Coinbase multata di 4,5 milioni di dollari dall'autorità di regolamentazione del Regno Unito per clienti ad alto rischio

Giovedì, Coinbase è stata multata di 4,5 milioni di dollari dall'autorità di regolamentazione del Regno Unito, la Financial Conduct Authority (FCA), per aver servito clienti ad alto rischio. La multa è stata imposta alla controllata dell'exchange, CB Payments Limited (CBPL).                                                                     

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La FCA ha accusato CBPL di aver violato alcuni requisiti normativi volti a rafforzare le misure di protezione contro i reati finanziari, in quella che, secondo , sarebbe la prima sanzione di questo tipo nel settore delle criptovalute nel Regno Unito.

FCA critica CBPL per ripetute violazioni dell'accordo

Secondo la FCA, CBPL ha concordato di non accettare nuovi clienti ad alto rischio migliorando i controlli sui reati finanziari dopo una visita dell'autorità di regolamentazione nell'ottobre 2020. Tuttavia, la società ha continuato a fornire servizi di moneta elettronica a 13.416 clienti ad alto rischio, di cui quasi un terzo ha depositato 24,9 milioni di dollari.

L'autorità di regolamentazione ha inoltre indicato che i clienti hanno effettuato transazioni in criptovalute tramite entità Coinbase per un totale di 226 milioni di dollari. La società ha ripetutamente violato l'accordo volontario senza essere scoperta per quasi due anni.

"I controlli di CBPL presentavano significative debolezze e la FCA glielo aveva segnalato, motivo per cui i requisiti erano necessari", ha affermato Therese Chambers, codirettrice esecutiva per l'applicazione delle normative presso la FCA. "CBPL, tuttavia, ha ripetutamente violato tali requisiti", ha aggiunto Chambers.

L'autorità di regolamentazione ha affermato che CBPL ha dimostrato una "mancanza di competenza e diligenza nella progettazione, verifica, implementazione e monitoraggio" dei suoi controlli finanziari.

La multa di Coinbase è un avvertimento per prendere sul serio i controlli sulla criminalità

La CBPL ha accettato di risolvere la questione e pagherà 4,5 milioni di dollari (3,5 milioni di sterline) dopo aver ottenuto uno sconto del 30%.

"Prendiamo molto sul serio le conclusioni della FCA e la nostra più ampia conformità normativa e CBPL continua a migliorare proattivamente i propri controlli per garantire la conformità ai propri obblighi normativi", ha affermato Coinbase.

Kate Gee, avvocato specializzato in contenziosi in materia di criptovalute presso Signature Litigation, ha affermato che questo serve da monito alle aziende affinché prendano molto sul serio i controlli sui reati finanziari.

“Le aziende che non fanno abbastanza per proteggersi dai reati finanziari e che non rispettano le restrizioni operative in vigore saranno sottoposte a controlli e misure coercitive”.

Cavolo.

La FCA ha inoltre sottolineato che questa azione è stata implementata ai sensi della normativa britannica sulla monetatrondel 2011 e che si tratta della prima volta in cui l'autorità di regolamentazione ha adottato misure coercitive avvalendosi di tali poteri.

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Questo avviene inoltre in un momento in cui la necessità di un quadro normativo chiaro è fondamentale ed è una delle problematiche che affliggono il settore delle criptovalute. Sebbene permangano alcune lacune, le autorità di regolamentazione stanno lavorando a dei quadri normativi per il settore delle criptovalute, con il Markets in Crypto Assets (MiCA) europeo che offre un approccio normativo più unificato, secondo PYMNTS.