Coinbase wurde von der britischen Aufsichtsbehörde wegen Hochrisikokunden mit einer Geldstrafe von 4,5 Millionen US-Dollar belegt

Coinbase wurde am Donnerstag von der britischen Finanzaufsichtsbehörde FCA wegen der Betreuung von Hochrisikokunden mit einer Geldstrafe von 4,5 Millionen US-Dollar belegt. Die Strafe wurde gegen die Tochtergesellschaft CB Payments Limited (CBPL) verhängt.                                                                     

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Die FCA warf CBPL vor, gegen einige regulatorische Anforderungen zur Verbesserung ihrer Schutzmaßnahmen gegen Finanzkriminalität verstoßen zu haben. Laut Reuters handelte es sich dabei um die erste Sanktion dieser Art im britischen Krypto-Asset-Sektor.

Die FCA kritisiert CBPL wegen wiederholten Vertragsbruchs

Laut FCA verpflichtete sich CBPL nach einem Besuch der Aufsichtsbehörde im Oktober 2020, keine neuen Hochrisikokunden mehr anzunehmen, indem die Kontrollen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität verbessert würden. Das Unternehmen bot jedoch weiterhin E-Geld-Dienstleistungen für 13.416 Hochrisikokunden an, von denen fast ein Drittel 24,9 Millionen Dollar einzahlte.

Die Aufsichtsbehörde gab ferner an, dass die Kunden über Coinbase-Unternehmen Kryptotransaktionen im Wert von insgesamt 226 Millionen US-Dollar getätigt haben. Das Unternehmen verstieß fast zwei Jahre lang wiederholt und unbemerkt gegen die freiwillige Vereinbarung

„Die Kontrollmechanismen von CBPL wiesen erhebliche Schwächen auf, was die FCA auch beanstandete. Daher waren die Auflagen notwendig“, sagte Therese Chambers, eine der beiden Leiterinnen der Durchsetzungsabteilung der FCA. „CBPL hat diese Auflagen jedoch wiederholt verletzt“, fügte Chambers hinzu.

Die Aufsichtsbehörde stellte fest, dass CBPL bei der Konzeption, Erprobung, Implementierung und Überwachung seiner Finanzkontrollen „mangelnde Fachkenntnis und Sorgfalt“ an den Tag gelegt habe.

Die Geldstrafe für Coinbase ist ein Warnschuss, die Verbrechensbekämpfung ernst zu nehmen

CBPL stimmte einer Einigung zu und wird nach Gewährung eines Rabatts von 30% 4,5 Millionen Dollar (3,5 Millionen Pfund) zahlen.

„Wir nehmen die Feststellungen der FCA und unsere umfassenderen regulatorischen Verpflichtungen sehr ernst, und CBPL arbeitet weiterhin proaktiv an der Verbesserung seiner Kontrollmechanismen, um die Einhaltung seiner regulatorischen Verpflichtungen sicherzustellen“, sagte Coinbase.

Kate Gee, eine auf Kryptoprozesse spezialisierte Anwältin bei Signature Litigation, sagte, dies diene als Warnung für Unternehmen, die Bekämpfung von Finanzkriminalität sehr ernst zu nehmen.

„Unternehmen, die nicht ausreichend gegen Finanzkriminalität vorgehen und die geltenden betrieblichen Beschränkungen nicht einhalten, werden überprüft und mit Durchsetzungsmaßnahmen belegt.“

Meine Güte.

Die FCA wies außerdem darauf hin, dass diese Maßnahme auf Grundlage der britischen Verordnung übertronGeld aus dem Jahr 2011 durchgeführt wurde und es das erste Mal ist, dass die Aufsichtsbehörde von diesen Befugnissen Gebrauch gemacht hat.

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Dies geschieht zu einem Zeitpunkt, an dem ein klarer Regulierungsrahmen dringend benötigt wird und eine der Herausforderungen für die Krypto-Branche darstellt. Obwohl noch Lücken bestehen, arbeiten die Regulierungsbehörden laut PYMNTS an Rahmenbedingungen für die Kryptoindustrie . Der europäische Markt für Krypto-Assets (MiCA) bietet dabei einen einheitlicheren Regulierungsansatz.