Британский регулятор оштрафовал Coinbase на 4,5 млн долларов за работу с клиентами, представляющими высокий риск

В четверг британский регулятор, Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), оштрафовал Coinbase на 4,5 миллиона долларов за обслуживание клиентов с высоким риском. Штраф был наложен на дочернюю компанию биржи, CB Payments Limited (CBPL).                                                                     

Читайте также: Coinbase добивается от суда постановления о том, чтобы SEC предоставила документы, связанные с Gensler.

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) обвинило CBPL в нарушении ряда нормативных требований по усилению мер защиты от финансовых преступлений. Как сообщило , это первая подобная санкция в секторе криптоактивов Великобритании.

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) резко осудило компанию CBPL за неоднократное нарушение соглашения

По данным FCA, после визита регулятора в октябре 2020 года CBPL согласилась не принимать новых клиентов с высоким риском, улучшив меры по борьбе с финансовыми преступлениями. Однако компания продолжила предоставлять услуги электронных денег 13 416 клиентам с высоким риском, при этом почти треть из них внесла на свой счет 24,9 миллиона долларов.

Регулятор также указал, что клиенты совершали операции с криптовалютными активами через подразделения Coinbase на общую сумму 226 миллионов долларов. Компания неоднократно нарушала добровольное соглашение, оставаясь незамеченной в течение почти двух лет.

«Система контроля CBPL имела существенные недостатки, и FCA об этом сообщило, поэтому и потребовались эти требования», — заявила Тереза ​​Чемберс, соисполнительный директор по вопросам правоприменения в FCA. «Однако CBPL неоднократно нарушала эти требования», — добавила Чемберс.

Регулятор заявил, что компания CBPL продемонстрировала «недостаток должной квалификации и осмотрительности при разработке, тестировании, внедрении и мониторинге» своих финансовых механизмов контроля.

Штраф, наложенный на Coinbase, — это предупреждение о необходимости серьезно отнестись к борьбе с преступностью

Компания CBPL согласилась урегулировать вопрос и выплатит 4,5 миллиона долларов (3,5 миллиона фунтов стерлингов) после получения 30-процентной скидки.

«Мы очень серьезно относимся к выводам FCA и к соблюдению нормативных требований в целом, и CBPL продолжает активно совершенствовать свои механизмы контроля для обеспечения соответствия своим нормативным обязательствам», — заявила Coinbase.

Кейт Джи, юрист по криптоспорам из компании Signature Litigation, заявила, что это служит предупреждением для компаний о необходимости очень серьезно относиться к контролю за финансовыми преступлениями.

«Компании, которые не принимают достаточных мер для защиты от финансовых преступлений и не соблюдают действующие операционные ограничения, будут подвергаться проверке и принудительным мерам»

Ого.

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) также отметило, что эти действия были предприняты в соответствии с британским законом обtronденьгах 2011 года и стали первым случаем применения регулятором принудительных мер с использованием этих полномочий.

Читайте также: Coinbase рекламирует токен Mister Miggles, который, по их мнению, будет переманивать ликвидность у Ethereum и Solana

Это происходит в то время, когда потребность в четкой нормативно-правовой базе имеет решающее значение и является одной из проблем, стоящих перед индустрией криптоактивов. Хотя некоторые пробелы все еще существуют, регуляторы работают над созданием рамок для криптоиндустрии, и, по данным PYMNTS , европейская организация Markets in Crypto Assets (MiCA) предлагает более унифицированный подход к регулированию .