Coinbase wird vom britischen Aufseher mit einer Geldstrafe in Höhe von $4.5 Mio. belegt, weil sie Kunden mit hohem Risiko bedient hat

Am Donnerstag wurde Coinbase vom britischen Aufseher, der Financial Conduct Authority (FCA), mit einer Geldstrafe in Höhe von 4,5 Millionen US-Dollar belegt, weil sie Kunden mit hohem Risiko bedient hat. Die Geldstrafe wurde gegen die Tochtergesellschaft der Börse, CB Payments Limited (CBPL), verhängt.                                                                     

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Die FCA warf CBPL vor, einige regulatorische Anforderungen zur Verbesserung der Schutzmaßnahmen gegen Finanzkriminalität nicht eingehalten zu haben, was laut Reuters berichtet die erste Sanktion dieser Art im britischen Krypto-Assets-Sektor ist.

FCA kritisiert CBPL für wiederholte Vertragsbrüche

Laut FCA hatte CBPL zugesagt, keine neuen Kunden mit hohem Risiko mehr aufzunehmen, indem sie ihre Kontrollen gegen Finanzkriminalität verbesserte, nachdem der Aufseher im Oktober 2020 einen Besuch abgestattet hatte. Das Unternehmen bot jedoch weiterhin E-Geld-Dienste für 13.416 Kunden mit hohem Risiko an, wobei fast ein Drittel von ihnen Einzahlungen in Höhe von 24,9 Millionen US-Dollar tätigte.

Der Aufseher gab weiter an, dass die Kunden Krypto-Asset-Transaktionen über Coinbase-Entitäten im Gesamtwert von 226 Millionen US-Dollar getätigt haben. Das Unternehmen verletzte die freiwillige Vereinbarung fast zwei Jahre lang unbemerkt.

„CBPLs Kontrollen wiesen erhebliche Schwächen auf, und die FCA hat dies mitgeteilt, weshalb die Anforderungen notwendig waren“, sagte Therese Chambers, eine gemeinsame Exekutivdirektorin für Durchsetzung bei der FCA. „CBPL hat diese Anforderungen jedoch wiederholt verletzt“, fügte Chambers hinzu.

Der Aufseher stellte fest, dass CBPL einen „Mangel an gebotener Sorgfalt, Gewissenhaftigkeit bei der Gestaltung, dem Testen, der Implementierung und der Überwachung“ seiner finanziellen Kontrollen an den Tag gelegt hat.

Coinbases Geldstrafe ist ein Warnschuss, die Kriminalitätskontrollen ernst zu nehmen

CBPL hat sich bereit erklärt, die Angelegenheit beizulegen und wird 4,5 Millionen US-Dollar (3,5 Millionen Pfund) nach einem Rabatt von 30 % zahlen.

„Wir nehmen die Erkenntnisse der FCA und unsere breitere regulatorische Compliance sehr ernst, und CBPL setzt weiterhin proaktiv die Verbesserung seiner Kontrollen ein, um die Einhaltung seiner regulatorischen Verpflichtungen sicherzustellen“, sagte Coinbase.

Kate Gee, eine Krypto-Prozessrechtsanwältin bei Signature Litigation, sagte, dies diene als Warnung für Unternehmen, die Kontrollen gegen Finanzkriminalität sehr ernst zu nehmen.

„Unternehmen, die nicht genug tun, um sich vor Finanzkriminalität zu schützen, und die es versäumen, die bestehenden operativen Beschränkungen einzuhalten, werden ins Visier genommen und mit Durchsetzungsmaßnahmen konfrontiert.“

Gee.

Die FCA wies auch darauf hin, dass diese Maßnahme im Rahmen der britischen E-Geld-Verordnung von 2011 umgesetzt wurde und dies das erste Mal ist, dass der Aufseher diese Befugnisse zur Durchsetzung nutzt.

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Dies geschieht auch in einer Zeit, in der die Notwendigkeit eines klaren regulatorischen Rahmens kritisch ist und eine der Herausforderungen für die Krypto-Asset-Branche darstellt. Obwohl es noch einige Lücken gibt, arbeiten die Aufsichtsbehörden an Rahmenwerken für die Krypto-Branche, wobei Europas Markets in Crypto Assets (MiCA) einen einheitlicheren regulatorischen Ansatz bietet, so PYMNTS.