Coinbase оштрафована на $4.5 млн регулятором Великобритании за работу с клиентами высокого риска

В четверг Coinbase получила штраф в размере 4,5 миллиона долларов от регулятора Великобритании, Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA), за обслуживание клиентов высокого риска. Штраф был наложен на дочернюю компанию биржи, CB Payments Limited (CBPL).                                                                     

Также читайте: Coinbase просит суд обязать SEC предоставить документы, связанные с Генслером

FCA обвинила CBPL в нарушении некоторых нормативных требований по улучшению своих мер предосторожности против финансовых преступлений, что, как сообщало Reuters, является первым санкционным актом такого рода в секторе криптоактов Великобритании.

FCA обрушивается на CBPL за систематическое нарушение соглашения

Согласно FCA, CBPL согласилась не принимать новых клиентов высокого риска, улучшив свои меры контроля финансовых преступлений после визита регулятора в октябре 2020 года. Однако компания продолжала предоставлять услуги электронных денег 13 416 клиентам высокого риска, почти треть из которых внесла депозиты на сумму 24,9 миллиона долларов.

Регулятор также указал, что клиенты совершали транзакции с криптоактами через подразделения Coinbase на общую сумму 226 миллионов долларов. Компания систематически нарушала добровольное соглашение незамеченной в течение почти двух лет.

«Контрольные меры CBPL имели значительные недостатки, и FCA сказала ей об этом, поэтому требования были необходимы», — сказала Тереза Чэмберс, совместный исполнительный директор по обеспечению соблюдения правил в FCA. «Однако CBPL систематически нарушала эти требования», — добавила Чэмберс.

Регулятор заявил, что CBPL продемонстрировала «отсутствие должной квалификации, тщательности в проектировании, тестировании, внедрении и мониторинге» своих финансовых контролей.

Штраф Coinbase — это предупреждение серьезно относиться к мерам борьбы с преступностью

CBPL согласилась урегулировать вопрос и выплатит 4,5 миллиона долларов (3,5 миллиона фунтов) после получения скидки в 30%.

«Мы очень серьезно относимся к выводам FCA и нашему более широкому соблюдению нормативных требований, и CBPL продолжает проактивно улучшать свои меры контроля для обеспечения соблюдения своих нормативных обязательств», — сказала Coinbase.

Юрист по крипто-литигации в Signature Litigation Кейт Ги сказала, что это служит предупреждением для компаний серьезно относиться к мерам контроля финансовых преступлений.

«Компании, которые не делают достаточно для защиты от финансовых преступлений и не соблюдают действующие операционные ограничения, столкнутся с вниманием регуляторов и мерами принуждения».

Ги.

FCA также указала, что это действие было реализовано в соответствии с британским регулированием электронных денег 2011 года и стало первым случаем, когда регулятор применил принудительные меры с использованием этих полномочий.

Также читайте: Coinbase рекламирует токен Mister Miggles, чтобы отвлечь ликвидность от Ethereum и Solana

Это также происходит в то время, когда необходимость в четкой нормативной базе критически важна и является одной из проблем, стоящих перед индустрией криптоактов. Хотя все еще есть некоторые пробелы, регуляторы работают над рамками для криптоиндустрии, при этом европейская инициатива Markets in Crypto Assets (MiCA) предлагает более унифицированный подход к регулированию, согласно PYMNTS.