Coinbase因高风险客户被英国监管机构罚款450万美元

周四，英国金融行为监管局（FCA）对Coinbase处以450万美元的罚款，原因是其服务高风险客户。罚款对象是Coinbase的子公司CB Payments Limited（CBPL）。                                                                     

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据路透社报道，英国金融行为监管局 (FCA) 指控 CBPL 违反了一些监管要求，未能加强其防范金融犯罪的保障措施，这是英国加密资产领域首例此类制裁。

FCA严厉批评CBPL屡次违反协议

根据英国金融行为监管局 (FCA) 的说法，在监管机构于 2020 年 10 月进行检查后，CBPL 同意通过改进其金融犯罪控制措施来不再接收任何新的高风险客户。然而，该公司继续向 13,416 名高风险客户提供电子货币服务，其中近三分之一的客户存款额达 2490 万美元。

监管机构进一步指出，这些客户通过 Coinbase 实体进行了总额达 2.26 亿美元的加密资产交易。该公司在近两年的时间里屡次违反自愿协议，却未被发现。

“CBPL的管控措施存在重大缺陷，FCA也指出了这一点，因此才需要提出这些要求，”FCA执法部门联合执行董事特蕾丝·钱伯斯表示。“然而，CBPL却屡次违反了这些要求，”钱伯斯补充道。

监管机构表示，CBPL 在其财务控制的设计、测试、实施和监控方面“缺乏应有的技能和勤勉”。

Coinbase 被罚款是对打击犯罪的一次警示，必须认真对待犯罪管控工作。

CBPL同意解决此事，在获得30%的折扣后，将支付450万美元（350万英镑）。

Coinbase表示：“我们非常重视FCA的调查结果以及我们更广泛的监管合规性，CBPL将继续积极加强其控制措施，以确保遵守其监管义务。”

Signature Litigation 的加密货币诉讼律师 Kate Gee 表示，这给各公司敲响了警钟，提醒他们务必认真对待金融犯罪控制措施。

“未能采取足够措施防范金融犯罪，且不遵守现行运营限制的公司将面临审查和执法行动。”

哎呀。

英国金融行为监管局 (FCA) 还指出，此次行动是根据英国 2011 年tron货币监管条例实施的，这也是监管机构首次动用这些权力进行执法。

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与此同时，清晰的监管框架至关重要，这也是加密资产行业面临的问题之一。尽管仍存在一些不足，但监管机构正在努力为加密行业制定框架，据PYMNTS报道，欧洲加密资产市场 (MiCA) 提供了一种更为统一的监管方法。