

La FCA condanna CBPL per la ripetuta violazione dell'accordo

Secondo la FCA, CBPL ha accettato di non assumere nuovi clienti ad alto rischio migliorando i suoi controlli contro i reati finanziari dopo una visita del regolatore nell'ottobre 2020. Tuttavia, l'azienda ha continuato a fornire servizi di denaro elettronico a 13.416 clienti ad alto rischio, con quasi un terzo di questi che ha depositato 24,9 milioni di dollari.

Il regolatore ha inoltre indicato che i clienti hanno effettuato transazioni di asset crittografici attraverso entità di Coinbase per un totale di 226 milioni di dollari. L'azienda ha violato ripetutamente l'accordo volontario senza essere scoperta per quasi due anni.

“I controlli di CBPL presentavano significative debolezze e la FCA glielo ha fatto presente, motivo per cui erano necessari i requisiti”, ha dichiarato Therese Chambers, direttrice esecutiva congiunta dell'applicazione delle norme presso la FCA. “CBPL, tuttavia, ha violato ripetutamente tali requisiti”, ha aggiunto Chambers.

Il regolatore ha dichiarato che CBPL ha dimostrato una “mancanza di dovuta competenza, diligenza nella progettazione, test, implementazione e monitoraggio” dei suoi controlli finanziari.

La multa di Coinbase è un monito per prendere seriamente i controlli contro i reati

CBPL ha accettato di risolvere la questione e pagherà 4,5 milioni di dollari (3,5 milioni di sterline) dopo aver ottenuto uno sconto del 30%.

“Prendiamo molto seriamente le conclusioni della FCA e la nostra più ampia conformità normativa e CBPL continua a migliorare proattivamente i suoi controlli per garantire la conformità ai suoi obblighi normativi”, ha dichiarato Coinbase.

Kate Gee, avvocata specializzata in contenzioso cripto presso Signature Litigation, ha dichiarato che questo serve da monito per le aziende di prendere molto seriamente i controlli contro i reati finanziari.

“Le aziende che non fanno abbastanza per proteggersi dai reati finanziari e che non rispettano le restrizioni operative in vigore affronteranno scrutinio e azioni di enforcement.”

Gee.

La FCA ha anche sottolineato che questa azione è stata implementata ai sensi della normativa sul denaro elettronico del Regno Unito del 2011 e rappresenta la prima volta che il regolatore ha intrapreso un'azione di enforcement utilizzando questi poteri.

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Questo avviene anche in un momento in cui la necessità di un quadro normativo chiaro è critica ed è uno dei problemi che affronta l'industria degli asset crittografici. Sebbene ci siano ancora alcune lacune, i regolatori stanno lavorando a quadri normativi per l'industria delle criptovalute, con l'approccio normativo più unificato offerto dal Markets in Crypto Assets (MiCA) europeo, secondo PYMNTS.